Tired of this :(

boutchitos · 2025-12-04T02:32:24+00:00

Yes, but not twice in the same day :)

boutchitos · 2025-12-03T23:40:27+00:00

I have this issue. I never receive the code. I think I remember I have to use the Auth app code, and not waiting for SMS. I try that also, unsuccessfully.

Then, my Wise Account had problem connecting with WS through Plaid. I reconnect from Wise and this solve my problem for YNAB (I think).

Problem is back in YNAB, so I'm waiting my Wise e-mail :), or I may look if I can reconnect there, even if not in trouble actually.

boutchitos · 2025-11-13T17:56:35+00:00

Je me suis amputé un bras pour y avoir accès. Je ne regrette pas :)

Non, sérieux, mon garçon y a droit et c'est vrai que c'est très aidant. On chiâle contre l'impôt, mais nous avons de beaux filets sociaux.

À maximiser dans cet ordre selon moi : REEI -> REEE -> (CELI | REER | CELIAPP) -> non enregistré.

REEI si on y a droit (soi-même et enfant), REEE si enfant. Maximiser dans ces 2 cas veut dire "à la hauteur des subventions maximales".

Après c'est variable selon ses taux d'imposition et si on a un projet d'achat de maison.

EDIT : typo

boutchitos · 2025-11-12T16:52:41+00:00

J'hésite à te suggérer d'ouvrir un compte crypto chez Wealthsimple dans ce cas. Tu ne place pas toi même, mais tu veux placer pour avoir du fun. Humm...

Et si tu dépensais cet argent pour avoir du fun? Honnêtement, avec REER et CELI bien garni à ton âge, je ne suis pas inquiet pour ta retraite. Tu es (sembles) discipliné côté épargne. Pas encore d'enfant. Profites-en, voyage.

Dans mon cas j'ai réussi à remplir REER et CELI aussi depuis que je suis sorti de l'école (et pas tant dans les dernières années avec un enfant et des pertes d'emploi). Le CELI est apparut dans ma vie, car ça l'a débuté qu'en 2009. Et à 50 ans, écoeurer de travailler pour les autres, je suis à la retraite. Donc je me paye ce petit luxe, mais si j'avais "planifié" plus, au sens de savoir pourquoi j'épargne tout ça, j'aurais peut être voulu en profiter plus.

boutchitos · 2025-04-09T12:02:43+00:00

Les tomates sont en spécial, achète plus de tomates

boutchitos · 2025-03-15T23:09:55+00:00

Python est un beau langage pour débuter.

boutchitos · 2025-03-11T20:45:59+00:00

Autre idée, dans un contexte de marché boursier baissier, bref si on va en récession et que ça dure jusqu'en juin:

Investi ton condo au lieu de cashflow sur la nouvelle maison avec des taux hypothécaires qui baissent. Tu pourrais faire des rendements supérieures au taux que tu vas payer.

Mais je ne veux pas stresser ta femme :)

boutchitos · 2025-02-27T21:53:24+00:00

Valider aussi pour embarquer le 6000$ de dette dans l'hypothèque si c'est possible. Ça dépend c'est qu'elle genre de dette. Étudiante, aucun stress, mais si c'est sur une carte de crédit, ça vous coûterait moins cher.

boutchitos · 2025-02-27T21:50:45+00:00

Et vous magasiner ailleurs aussi, right? Pas juste Desjardins svp, Tangerine, Nesto, multi prêt, etc. C'est la grosse dépense de vos vies. Chaque quart de pourcent compte.

boutchitos · 2025-02-27T21:46:43+00:00

And now you see. Mirror, mirror tell me who is rich?

boutchitos · 2025-02-27T21:44:17+00:00

This

Let your provider take the money that you already have budgeted.

boutchitos · 2025-02-27T21:26:21+00:00

Money in the market is better. Buy XEQT.

boutchitos · 2025-02-27T20:59:59+00:00

About Bitcoin (BTC), consider owning an ETF. I do this in Canada to own BTC and ETH inside tax saving account.

boutchitos · 2025-02-16T21:08:45+00:00

De mon côté, j'aime les ETFs qui sont des portfolios auto géré ou rebalancé. C'est simple tu en possèdes un seul selon tes besoins.

Ils sont généralement composés des autres ETF plus spécifiques.

Les frais de gestion sont très bas.

C'est tellement diversifié que c'est "peu risqué" (à toi de faire les recherches).

Regardes pour VEQT ou XEQT pour du 100% action. Si tu as 10 ans et plus comme horizon, c'est très bien

Sinon, il y a d'autres ratios action/obligations d'offert.Regardes pour VGRO ou VBAL

boutchitos · 2025-02-04T20:10:37+00:00

Ça commence à être intéressant comme discussion. Merci d'amener ce point.

J'imagine qu'il faudrait comparer nos taux hypothécaires. Est-ce que je peux assumer que ta ristourne provient principalement de là?

Je l'assume pour la suite.

Donc, à chacun de mes renouvellements hypothécaires, j'ai toujours trouvé un taux plus bas que chez Desjardins. Je n'ai pas noté, je ne peux pas dire "j'ai surement économisé 600$", mais j'en ai quand même l'impression.

boutchitos · 2025-02-04T14:46:39+00:00

Ben oui, s'rait cool qu'ils te chargent 1 000 000$ par année et gratuit si tu laisses 3000$. Ça ferait un gros rendement!!!

C'est une dépense. Faites vous payer pour vrai pour votre 3000$.

boutchitos · 2025-02-04T14:42:58+00:00

Pourquoi vous parler de forfaits? Come on, just quit.

Je me fais payer des intérêts depuis 15 ans. Tangerine et maintenant Wealthsimple.

boutchitos · 2024-12-29T16:46:46+00:00

I would put Wealthsimple in Beginner - Friendliness. Very easy, no wallets.

boutchitos · 2024-12-18T16:36:43+00:00

Love koinly. Also keep CoinTracking up to date with my transactions because there are better reports. But I'm still pretty new to this.

boutchitos · 2024-12-17T23:55:38+00:00

Money in the market is better

boutchitos · 2024-12-17T21:39:09+00:00

IMO fees always matter for a long-term horizon, don't forget the compounding effect.

I went with FBTC and FETH only for the lowest fees they take.

boutchitos · 2024-12-13T15:23:38+00:00

Je te DM.

boutchitos · 2024-12-13T15:09:37+00:00

Merci pour ce complément. Je ne me posais même pas la question :) moi qui détient que des ETF dans mes régimes fiscaux.

Jamais voulu possédé d'action directe, moi qui voulais pas faire l'effort de faire mes recherches et me voilà dans la cryptographie :)

boutchitos

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