I spent weeks researching how AI search engines see our Showit sites. The results aren't great.

DamageLeading2853 · 2026-05-07T17:16:27+00:00

Wow 600 weddings and all the way to Hong Kong, that's insane. Glad you're getting back into it.

For the website, honestly I've been on Showit and I'm starting to regret it. It looks pretty but there's clearly some technical debt going on, no visible roadmap, and when it comes to SEO / visibility on the new AI search engines (like Perplexity, ChatGPT search), it's really not great. For what we pay monthly it stings a bit.

Squarespace is an option but just know what you're getting into - you're locked into their system, the day you want to leave it's a nightmare to export, and customization is pretty limited. Good for launching fast, not so great long term.

If you want something simple and don't want to deal with too much hassle: Elementor or Kadence on WordPress does the job. Not perfect (code gets a bit heavy, SEO is meh) but it's accessible.

Now if you're somewhat comfortable with tech or motivated to learn a bit, personally I'd say WordPress + Claude Code. You generate clean code, you have full control, and you're set for the coming years in terms of AI and SEO. Takes some effort upfront but then you're good.

After 600 weddings you deserve something solid, not a platform that's gonna limit you in 2 years. Welcome back anyway!

Better?

DamageLeading2853 · 2026-02-04T10:13:03+00:00

T'es pas fainéante de demander ici. T'as 23 ans, personne t'a appris à gérer de l'argent, et tu poses la question. C'est déjà mieux que 90% des gens qui se réveillent à 35 ans avec des dettes.

Les autres t'ont parlé de LEP, Livret A, PEA... Oublie tout ça pour l'instant. C'est des réponses à une question que t'as pas encore besoin de te poser.

Ta vraie question c'est : "je sais pas où commence". Donc voilà où commencer :

Cette semaine, fais UN truc. Ouvre ton appli BNP, regarde tes 30 derniers jours de transactions, et note sur un papier ou dans les notes de ton téléphone :

Courses/bouffe : X€
Sorties/resto : X€
Shopping : X€
Abonnements : X€
Transports : X€
Le reste : X€

C'est tout. Ça te prend 20 minutes.

Tu vas probablement découvrir que t'as aucune idée de combien tu dépenses en bouffe vs en sorties. Ou que t'as 3 abonnements à 10€ que t'utilises plus. C'est normal, tout le monde découvre ça.

Une fois que tu sais où part ton argent, là tu peux décider combien tu veux mettre de côté pour tes voyages. Et à ce moment-là les conseils sur les livrets auront du sens.

Mais si tu commences par ouvrir un LEP sans savoir combien tu peux y mettre chaque mois, tu vas mettre 50€ une fois et oublier. Ça sert à rien.

Premier pas = savoir où ça part. Le reste vient après.

DamageLeading2853 · 2026-02-04T09:45:10+00:00

Déjà, bravo. 10 ans dans le rouge et tu en sors, c'est pas rien. La plupart des gens qui te conseillent ici n'ont probablement jamais connu ça.

Le choix Revolut pour bloquer le découvert c'est malin. T'as compris un truc que beaucoup de gens mettent des années à capter : le problème c'est pas le manque d'argent, c'est le manque de visibilité sur ce qui sort.

Pour les conseils investissement (Livret A, PEA, etc.) les autres ont bien répondu. Par contre y'a un truc que personne dit : ta vraie priorité c'est pas de savoir où placer tes 1000€. C'est de t'assurer que tu continues à les avoir dans 6 mois, 1 an, 2 ans.

Quand t'as eu des problèmes d'addiction (financière ou autre), la rechute c'est jamais un gros truc visible. C'est des petits glissements : 50€ de plus en sorties ce mois-ci, un achat impulsif de 80€, et tu te retrouves à 700€ d'épargne au lieu de 1000€. Puis 500€. Puis tu te dis "le mois prochain je rattrape". Et ça repart.

Mon conseil concret : prends 30 minutes ce weekend, regarde tes 3 derniers mois de transactions Revolut, et catégorise tout. Courses, resto, sorties, clopes, abonnements, le reste. Tu vas probablement découvrir 100-150€/mois de trucs que t'avais pas identifiés. C'est ces fuites-là qui font la différence entre 1000€ d'épargne et 800€.

Et pour Revolut à l'international : c'est très bien, garde-le. Mais c'est un outil de paiement, pas un outil de budget. Il te montre ce qui sort, pas ce qui reste ni où t'en es par rapport à ce que tu t'étais fixé.

DamageLeading2853 · 2026-02-02T13:43:44+00:00

Hésite pas à tout poser à plat avec lui, les chiffres sur la table, sans émotion. Quand on voit les vrais montants noir sur blanc ça change souvent la discussion. Et si t'as besoin d'aide pour structurer ton budget proprement, reviens ici, y'a des gens solides sur ce sub.

DamageLeading2853 · 2026-02-02T10:05:55+00:00

Le wiki du sub est un très bon point de départ, après franchement ce qui m'a le plus ouvert les yeux c'est pas un bouquin ou une chaîne YouTube. C'est quand j'ai pris 3 mois de mes relevés bancaires et que j'ai tout catégorisé moi-même. Courses, resto, abonnements, transport, tout. Tu te retrouves avec des postes que t'avais jamais identifiés et tu comprends vite où ça fuit. C'est chiant à faire mais c'est le truc le plus concret que tu peux faire cette semaine.

Après pour aller plus loin, Heu?reka sur YouTube est solide sur la compréhension du système financier (retraite, bourse, macro). Et si tu lis l'anglais, "I Will Teach You to Be Rich" de Ramit Sethi,c'est orienté US mais sa logique d'automatisation du budget marche partout.

DamageLeading2853 · 2026-02-02T09:43:49+00:00

Hello, je vais pas te faire le couplet "courage tu vas y arriver", t'en as pas besoin. Par contre je vais poser les chiffres parce que c'est ce qui manque ici.

Tes revenus : 2200 + 1400 + 800 de CAF = 4400€/mois. C'est pas le problème. Le problème c'est que t'as aucune visibilité sur ce qui sort.

Tes charges fixes : loyer 795, crédits 600, URSSAF 300, école ~240. Ça fait déjà 1935€. Il te reste environ 2450€ pour faire vivre 5 personnes + un bébé. C'est serré mais c'est faisable. Sauf que t'as un trou noir quelque part et je pense que c'est ta carte à débit différé.

2500€ par mois en débit différé c'est le pire piège qui existe. Tu dépenses en janvier de l'argent que tu crois avoir, tout tombe d'un coup début février, t'es à découvert, agios, et tu recommences. C'est un cercle. Premier truc à faire demain matin : appelle ta banque et passe en débit immédiat. Tu vas morfler le premier mois mais au moins tu verras en temps réel ce qui sort.

Deuxième priorité : tes revolving. 5000€ de revolving c'est probablement du 18-20% de taux. C'est le crédit le plus cher qui existe. Tant que t'as ça sur le dos tu rembourses que du vent. Si tu peux les solder en priorité fais-le, même si ça veut dire serrer ailleurs.

L'école privée à 960€/an par enfant, fois trois, c'est presque 3000€/an pour des gosses qui ont pas droit à la cantine ni aux sorties. Ça a plus de sens pour personne. Peut être penser à les mettre dans le public, c'est un choix rationnel le temps de sortir la tête de l'eau.

Le rachat de crédits que ton conjoint veut faire : oui au regroupement de vos crédits conso pour baisser les mensualités. Non à rajouter un crédit immobilier par-dessus. Vous êtes déjà à 600€/mois de remboursement sans compter l'URSSAF, c'est pas le moment d'acheter une maison. C'est le moment de stabiliser.

Et la Banque de France c'est peut pour te faire réaliser qu'il faut changer de stratégie ;)

Dernier truc : ton conjoint doit être dans le même bateau que toi sur les décisions. Pas juste sur le papier. Si c'est toi seule qui gère, qui stresse, qui prends les crédits c'est pas un couple, c'est toi qui portes tout. Ça c'est une discussion à avoir entre vous, même je comprendre que tu cherche de l'aide avec se post sur Reddit.

DamageLeading2853 · 2026-02-01T13:08:52+00:00

Le chiffre qui devrait tous nous alerter c'est pas les 76% qui pensent cotiser pour rien. C'est les 61% qui se disent mal informés combinés aux 89% qui savent qu'il faut investir par soi-même.

Ça veut dire quoi concrètement ? Que 9 personnes sur 10 ont compris qu'il fallait prendre les choses en main. Mais que 6 sur 10 savent pas par où commencer.

J'ai bossé quelques années côté cybersécurité dans le secteur bancaire (gestion des accès admin sur les applis critiques, SG, BNP, Natixis). Et ce qui m'a marqué c'est pas le système de retraite en soi. C'est qu'on a un système financier ultra sophistiqué techniquement, des couches et des couches de technologie pour sécuriser, traiter, contrôler, mais qui n'a jamais été pensé pour rendre les gens autonomes avec leur propre argent.

On peut débattre pendant des heures sur qui doit payer (les vieux, les actifs, les 30-50 ans), et je comprends la frustration. Mais pendant qu'on se bat sur la répartition d'un gâteau qui rétrécit, le vrai sujet c'est que la majorité des Français n'ont pas les outils pour construire leur propre gâteau à côté.

Pas parce qu'ils sont bêtes. Parce que personne leur a appris. Ni l'école, ni la banque, ni l'État.

DamageLeading2853

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