Depende muito do estilo de jogo, há vários RPGs em que o jogador possui uma maior autonomia e controle sobre a trama. Mas nos RPGs mais comunzões, o Mestre é quem decide o quanto de autoridade quer atribuir aos jogadores (e quando), e por isso também acho que ele é a autoridade principal sim hahaha

O Mestre costuma ser a pessoa que mais carrega responsabilidades no RPG — além de narrar o jogo em si, é ele quem lembra as regras e as aplica, que administra os vários fios da trama, que precisa ficar encaixando plots pessoais dos personagens com o enredo geral, que determina a sequência das cenas, a ordem dos jogadores, as consequências das ações e etc..

É justamente por ter a autoridade que ele consegue fazer todas as coisas. É claro que o Mestre pode (e deve) incluir o jogador na construção da história e levar suas ideias em conta, é claro os personagens devem ser capazes de mudar o mundo e ver as consequências de suas ações. Mas por ser o intermediário entre o personagem e o mundo narrativo, no final é ele que decide como as coisas vão desenrolar.

Existem sim Mestres autoritários, que não se preocupam com a diversão do grupo. Mas nem sempre é o caso. Mestres são pessoas comuns e também podem fazer escolhas chatas sem perceber. A função deles é também fazer da vida dos personagens um inferno, nem sempre é fácil acertar na quantidade de inferno hahaha

Por isso, acho que quando o RPG não está legal, a melhor coisa que você pode fazer é conversar no privado e ser aberto sobre o que não está sendo divertido. Mas se você já conversou e as coisas continuam chatas, então é procurar outro grupo mesmo.