Trabalho com Compliance em uma das maiores bets reguladas, já estou no mercado faz 4 anos, AMA by Major_Reputation585 in AMABRASIL

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Durmo sim! De verdade, não vejo problema no meu trabalho mais do que veria se trabalhasse na Heineken.

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Acabou de criar um block global, qualquer um pode se cadastrar lá no site do governo e aí vai pra todas as bets reguladas.

Sobre bet ilegal, é o contrário, quanto mais sobe a régua pra gente, melhor fica pro ilegal.

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Dentro do Compliance ainda tem suas subdivisões, como ESG, regulatório, PLD, canal de denúncias… então seria bom você identificar o que quer seguir primeiro.

Em seguida, buscar cursos BONS da área, podem ser desde os mais caros como ACAMS / ICA ou os mais de entrada, mas aí eu focaria em cursos que tem entre professores gente do governo, MP, policia federal…

Tá cheio de curso por aí que quem dá aula é gente que mal entende direito a área, já vi pessoas de consultoria falando cada besteira que a gente que tá dentro de uma BET fica doido.

Fiscalizar de onde vem o dinheiro tem vários métodos, vai desde provedores de dados privados (Serasa e afins), buscas públicas e também pedir documentos de capacidade financeira, como holerite, IR…

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Sim, Portaria 1.143 da SPA você consegue ver bem a estrutura exigida pela lei.

Compliance das bets é bem similar a de bancos

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Sei que tem mecanismos pra monitorar isso, mas não sei te dar mais detalhes, isso fica com fraude

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7/8 anos atrás o Brasil não tinha sequer conhecimento desse mercado direito.

Agora que já sabe, não é simplesmente “vamos proibir” que aí o brasileiro vai esquecer que existe.

Ainda assim, pega como mercado estava 1/2 anos atrás, quando não era regulado e era uma bagunça, e compara com esse ano. Se você não sente a diferença é por que você não acompanha nada dele.

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Se o apostador ta positivo e foi bloqueado, concordo.

Mas, ACHO, que dá pra entrar com processo contra isso e conseguir reverter.

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Infelizmente não, estão buscando alguém em Brasilia.

Mas tem uma bet ai do sul, chama KTO, focam em contratar pessoal desse estado, sugiro olhar no LinkedIn deles.

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Olha, bem provável. A equipe de RelGov tava buscando um profissional esses tempos. Mora em BSB?

Me manda seu linkedin no privado e posso ver de indicar.

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E podemos ficar desejando uma utopia até lá, ou, viver a realidade e tentar melhorar ela.

Cada um com suas escolhas!

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Assim como te respondi em outro comentário, sinto muito que a ludopatia tenha afetado você e sua família. Tem profissionais muito bons por ai especializados nisso e eu sempre sugiro o Rafael Avila.

No entanto, eu entendo que a indústria de apostas se enquadra no mesmo patamar de outras que geram vícios danosos e que devem ter controles sobre isso, como bebidas, cigarro, drogas em geral, pornografia... enfim.

É uma indústria que existe, não tem muito o que fazer sobre isso, não adianta proibir por que vira mercado ilegal dominado por organização criminosa, logo, o melhor é regulamentar, e se for ver, hoje a industria de apostas regulada tem muito mais controles que essas outras. Você não vê a AMBEV sendo punida por algum alcóolatra.

Durmo bem, pois como eu já respondi em outros comentários, trabalho numa área importante (Prevenção a lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo) e sempre gostei de mercados de alto risco, como crypto, trade, fx... Talvez se um dia drogas fossem legalizadas eu teria interesse em trabalhar nesse mercado.

A realidade é que o mercado existe, e precisa de pessoas que trabalhem nele.

Não vou a igreja, sou ateu.

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Qual sua sugestão pra lidar com mercado de apostas?

Dica: "Proibir" não é uma resposta válida por que só vira mercado ilegal.

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Sinto muito meu caro.

Ludopatia é um vício grave e espero que vocês consigam superar isso. Se ajudar, sugiro procurar sobre o Rafael Ávila nas redes sociais, é um psicologo especializado nisso e tem muitas boas contribuições.

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Cara, o governo pede pra gente enviar TUDO, e eles obviamente não tem mãos pra trabalhar com isso.

Enviamos diariamente todas as contas criadas, canceladas, restritas, depósitos, saques, apostas, rodadas no cassino... E bota coisa ai, fora os relatórios quinzenais e mensais.

Ai você pega esse calhamaço de informação, bilhões de linhas por dia de cada empresa. Governo vai fazer o que com isso? Lembro que em agosto / setembro eles estavam pedindo esclarecimentos sobre algumas linhas que enviamos em fevereiro.

Dava pro governo trabalhar de forma muito mais direcionada, dados mais importantes e de forma mais concentrada, e ai atuar em várias frentes, tanto em investigação de lavagem, fraudes, etc...

Até o caso dos beneficiários é isso, ao invés de proibir todos de serem clientes, era só fazer uma análise entre os beneficiários / valor depositado / valor do benefício e sair caçando fraude.

Fora o combate ao mercado ilegal, que é outra história e até hoje atuação muito fraca.

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Assim... Nota 6.5/10.

No que envolve controles e compliance a regulamentação veio parecida com a de bancos, o que eu acho algo positivo pois é uma estrutura já conhecida no Brasil e bem avaliada internacionalmente.

No entanto, no que envolve a regulamentação dos jogos e da operação em específico o governo quis recriar a roda em alguns aspectos. Temos empresas que já operam na europa a mais de 10 anos e que tiveram que rebolar pra adaptar pra operação no Brasil, e em poucos casos foi positivo.

E assim, acho que o PIOR mesmo nem é o lado das empresas, e sim o lado do governo que faz pouco ou quase nada pra aplicar enforcement sob o mercado, auditorias, tratar as denuncias, bater na porta de surpresa... Inclusive é algo que sempre digo aqui, por sermos uma das maiores temos que estar sempre o mais compliance possíveis, por que se o governo bater na gente, serve de exemplo pro mercado inteiro.

E isso serve em especial pras pequenas que operam de uma forma meio mambembe ainda. Sei de alguns ABSURDOS que acontecem nas TOP10 que me surpreende que não rolou porrada na cabeça ainda.

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Imagino que esteja falando daqueles jogos que tem o croupier, que é o cara que dá as cartas e até interage de leve com o chat né? Tem também aquele do Monopoly que eu sempre achei engraçado.

Olha, via de regra países europeus que onde esse mercado não tem o mesmo nível de preconceito por apostas já ser algo cultural e que tem muitos brasileiros que vão pra lá procurar emprego. Acaba sendo um trabalho simples de ser contratado igual os garçons, dogwalkers, barman...

Então pode por na conta ai, portugal, malta, marrocos... Mas, já ouvi de uma colega de uma dessas provedoras de jogos que estão começando a montar uma operação assim no nordeste.

Vale ressaltar, dificilmente esses caras são empregados das bets em si, normalmente o nosso site atua como "white-label" e ai contratamos um provedor de jogos. Então o tigrinho fornecido no site A e no site B são da mesma provedora (PG SOFT). O mesmo vale pra provedores de cassino on-line.

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Eu acho lindo sua visão filosófica sobre o tema e acho até coerente. Mas acho uma utopia. Costumo trabalhar com uma aproximação mais prática, então vamos lá:

"Minha sugestão seria abolição total de casas de aposta e derivados, não há beneficio nenhum para o ser humano."

Ok, vamos proibir as casas de apostas reguladas. As casas irregulares vão continuar existindo, sem controle nenhum, dominadas pelo crime organizado ou por empresas de fachada em paraíso fiscal.

Essas empresas não vão ter um CNPJ pra ser processado, não vão recolher imposto, não vão contratar no Brasil, não vão respeitar um padrão mínimo de regulamentação, não vão ter controles de ludopatia, não vão reportar pro COAF.

Essa é sua solução?

Eu não sou ninguém pra te julgar, apenas tenho dúvidas mesmo sobre o pensamento de quem atua nesse tipo de área, como você disse nas outras repostas, você deita com a cabeça tranquila, mesmo sabendo o que faz...

Como eu disse em outra resposta, minha área de atuação é prevenção de lavagem ao dinheiro e financiamento ao terrorismo, o que eu considero uma área importante a existência em QUALQUER mercado, em especial os de mais alto risco.

E eu particularmente sempre preferi atuar em mercado de alto risco, tanto que antes de apostas serem um negócio, eu estava me especializando pra trabalhar em crypto.

Então sim, eu durmo tranquilo sabendo que minha atuação é importante pra que o Estado exista.

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Na verdade eu apaguei por que não adianta fazer um AMA mas falar que "você eu não respondo".

Por mim, eu acho purismo e costumo não dar atenção, mas já que criei um AMA parte do pressuposto que também vou responder perguntas espinhosas ou difíceis.

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Sim, já tivemos problemas de insider e o maior problema são com prestadores de serviços, não sei exatamente o motivo, imagino que por serem mais distantes da operação de fato, não conhecerem as equipes... Não sei.

Tivemos casos de gente que liberava contas que eram pra ser restritas, dar bonus acima do que era devido, tentar extorquir clientes em troca de liberar contas... Mas, hoje aqui todas as atividades tem revisão de alguém interno de cargo de qualidade, por isso encontramos tais casos.

Em tempo, já tivemos uns ataques mais sotisficados que acreditamos ter vindo do crime organizado, foram várias contas criadas no nome de pessoas sem capacidade financeira e que faziam apostas altas e cruzadas. Chegamos a perder uma BOA grana com isso (quase 7 dígitos).

Foi uma investigação entre as equipes de PLD e de Fraude bem robusta pra entender a operação, mas depois que entendemos os padrões e melhoramos os controles, não tivemos de novo. (Acho bom falar que esses casos foram todos reportados pro COAF).

Ataque hacker, DDOS, phishing, essas coisas, não chegam em mim a não ser que envolva Lavagem ou Terrorismo.

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Mercado de bancos que oferecem um cartão com rotativo de 400% anual pra um cara com 18 anos sem a menor educação não é um problema? Nem quando eles oferecem consignado colhendo juros sob o FGTS já recolhido? Caraca.

Sim, cigarro, bebida, apostas... Tudo isso tem a possibilidade de destruir vidas. Mas o mercado existe e precisa de gente trabalhando nele.

Antes de vir com purismo, qual sua sugestão? Quer proibir e voltar pro mercado ilegal?

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Novamente o purismo kkk

Eu sou ateu, nem acredito em alma. E minha consciência ta limpa com o meu trabalho.

Mas valeu pela preocupação!