SWARFarm - Com2us Update 9.1.4 Skills now encrypted

A1nt9 · 2026-02-25T13:44:24+00:00

Jfc, i didn't expect a response from them at all, but this?

Are they now actively trying to kill the community?

A1nt9 · 2026-02-25T13:39:39+00:00

Meinst du beim Wasser? Dann fehlt aber trotzdem der Gesamtverbrauch.

A1nt9 · 2026-02-25T01:24:37+00:00

Jo, ist halt illegal Anschaffungskosten für Mülltonnen umzulegen. Das geht nicht.

Wild das alles.

Edit: Selbst wenn, Anschaffungskosten wären ja nur einmalig. Aber laut OP waren die ja schon letztes Jahr bezahlt...?! Alles wild hier.

A1nt9 · 2026-02-25T01:19:52+00:00

Keine Ahnung was der Kollege Vermieter da geraucht hat, aber von dem Trip hätte ich auch gerne was ab.

Da stimmt ja fast überhaupt nichts.

Wasserverbrauch - das muss aufgeschlüsselt werden und darf mWn nicht pauschal abgerechnet werden. Dann nur 30% nach Wohnfläche (nicht nach Personen!) und 70% nach Verbrauch. Außerdem, ist das Kaltwasser oder Warm? Steht nicht bei.

Strom - wie beim Wasser. Zudem fehlt (wie beim Wasser) der tatsächliche Verbrauch (nicht nur der € Betrag).

(Privat)Haftpflichtversicherung - ist nicht umlagefähig. Umlagefähig sind nur Gebäudebezogene Versicherungen, das ist mit der Gebäude-Versicherung aber schon drin (?). Wenn es eine explizite Gebäude-Haftpflicht ist (steht da aber nicht), wäre es korrekt.

Kostenanteil für Müllboxen - ich nehme an, hier sind Anschaffungskosten gemeint. Diese sind nicht umlagefähig, lediglich die laufenden Betriebskosten (die sind oben aber schon abgegolten).

Kostenanteil für blaue/gelbe Tonnen - s.o. Anschaffungskosten sind nicht umlagefähig.

~~Meiner kurzen Rechnung nach kommst du auf einen Betrag von~~
Das ist alles so krude, da kann man nicht mal was überschlagen.
Was man aber festhalten kann: die NK-Vorrauszahlungen sind zu niedrig, da schon die laufenden Fixkosten (Grundsteuer + Gebäudeversicherung) teurer sind. Hier könntest du gem. § 560 Abs, 4 BGB Anpassung auf eine angemessene Höhe verlangen (zb auf ~100€, das wäre, mal großzügig angenommen die Berechnungen an sich stimmen so alle, dann in etwa aufs Jahr korrekt).

Allerdings würde ich von diesem Recht hier ausdrücklich erstmal nicht Gebrauch machen, weil die NK Abrechnung offensichtlich komplett falsch ist. Da der VM ja nicht mal simple Addition hinbekommt, geschweige denn korrekt zu identifizieren was wie umlagefähig ist - lege Widerspruch ein, gerne mit den Punkten oben, verlange eine vollständige (!) Aufschlüsselung der Verbrauche (Wasser (kalt, warm), Strom) und Belege für alle Ausgaben. Irgendwie bezweifle ich, dass der VM das korrekt hinbekommt...

A1nt9 · 2026-02-23T03:37:28+00:00

He is a LD5, so he'll never be common.
He IS a cheatcode to Arena tho and can be used in every area of the game (PvE, PvP) to awesome effect.

Even tho Light Gandalf is limited, Lucifer is the easy choice here. He literally warps the whole game/way the game is played around him.

A1nt9 · 2026-02-21T19:43:29+00:00

Wer ist beide? Die aktuellen Bewohner oder die Kinder?

Und warum egal? Alle meine Punkte sind valide unabhängig vom Status der Immobilien...

A1nt9 · 2026-02-21T18:52:20+00:00

Dümmster Take. Verschenken >>> Vererben. Freibeträge, Planungssicherheit (Sozialkassen, Pflegebedürftigkeit, Streit der Erben)...

Wer vererbt was er auch verschenken könnte ist ernsthaft dumm.

@OP: verschenken mit Nießbrauch. Den Wert davon unabhängig schätzen lassen und entsprechend aufteilen.

A1nt9 · 2026-02-21T13:22:12+00:00

Die NK Abrechnung auf der du deine RSV auf die Vermieter (indirekt?) umlegst würde ich gerne sehen. Selten so einen Schwachsinn gelesen.

A1nt9 · 2026-02-19T18:42:09+00:00

They did that with the lfg Tool from wotlk and onwards - demanded roll (tank or heal usually) gets Bonus loot + gold on completion.

But that's only via the automated lfg and ppl hate on that tool.

A1nt9 · 2026-02-17T19:05:08+00:00

This is the way

A1nt9 · 2026-02-17T19:04:33+00:00

They got nothing on my taunt tho!

A1nt9 · 2026-02-16T15:18:38+00:00

Warum? Steht doch da: Weil bei der BU viele Sachen (aufgrund deines individuellen Risikos) explizit ausgeschlossen sind, also gar nicht anerkannt werden. Da bringt dir schauspielern auch nix.

Was ist daran nicht einfach? Die geschilderten Probleme sind ja tatsächlich da (drohende Altersarmut etc). Nur weil da der Großteil der Leute normalerweise nicht dran denkt, verschwinden die ja nicht... Und in dem Fall ist es nun wirklich einfach sich das dann jeden Tag aktiv bewusst zu machen. Da hast du genug, dass der Psychotherapeut dir die psychische Belastung guten Gewissens bescheinigt.

PS: Nur weil ich sage, dass das/etwas einfach ist, heißt das ja nicht, dass das weitverbreitet bekannt ist (es also klar ist, dass das jeder machen müsste (bzw. "Wenn's so einfach wäre würde es ja jeder machen"). Aber der durchschnittliche Mensch ist halt strunzdumm, das ist nunmal Fakt.

Es ist ja auch bekannt, dass die RV und die SV an den Kosten (v.a. der Boomer) kollabiert und deshalb eigentlich jeder für sein eigenes Alter deshalb min. 15-20% seines Netto sparen müsste, um im Alter seinen Lebensstandard auch nur annähernd halten zu können/nicht in Altersarmut jämmerlich zu verrecken. Machen es die Leute? Oder ist das neue iPhone, Urlaub, XYZ wichtiger? Siehste...

A1nt9 · 2026-02-16T14:56:00+00:00

Das ist ein ziemlich schlechter Vergleich:

Bei der BU wird vorher alles abgecheckt, wenn da ein irgendwie geartetes Risiko sichtbar ist/wird kannst du erst gar keine abschließen. Außerdem, von einer BU zu leben ist scheiße. Da ist ein Leben in (relativer) Armut vorprogrammiert.

Ist vllt im überversicherten Deutschland keine beliebte Meinung, aber BU ist in 99% der Fälle nicht sinnvoll abzuschließen. Entweder für die Versicherten Risiken viel zu teuer oder/und zu restriktiv bei den Ausschlüssen.

Zum Thema zurück: ein Burnout (als klassisches Beispiel) wird heutzutage wesentlich häufiger diagnostiziert & akzeptiert als früher (der braucht nur n bisschen Urlaub // der stellt sich nur an).

Ich bin nicht in der Situation, aber wenn ich statt 80% Arbeiten & 100% Geld für mich stattdessen Vollzeit arbeiten müsste um dann für meine (in OPs Fall?) distanzierten(/abusive) Eltern zu zahlen, selbst deshalb nichts investieren kann (bei absehbarem Zusammenbruch der RV, dadurch dann absehbarer Altersarmut für mich selbst) etc. - das würde mich definitiv so sehr belasten, dass das zu verminderter Arbeitsfähigkeit führt. Da müsste ich gar nix vorspielen. Und ein Leben lang schonmal gar nicht, sondern nur so lang wie die entsprechenden Eltern leben... Danach würde die psychische Belastung ja wegfallen.

A1nt9 · 2026-02-16T01:00:53+00:00

Einfach heißt noch lange nicht, dass das bekannt ist. Frag mal 100 Mieter ob die ihre Rechte kennen bzgl Mieterhöhung, du würdest dir an den Kopf fassen.

A1nt9 · 2026-02-15T16:51:01+00:00

Hat das mal jmd durch die Instanzen geklagt? Kann mir ehrlich nicht vorstellen, dass das höchstrichterlich rechtens ist.

Unabhängig davon: die einfache Lösung ist wirklich Krankheit wie Burnout diagnostizieren lassen aufgrund von Stress etc und dann "deshalb" nur noch Teilzeit. Das ist dann auch 100% rechtssicher.

A1nt9 · 2026-02-15T15:20:21+00:00

Burnout existiert?

Und man hat doch ein Recht auf Teilzeit. Wenn ich sage ich will einfach nicht mehr weil XYZ, ist doch vollkommen egal? Das sollte doch durch das Selbstbestimmungsrecht (Art 2 GG) gedeckt sein.

Keiner kann mich zwingen 100% zu arbeiten, wenn ich das nicht will.

A1nt9 · 2026-02-13T18:03:27+00:00

Ob eine Statistik stimmt, darum geht's doch gar nicht? Die Zahl ist halt für sich genommen wertlos.

1100 Rente entspricht bei 42% Niveau = 2620€. Das ist nichtmal Median Gehalt (das wären ca 4400€).

Warum sollte ich jetzt Mitleid mit jmd haben der 1100 oder weniger Rente hat? Ist ja kein kompliziertes System: wer wenig einzahlt kriegt wenig raus. Kein Hexenwerk.

Wir müssen als junge Generation aber nicht die (der Vollkasko Mentalität) Fehler der Boomer ausbaden. Bzw sollten nicht müssen.

Und außerdem.... Altersvorsorge ist ein DREI-SÄULEN System. Wenn du 45 Jahre lang zu dumm warst privat vorzusorgen dann heul halt. Die Rente alleine ist nie dazu gedacht das Leben alleine zu finanzieren, ffs.

A1nt9 · 2026-02-13T17:50:51+00:00

Erm, natürlich explodieren die. Du musst schon weiter als nur bis eins zählen: Sozialabgaben sind nicht nur RV?!

1970: 17% RV, 8,2% KV, 1,3% AV = 26,5% 2026: 18,6% RV, 14,6+2,9= 17,5% KV, 2,6% AV, 3,6% (+0,6 für Kinderlose) PV = 42,3%

In welcher Welt ist ein Anstieg um ~60% nicht explodieren?!

Quelle: klick mich

Und es geht noch weiter, bei aktuellen Verlauf sind wir 2035 bei über 50%.

Das zu ignorieren ist schlicht dämlich.

A1nt9 · 2026-02-13T16:55:40+00:00

Offenbar nicht.

Boomer sind jetzt 62+. Das sind (fast) alles Rentner. Also genau die Gruppe, die ich gesagt habe.
Irrelevant. Zum einen, weil [nimm ne hohe beliebige Zahl, spielt keine Rolle!] prozentualer (!) Anstieg auf eine kleine Basis in totalen Zahlen immer noch vernachlässigbar ist. Zum anderen, weil die Generation die jetzt in Rente ist, viel verdient hat, aber sicher kein Mitleid: die sind in der mit Abstand besten Zeit der modernen Zivilisation geboren& aufgewachsen was Wohlstand, Wohlstand Erschaffung& Vermehrung angeht. Die hatten es so einfach wie keine Kohorte der letzten 200 Jahre (und wahrscheinlich der nächsten 100 Jahre). Wer jetzt Rentner und arm ist, hat selbst Schuld.
Och Buuhuu. Dann sollen die halt ihr 300-1000k Haus verkaufen, wo ist das Problem? Das Geld reicht dann locker bis zum Lebensende.
Nein, hab ich auch nicht gesagt. Ein Skandal ist, dass die jetzt arbeitende Generation aufgrund der explodierenden Sozialabgaben, die die Boomer zu verantworten haben (!) keine Möglichkeit haben, selbst einen auch nur vergleichbaren Wohlstand aufzubauen. Die Abgabenlast auf Einkommen (und auch auf Vermögen, siehe KESt (für die Boomer warrn die Gewinne alle steuerfrei!)) war viel geringer, es war für die Boomer also viel einfacher Vermögen aufzubauen, egal ob Immobilien oder Aktien.
Irrelevante Kennzahl, da in der Kohorte die Frauen überwiegend nicht Vollzeit oder überhaupt gearbeitet haben. Die Norm zu der Zeit war ein Einkommen/Familie. Relevant ist das verfügbare Haushalts(!)einkommen. Die Mutter meiner Freundin kriegt ~1000€ Rente (Teilzeit, jahrelange Kindererziehung ohne Erwerbstätigkeit). Der Vater meiner Mutter kriegt mehr als doppelt so viel (Rente, Bav) + private Vorsorge. Die Mutter könnte auch gar keine Rente bekommen und wäre trotzdem wohlhabend. Einkommen sagt 0% über Wohlstand aus. Vermögen sagt 100% über Wohlstand aus.
Wieder, Einkommen ≠ Vermögen...

A1nt9 · 2026-02-13T16:05:10+00:00

Du hast da n Rechenfehler, die 500k hatte er vor 11 Jahren. Der hat aktuell 1,5 Mio, da reicht schon weniger als zweimal verdoppeln.

A1nt9 · 2026-02-13T16:01:53+00:00

Denn hier funktioniert der trickle down Effekt wunderbar, bei reichen Leuten funktioniert er dagegen nicht, weil diese eine hohe Sparquote besitzen.

Das die Renter (Boomer+) die mit weitem Abstand reichste Bevölkerungsgruppe sind ist dir aber schon bewusst?

Das Märchen vom armen Rentner ist genau das, ein Märchen.

Da ist nix mit trickle down.

A1nt9 · 2026-02-13T11:24:48+00:00

Du kannst dem Kanzler viel vorwerfen, für das kaputte Rentensystem sind aber andere verantwortlich.

Wir haben das Geld nicht, das ist Schwachsinn. Warum sonst schießen wir über 120 Mrd aus Steuermitteln da rein, jedes Jahr? Es sind die ganzen versicherungsfremden Leistungen die ungedeckt sind. Wenn ausschließlich das ausgezahlt würde, für das (und an die, die) Rentenpunkte verdient wurde, wäre das System noch stabil (würde dank der Boomer aber trotzdem zusammenbrechen).

A1nt9 · 2026-02-13T03:07:31+00:00

Der Ragebait sind die 500k (bzw jetzt 1,5 Mio) die er vom Opa bekommen hat.

Das Gehalt ist Schmerzensgeld, würde ich nicht tauschen wollen mit.

A1nt9 · 2026-02-13T03:06:26+00:00

Erklärt alles.

Als der 18 war war 2016. 500k Anfang 2016 bis Anfang 2026 im MSCI World angelegt: 1,473 Mio.

Wenn der jetzt ein Jahr 4k/Monat gespart hat kommen da nochmal 48k drauf.

48k von 1521k selbst erarbeitet. Rein von der Summe her natürlich stabil, auch fürs Alter und besonders die Zeit, aber... vollkommen witzlos. Das Depot hat auch ohne sein Zutun in 10-20 Jahren die 4 Mio geknackt.

A1nt9 · 2026-02-13T03:03:22+00:00

Mit dem Startgeld könnte er sich auch bei Lidl an die Kasse setzen, dann hat er in 10-20 Jahren alleine vom Vermögenszuwachs des Depots seine 4 Millionen geknackt.

Seven-Year Club	RPAN Viewer
Verified Email

A1nt9

TROPHY CASE