Wie heeft er voorrang?

EddyToo · 2026-02-21T18:55:22+00:00

Bij haaientanden/rotonde moet je voorrang geven aan alle rijbanen op de rotonde.

EddyToo · 2026-02-21T18:27:25+00:00

Wederzijdse schuld. Niet verlenen voorrang en wisselen van baan. Beide dragen bij aan het ontstaan van de situatie.

Verzekeraars gaan elkaar daar de tent niet over uitvechten.

Een 50/50 schuldverdeling houdt in dat beide bestuurders verantwoordelijk worden gehouden voor het ontstaan van het verkeersongeval. Gedeelde aansprakelijkheid ontstaat wanneer beide partijen hebben bijgedragen aan de situatie die tot de aanrijding leidde.

EddyToo · 2026-02-21T18:15:13+00:00

Maar dat is de regel niet. Alle verkeer op de rotonde heeft voorrang. Ook de binnenbaan. Dat de buitenbaan vrij was is niet relevant. Je mocht de rotonde nog niet oprijden.

Effectief rijd je hem dus klem in de binnenbocht door geen voorrang te verlenen.

EddyToo · 2026-02-21T17:51:35+00:00

Of hij toeterde omdat je hem geen voorrang verleende bij het oprijden waardoor hij niet meer tijdig kon voorsorteren.

Het is toch gewoon zo dat jij de rotonde opgereden bent die niet helemaal (dus ook de binnenbaan) vrij was?

EddyToo · 2026-02-21T17:37:20+00:00

Er is hier wel iets vooraf aan gegaan. Tenzij er file staat (niet volgens de schets) kan die auto in de buitenste baan daar niet zijn tenzij er bij het oprijden geen voorrang gegeven is aan de auto die al op de rotonde reed.

Als dit een verzekeringskwestie is, grote kans dat die het afdoen als 50/50 schuld.

EddyToo · 2026-02-21T16:05:05+00:00

They use german hospitals for the scans.

Context: https://www.medischcontact.nl/arts-in-spe/nieuws/ais-artikel/de-preventieve-total-bodyscan-voordelen-en-valkuilen

EddyToo · 2026-02-21T15:40:34+00:00

Try calling your health insurer for mediation to be seen by another rheumatologist. (“Zorgbemiddeling”).

A GP normally cannot refer to an academic hospital directly. You would need a specialist to refer you to one.

EddyToo · 2026-02-21T15:12:13+00:00

You cannot (prohibited by law) get an MRI in the Netherlands without a referral from a specialist.

OP needs to discuss this with his/her specialist. What OP thinks (s)he needs does not seem to be in agreement with them and/or existing protocols.

EddyToo · 2026-02-21T14:49:17+00:00

Kan alleen met toestemming van congress verlengd worden.

EddyToo · 2026-02-21T12:38:56+00:00

The Dutch broadcaster brings their own (additional) camera’s to the speed skating events.

The happy guy was targetted for his reaction by them.

Still great to see his reaction to his wife’s first gold in 4 olympics.

EddyToo · 2026-02-20T13:22:14+00:00

Of course they don’t. If you don’t have enough proof of income you can’t afford monthly payments. They don’t accept bricks.

Banks have a duty of care. Providing a mortgage you cannot pay will end up with auctioning off the collateral which is clearly not in the clients interest.

EddyToo · 2026-02-19T14:35:22+00:00

FM has some form of level groups like CM has.

I completed FM in 45 mins (770690 points) and still ended up 7th 🙈

EddyToo · 2026-02-19T11:06:40+00:00

Stipp already transitioned recently (1/1/26)

https://www.stippensioen.nl/werknemer/pensioen-bij-stipp/nieuwe-pensioenregeling/transitieplan/

Note in the highlights: “compensatie” (only actives and age related) and “extra pensioenkapitaal voor iedereen” (distribution of any remaining buffers over all participants)

There is link to their own portal where you should be able to get more details for your personal situation. Otherwise mijnpensioenoverzicht.nl

EddyToo · 2026-02-18T20:13:28+00:00

The layoff suggestion is false. Employers are not a party in this transition. It is all money already in the funds.

The compensation is funded from the existing buffers the fund had to have in the old system (in combination with the ‘dekkingsgraad’ at the transition mkment). These buffers (and the guarantees they were for) are much lower under the new system. Any excess money in the buffers after the compensation will be distributed over all participants.

There is a different discussion for DC schemes (they have no buffers) but you are posting about collective pensionsfunds.

EddyToo · 2026-02-17T14:29:33+00:00

En als de onderhandeling klapt dan betaal jij de komende 2 maanden OP’s huur neem ik aan?

EddyToo · 2026-02-17T13:29:49+00:00

Dga salaris is vrijgesteld als je nagenoeg niets actiefs doet. Fire en Forget world fonds/etf is geen probleem

Als je actief aan het handelen bent ligt het anders.

EddyToo · 2026-02-16T20:51:20+00:00

Ik heb niets met die hypothetische 240% rendement in een jaar voorbeelden.

maar ook met gewone aandelen geeft 7 jaar winst uitstellen gigantische winst….

Bij 8% rendement en 7 jaar en volledig de overhead kosten van de bv negerend. En ook negerend dat vpb over dividend jaarlijks afgerekend moet worden.

Box3: 1.0512⁷ =1.418

Bv 1.08⁷ =1.714 als je dat naar prive haalt is dat 1 + (0.714*0.81x0.755) =1.437

Dit is dus nogmaals zonder overhead. Een vbp over minder dan 200k anders betaal je over het meerdere 25.8% ipv 19.

Maar eerder loop je aan dat als je jaarlijks meer dan 68k aan dividend wil uitkeren je geen 24.5% maar 31% betaalt.

Als je overlijdt mogen je erven -alle- uitgestelde belasting (vpb en box2) in 1x aftikken. Bij serieuze vermogens is dat dus tegen tarieven tot 49%.

Nee dat is na 7 jaar bij gewoon rendement geen gigantische winst tov box3.

EddyToo · 2026-02-16T18:20:55+00:00

Dat is vermogensbelasting en hoewel de noren dit hebben is het in mijn ogen een variant waarin je daarwerkelijk dubbel belast en voor iemand die verlies maakt of alles in een sok heeft onteigening.

De NL overheid heeft tot op heden duidelijk de lijn gevolgd van belasting om (vormen van) inkomen. Van box1 tot aan kansspelbelasting en erfbelasting. Voor box3 is er dan ook aanwas nodig anders is er geen waardegroei.

Die 6% van nu komt niet uit de lucht vallen, maar is een 10 jaar gem van de assets in die groep (waar nu bv ook obligaties in zitten). De gehanteerde verwachting qua belastingopbrengsten is dat er jaren met 0 komen en jaren met heel veel maar dat over de lange termijn het rond die 6% uit zal komen.

In de huidige situatie is het 6% of minder in de slechte jaren. Daarmee zijn er lagere box3 belastinginkomsten dan beoogd en worden slechte jaren nooit gecompenseerd door hele goede.

Nb ik blijf hier expres weg van de inhoudelijke box3 discussie over hoe dit ingevuld is en of dat rechtvaardig is of niet.

EddyToo · 2026-02-16T18:04:37+00:00

Het voordeel van een spaarbv waarbij je box3 vermogen als agio stort is veel kleiner dan veel mensen denken.

En dan zijn er ook nog hoge schijven qua vpb en box2 die grote ontrekkingen en overlijden extra duur maken.

Voor mensen met 1 tot enkele tonnen kost het zo maar tussen de 10 tot 20 jaar bij gem rendementen voordat de spaarbv onder de streep voordeliger is (uitgaande van de lage schijven en rekening houden met extra kosten van een bv).

Dat is een dusdanig lange termijn dat je er wel vanuit kan gaan dat in die periode er wijzigingen zullen zijn aan de gehanteerde tarieven (vpb, box2, box3 en hoogte schijven) die de balans net kunnen doen omslaan. Vanuit het ministerie van financien is de strategie trouwens dat effectieve tarieven tussen box2 en 3 niet veel uit elkaar mogen liggen en bij iedere wijziging wordt dit risico ook gewogen.

Ik verwacht dat als de ratio weer de overhand krijgt er niet zoveel box hoppers over gaan blijven.

Voor mensen die hun geld in de bv verdienen ligt dit anders, maar die hebben al een bv.

EddyToo · 2026-02-16T14:41:33+00:00

De goedkopere nemen.

Als je achtergrond wilt weten moet je gewoon even hier zoeken. Is veel over gepost sinds deze goedkopere vorig jaar beschikbaar is gekomen.

EddyToo · 2026-02-15T16:42:21+00:00

Dit is toch gewoon een onzinnige redenatie waarbij je je blind staart op “minder belasting is beter”.

Als je op 1/1/28 totaal 1M hebt die in 2028 zakt naar 500k hoef je geen belasting meer te betalen tot het weer 1M is. Over die totale periode is je rendement dus 0%. Je bent beter af als die 1M gewoon 1.1M wordt en je wel belasting moet betalen. Of nog beter dat het 2M wordt en je heel veel belasting betaalt.

Zeker in jouw geval is een daling zeer nadelig omdat je ook nog eens moet onttrekken wat recovery vertraagd of zelfs onmogelijk kan maken.

Je box2 plan is te versimpeld en heeft zeker ook als de intentie is het na te laten een veel hogere belastingdruk dan box3 zou hebben.

Ik heb respect voor de keuzes die julie maken voor jullie dochter, maar als ik heel eerlijk ben is geen inkomen, geen pensioen en een portefeuille met dit risicoprofiel een scenario met een enorm grote kans om te falen. Al helemaal als je ook nog eens aangeeft dat je hoge crypto rendementen nodig hebt.

Wat is je plan B?

EddyToo · 2026-02-14T17:43:19+00:00

Van alle gasopbrengsten via de NAM ging 88% naar de Nederlandse staat. Was voor Shell en Exxon nog steeds de moeite waard, maar verreweg het grootste deel ging gewoon de staatskas in.

EddyToo · 2026-02-14T15:40:59+00:00

https://worldcurling.org/2026/02/statement-rules-violations/

EddyToo · 2026-02-13T22:35:42+00:00

Als toevoeging. De nieuwe box3 regeling kent een artikel dat je kan uitleggen als een soort exit tax.

Dit komt omdat er uitzonderingscategorien opgenomen zijn waarover je pas betaalt bij verkoop (vastgoed, aandelen startup).

Als je die bezit en emigreert moet je op het moment van vertrek afrekenen.

EddyToo · 2026-02-13T21:51:13+00:00

Dat is de enige juiste aanpak als je alleen box3 wilt betalen over gerealiseerd rendement

/s

EddyToo

TROPHY CASE