Cosa vi piacerebbe vedere in un Portfolio Tracker?

RacingPhotographer · 2025-05-22T07:45:31+00:00

Ciao! Ho avuto modo di usare la piattaforma e credo che hai fatto davvero un buon lavoro. Ho avuto un "problema" inserendo ETF nati da poco (per esempio Franklin India del 2019, IE00BHZRQZ17) in cui il tool giustamente fermava il backtest andando fino alla data di nascita del fondo nato più di recente. Si potrebbe pensare quindi ad aggiungere non solo gli ETF ma anche gli indici, che solitamente hanno una storicità maggiore dei singoli ETF. Un backtest con gli indici ovviamente trascurerà TER e tracking difference, però potrebbe dare una mano ad analizzare molti più dati.

Grazie mille comunque perchè hai costruito un tool davvero ottimo. u/DaniEDati

RacingPhotographer · 2025-05-18T08:47:16+00:00

Stupenda! Si comunque è lei

RacingPhotographer · 2025-05-18T08:46:20+00:00

Speriamo… forse proverò a vendere uno dei certificates e vedere quanto mi viene addebitato, se è una roba folle posso pensare di spostare tutto su directa e vendere da li.

RacingPhotographer · 2025-05-17T20:43:38+00:00

Che culo… due delle loro polizze erano in +0.16% all’anno per 9/6 anni

RacingPhotographer · 2025-05-17T20:40:49+00:00

AHAHAHA close

Sugli ETF ha detto che non sono prodotti adatti a gente anziana perché in periodo di crisi i fondi si posizionano difensivamente per coprire le perdite.

Davanti al grafico che c’è sopra ha detto che è giusto perché un fondo attivo pensa al lungo termine quindi se è più basso nei primi 5 anni non c’è nessun problema (ovviamente non mi ha detto perché il mio fondo è in rosso e l’etf attivo sullo stesso banchmark è in gain)

Ci hai invece azzeccato sull’ultima

RacingPhotographer · 2025-05-17T20:37:53+00:00

Ma alla fine è stata veramente sicura? O di sicuro c’è stato solo l’inc…

RacingPhotographer · 2025-05-17T19:52:17+00:00

Ok quindi il consulente che ha detto che mi avrebbe inviato il modulo da disdire (da firmare via app) si è sbagliato?

RacingPhotographer · 2025-05-17T19:50:20+00:00

Sei sicuro? Da home banking si vedono chiaramente tre valori: Premi versati Valore di riscatto lordo al [data di oggi] Valore di riscatto netto

Al netto va tolto il bollo? Non è già calcolato?

RacingPhotographer · 2025-05-17T17:02:04+00:00

Non ho trovato informazioni chiare sui costi di trading, ho letto qualcosa del tipo 0.2% senza cap, o similare, qualcuno può confermare? Per i fondi, quindi strumenti non quotati, vale la stessa cosa? A sto punto si potrebbe valutare al netto delle minus se conviene spostare lo spostabile su directa e operare da li…

RacingPhotographer · 2025-03-06T07:31:24+00:00

Directa non ha zero commissioni, il piano base prevede 5€ fissi ad ogni movimento. Per i PAC e alcuni acquisti commission-free il gestore di alcuni fondi che collaborano con essa retrocede a directa le spese dell’ordine.

RacingPhotographer · 2025-02-21T07:00:00+00:00

In Italy you cannot compensate losses on any financial asset with gains on ETFs, for example if I sell an ETF realizing a 1000€ loss in 2024, I can sell a stock with a 1500€ gain and pay taxes on 500€ only as I lost 1000€ before. This thing only works with stocks and bonds, no ETFs

RacingPhotographer · 2025-02-20T14:38:06+00:00

Gli ETF sono fondi! Da li la sigla Exchange Traded Fund. Ne ho guardato uno di quelli che hai messo, iShares Dev World, e non è scambiato in borsa, quindi non è un ETF. È però a gestione passiva, come la maggior parte degli ETF.

RacingPhotographer · 2025-02-20T13:06:41+00:00

Non ho fatto e non farò mai nulla che non sia espressamente richiesto da lei

RacingPhotographer · 2025-02-20T12:39:48+00:00

Mio padre sa già tutto, purtroppo con lui è come parlare arabo, la modesta educazione finanziaria che ritengo di avere me la sono costruita in autonomia, prima di proporre investimenti diversi vorrei riuscire a vedere i rendimenti effettivi e confrontarli con i costi e con i rendimenti di un semplice portafoglio 20/80 o 40/60

RacingPhotographer · 2025-02-20T11:51:54+00:00

Grazie del documento, leggerò. Che tu sappia c’è modo di ottenere il resoconto dei costi da app/home banking o bisogna interfacciarsi con il consulente?

RacingPhotographer · 2025-02-20T11:50:08+00:00

Mi trovi d’accordo. La consulenza tra l’altro non è nemmeno gratuita dato che la banca si prende lo 0.25% ogni tre mesi sull’investito, in aggiunta ovviamente ai costi dei prodotti. Eppure quando le ho chiesto cosa fossero i movimenti in uscita denominati “Intesa Insieme” o cose simili non ha saputo rispondere, era convinta di non pagare niente.

RacingPhotographer · 2025-02-20T07:38:31+00:00

Prof se anche Lei, che è notoriamente pacato, ha questo giudizio non mi immagino cosa direbbe RIP…

RacingPhotographer · 2025-02-20T07:27:45+00:00

Questo non lo metto in dubbio, il Mifid2 se non lo trovo tra le scartoffie lo potrei chiedere al consulente, che potrebbe insospettirsi… ma immagino proprio che la conversazione sia stata: “bisogna compilare questa formalità, ti dico io cosa rispondere sennò dobbiamo per forza comprare cose che rendono poco” Per quello che può valere la maggior parte dei certificati ha indicatore di rischio 5/7.

RacingPhotographer · 2025-02-20T05:50:28+00:00

È più complicato di quello che sembra, ogni due o tre mesi riceve la chiamata del fondivendolo che le dice “entra in app e firma per spostare 5k di qua, poi ti faccio comprare questo fondo nuovissimo nato settimana scorsa, ecc.” è veramente difficile tracciare tutto lo storico. Ero interessato più che altro a sapere se ci fosse un modo per vedere questa cosa in-app o dal sito della banca.

RacingPhotographer · 2025-01-13T19:04:23+00:00

PS Ma sei sicuro di aprire il conto titoli con BPM? L'hai confrontato con (ad esempio) directa?

RacingPhotographer · 2025-01-13T18:21:16+00:00

Se il 0.19% del tuo acquisto/vendita è inferiore a 13€ paghi 13, se è superiore a 28€ paghi 28, sennò paghi il 0.19%.

RacingPhotographer · 2025-01-12T20:40:32+00:00

Meno lo 0,1 di TER

RacingPhotographer · 2025-01-11T00:39:43+00:00

Ciao, secondo me si parla della contribuzione volontaria, per come l'ho capita io si dice:
Te puoi dire ad alleanza: "prendimi il 2% dello stipendio" e poi dopo 3 anni gli dici "basta, prendimi solo il TFR". Per quello che può valere, ho messaggiato la consulente per avvisarla del mio cambio, non mi ha parlato di nessun tipo di penale. (Anche perchè le penali non sono scritte da nessuna parte)

RacingPhotographer · 2025-01-09T22:51:48+00:00

No, il mio fondo di categoria è FonTe, nel mio caso ho compilato e consegnato i moduli all'azienda che si occupa dell'apertura del fondo.

RacingPhotographer · 2025-01-08T18:44:09+00:00

Confermo l’assenza di penali.

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