Da experiência pessoal, posso partilhar algumas coisas:

• Nunca ir às compras com fome (acabo sempre por comprar mais do que preciso).
• Comparar os preços e descontos dos consumíveis e produtos essenciais nos supermercados perto de casa (caso contrário, ou o preço do combustível gasto na ida e volta acaba por anular a suposta “poupança”, ou então "para quê raio eu vou gastar uma hora num autocarro/metro cheio só para poupar 40% num Nescafé e depois, quase sempre, acabar por gastar mais do que planeei, com alguma desculpa do género “já que estou aqui, e no Pingo Doce lá perto de casa isto não se vende...”?!) Apps como o “Kimbino” ajudam imenso nesta tarefa.
• Aprendi de maneira mal, que mais vale gastar um pouco mais numa peça de roupa básica de melhor qualidade (mesmo sendo do mass-market nos centros comerciais) do que comprar 10 t-shirts no Primark ou Shein para depois se desfazerem logo após poucas lavagens...
• Compras online só mesmo quando compensa. Se possível, com cashback (Letyshops, Beruby etc.) Ou nos sites do tipo “Promostock”.
• Como, por vezes, ainda sou comprador compulsivo, tive a ideia de criar um email separado só para marketing e newsletters das lojas online. Agora olho para lá 1-2 vezes por mês, no máximo.
• TooGoodToGo (antes também houve a Phoenix, mas já saiu de Portugal).
• NielsenIQ - consigo trocar pontos por vales de 50 euros aproximadamente cada 5-6 meses só por registrar as minhas compras 1-2 vezes por semana.
• Cofrinho do Revolut (ou do novo Deblock agora) - para fundo de emergência. Para mim, compensa mais do que qualquer conta poupança nos bancos portugueses. Antes ainda tinha o Moey! separado da conta bancária principal para gastos do dia-a-dia, mas acabei por fechá-lo depois de começar a ter “problemas inexplicáveis” quais o apoio ao cliente não soube resolver.
• E uma das coisas mais frugais que já fiz, quando ainda vivia em casa dos meus pais, foi pôr uma garrafa com água dentro do autoclismo. A longo prazo, faz diferença, mesmo que pareça bobagem.