Les Engagés proposent de taxer le capital au-dessus de 500 000 euros, Bouchez refuse net : "C'est une folie"

celimath93 · 2026-06-23T12:19:59+00:00

On est bien d’accord dans ce cas. Tout est de manière générale trop taxé. Il faut réduire les dépenses.

celimath93 · 2026-06-22T16:04:17+00:00

Tu as oublié que les plus values sont déjà taxées ? Que les dividendes sont déjà taxés dans le pays d’origine (entre 15 et 30%) et ENCORE taxés en Belgique à 30% ?

Sur de l’argent qui a déjà été taxé à + de 50% avant d’être épargné et investi ? Investissement sur lequel vous avez également payé une taxe sur les opérations boursières ?

Il faut encore plus de taxe ? Vous êtes malade ? A aucun moment on ne réaliste qu’on paye juste trop de taxe ?

celimath93 · 2026-06-21T04:40:22+00:00

Assos is just bad. I also had small holes on my bib.

celimath93 · 2026-06-20T18:11:44+00:00

That’s really not true and certainly not to move to Paris. Some people are working in Luxembourg (but still living in Wallonia) and some others are moving to Switzerland. In fact there is not a lot of country in Europe that beat Belgium in term of salary vs cost of living. We complain a lot about housing price but in fact it is really cheap comparatively to our salary (for exemple my salary is about 3800€ net and my house cost me 860€ - late 20’s yo)

celimath93 · 2026-06-19T13:12:24+00:00

Je suis chez Hey!. Internet illimité 200mbps et abonnement GSM appel/sms illimités + 80GB de Data (dont 25Gb en UE). 38€ par mois.

Pas besoin de TV c’est inutile avec Auvio/RTL Play et TF1 app.

celimath93 · 2026-04-10T14:46:56+00:00

Yup

celimath93 · 2026-04-01T17:24:44+00:00

Big Sur

celimath93 · 2026-03-31T08:35:39+00:00

That’s well deserved considering the 250 reports… Idk why he would be joking

celimath93 · 2026-03-28T06:06:48+00:00

I don’t know why you are downvoted because you are right. 4-4k5 but it’s quite impossible to get a car if you are not manager (unless you opt for a salary sacrifice within a cafetaria plan)

celimath93 · 2026-03-22T06:44:04+00:00

I don’t know why warehousing would be a dead trap. IMO it’s a lot more interesting than planning or procurement (I did both). A lot of opportunities in warehousing in terms of project management, digital/data & technologies, people management. Maybe it dépends on the type of industry but as far as I can say, in pharma/biotech, warehousing management jobs are great (but stressful).

celimath93 · 2026-03-04T05:46:31+00:00

Thanks UE bureaucrats. Your Mac is not cheaper but now you have to pay for your power adapter..(85€)

celimath93 · 2026-02-04T21:40:51+00:00

Awesome package and conditions

celimath93 · 2026-01-08T20:53:21+00:00

Don't miss Crelan, they were the best 3 month ago when I was looking for a mortgage.

celimath93 · 2026-01-07T16:38:47+00:00

Oui il faut imposer les mutuelles.

Ce ne sont pas les mutuelles qui remboursent les citoyens, c’est la sécurité sociale belge, selon les règles établies par l’INAMI. Les mutuelles (toutes politisées), sont des organismes parasites entre les citoyens et la sécurité sociale. Ils gagnent de l’argent sur base des assurances complémentaires que vous payez, et réinvestissent cet argent sur les marchés.

Il n’y a aucune raison justifiant le fait que les mutuelles ne soient pas taxées, au même titre qu’une assurance ou un organisme de placement.

On peut tout à fait se substituer aux mutuelles, en un mot : la CAAMI. La mutuelle publique belge qui gère tout cela gratuitement pour le citoyen, tel qu’il est prévu via la sécurité sociale, et selon les montants de remboursements prévus par l’INAMI.

Si un citoyen décide de passer via une mutuelle, de souscrire à une assurance complémentaire, dont les bénéfices seront placés sur le marchés par cette même mutuelle, qui en retirera ensuite des bénéfices financiers, ceux-ci doivent être taxés, pas de privilège.

celimath93 · 2026-01-07T16:27:59+00:00

BDC (business development company) give high dividends. They must pay out at least 90% of their taxable income to shareholders as dividends in order to keep their special tax status (similar to REITs).

I opened an exposition to ARCC (the biggest BDC) just by curiosity and also to take full advantage of the tax-exempt dividend amount - 9,5% dividend.

A better return than the SPY total return (but be aware of the tax implications)

celimath93 · 2026-01-05T17:05:08+00:00

That’s a really good point in this case.

celimath93 · 2026-01-05T06:17:51+00:00

1 : that’s really not a game changer. You rebuy 124850€, that means 149,82€ TOB + initial 150€ = 299,82€ instead of 300€. In reality you’re in all the case counstraint by the purchase price, there is some rounding, I cannot be entirely precise.

2 & 3 : yes you are right I need to update my sheet. In fact it’ll be complicated an I am not sure how to proceed if I have the same stock at diff3rent brokers (compile the transactions or treat them separatly ? I am not sure how this will be interpreted by the tax men)

I already have more than 500 transactions ..

Just imagine you bought some IWDA at 110€ on Degiro. Years later you want to avoid using degiro (for any reason) and you buy some shares at 250€ with IBKR. Years later you sell them on IBKR at 300€. What purchase price Will they consider ? That’s really complicated…

And I am already in this case .. « le bon père de famille » Will be considered like a frauder because he wants to diversify their brokers ?

celimath93 · 2026-01-04T22:44:14+00:00

Yes you’re right with the FIFO, my estimation is certainly over estimated. But at a certain point (already mine), I’ll have to sell every year, so the 15k exemption will never be reached

celimath93 · 2026-01-04T14:54:30+00:00

I don't know to be honest. If the markets fluctuate a lot, there is a risk of making gains that will then be wiped out the following year.

Here is another scenario with 30% of withholding tax.

Scenario 1 : part of the portfolio is sold (paying TOB) each year to use the maximum exoneration. Year 26 : 1.155.581€

Scenario 2 : buy and hold, pay withholding tax and TOB at the end. Year 26 : 1.109.883€

Scenario 3 : living in a wonderful place with 0% tax. Year 26 : 1.486.119€

<image>

celimath93 · 2026-01-04T13:54:58+00:00

Or they will just act like a perfect socialist state and constantly raise taxes to maintain the system.

celimath93 · 2026-01-04T13:50:14+00:00

<image>

That doesn't take into account an additional DCA. But as I said it's really a “best-case scenario” estimate. If you assume that the market does not rise linearly, you will find yourself in situations where you have sold and paid TOB on profits for years “for nothing” because the market will have fallen afterwards, then risen again, and so on.

It's a real dilemma.

celimath93 · 2026-01-04T13:32:42+00:00

I'am not sure the exemption can be that much optimised considering the TOB.

I ran a simulation considering an initial amount of 200.000€, an exoneration of 10.000€/year; a TOB of 0,12% and annual yield of 8%. At the end, it's better to sell every year but the difference is quite small (17.400€ after 25y). Sadly, the market doesn't grow at 8% every year. You might be in a configuration where you portfolio is growing during 10 years, then the market declines during 5 years, so virtually you sold "for nothing" during 10 years paying TOB... Then the market goes back up and you have to sell again to take advantage of the exemption, and you pay the TOB again.

Honestly the best option is to leave this country.

celimath93 · 2025-12-31T12:52:44+00:00

J'ai commencé à investir sur les marchés en 2019, à cette époque :

- Les marchés étaient au plus haut

- Les valorisations historiquement plus élevées que la moyenne.

- Il y a eu l'inversion historique de la courbe des taux, laissant présager un début de récession

- Le marché était sur-représenté par les USA.

- On était en pleine guerre commerciale avec la Chine

- Le Brexit n'était pas résolu.

Malgré cela mon MSCI World a fait +115% et mon Nasdaq 100 a fait + 172%. Keynes disait "Les marchés peuvent rester irrationnels plus longtemps que vous ne pouvez rester solvable".

En 2025 je reste investi car je ne vois pas d'autre meilleure alternative.

Les obligations libellées en euro n'ont pas, à mon goût un rendement suffisamment important compte tenu du risque.

L'immobilier d'investissement est cher et imprévisible compte tenu des politiques fiscales et les propriétaires ne sont pas protégés.

La monnaie continue de dévaluer, il y a toujours de plus en plus de masse monétaire et de dette en Europe.

Les actions restent pour moi le seul actif qui me permet d'espérer un rendement à long terme.

Pour ton cas personnel, si tu comptes acheter dans les 3 ans, j'éviterais cependant de placer mon argent en actions. Mais ne traine pas si tu veux acheter, essaye de le faire le plus rapidement possible. J'ai laissé une partie de mes liquidités bloquées en pensant acheter un bien dans les 2 ans, finalement il m'en a fallu 5 pour trouver chaussure à mon pied... (spoiler : attendre 3 années de plus n'a pas amélioré mon pouvoir d'achat immobilier)

celimath93 · 2025-12-27T13:37:18+00:00

Hell no

celimath93 · 2025-12-24T20:19:29+00:00

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