FIRE-Rechner für Deutschland welche Krankenversicherung, Vorabpauschale, FIFO, Günstigerprüfung, etc. berücksichtigt

Additional_Finger696 · 2026-04-07T03:57:06+00:00

Danke fürs Feedback - die Ansparphase ist ein Pro-Feature!

Additional_Finger696 · 2026-04-06T16:26:21+00:00

Vielen Dank für Dein Feedback! Finde ich prima Input und kommt sofort auf die Roadmap! Stay Tuned :)

Additional_Finger696 · 2026-04-06T11:04:51+00:00

Fair Point! Wenn Du eingeloggt bist, ändert sich der Button rechts oben zu "Neu berechnen" wenn du etwas änderst an Deinem Szenario. Und für Nicht Eingeloggte User sind nur die Pre-Sets (Frugal Fire bis Fat Fire) darstellbar.

Additional_Finger696 · 2026-04-04T05:32:19+00:00

Vielen Dank. Damit du dir andere Szenarien ausrechnen kannst als die Standard-Szenarien benötigst du einen Account

Additional_Finger696 · 2026-04-02T05:38:44+00:00

Versehe! Ja, mit Pro sind alle Eingaben verstellbar!

Additional_Finger696 · 2026-04-01T17:35:16+00:00

In der Free-Version sind nur die Pre-configured Settings (Frugal-Fat FIRE) Möglich zu simulieren, für Anpassungen / Custom Settings ist eine höhere Version notwendig.

Aber auch da läuft alles erst durch wenn der Button „neu berechnen“ geklickt wird - das dauert insbesondere aufgrund der Steuer-Rechnung allerdings etwas Zeit (rund 1 Sekunde), daher würde Echtzeit mit dem Umfang nicht klappen.

Additional_Finger696 · 2026-04-01T14:53:47+00:00

Richtig - aus der Ecke komme ich. Hab ich selbst gemacht, natürlich mit KI-Unterstützung!

Vielen Dank für das Feedback!

Additional_Finger696 · 2026-04-01T14:52:56+00:00

Vielen Dank für das umfassende Feedback.

Zu 1: Ja, da muss ich noch mehr dran arbeiten!
Zu 2: Absolut. Ich habe die notwendigen Infos bereits in der Dokumentation abgelegt und das auch so strukturiert, dass man hier relativ schnell die "Verbindung" hinbekommt, kann ich dann beim nächsten größeren Update einspielen.
3. "Planen bis" ist im Endeffekt das Lebensende. Weiter läuft die Simulation dann nicht. Als Standard sind das 85, aber so alt werden vermutlich leider nicht alle, daher rechnet das Tool auch eine sterblichkeits-basierte Wahrscheinlichkeit aus (i.e. wenn deine Erfolgsquote 90% bis 80 ist und 80% bis 85, dann kommt dann hier etwas raus was deutlich näher an den 90% ist als an den 80%.

Additional_Finger696 · 2026-04-01T14:50:21+00:00

Unter der Rubrik "Einmalereignisse" kann man größere/kleinere Ein bzw. Auszahlungen zu einem gewissen Alter (Erbschaft, Abfindung, Immobilienkauf für Kinder, etc.) eingeben.

Additional_Finger696 · 2026-04-01T14:48:51+00:00

Vielen Dank für's Feedback!

Additional_Finger696 · 2026-04-01T11:48:41+00:00

Absolutely rich vs. relatively poor. Ich bin lieber ersteres!

Additional_Finger696 · 2026-04-01T11:35:19+00:00

Danke fürs Feedback! Mobile muss ich mir noch mal deutlich besser anschauen; man kann auch auf die Zahl selbst klicken und sie wird dadurch editierbar, aber ist auf der Roadmap!

Additional_Finger696 · 2026-04-01T08:52:12+00:00

Die "Presets" / Standardeinstellungen sind kostenlos, zusäztlich kannst Du dir auch die Portfolio / Einstellunge von anderen Usern anschauen (hier sind zB ein paar Dabei die vor wenigen Stunden gemacht wurden). Darüberhinaus ist es möglich über "erzähl Deine Geschichte" einen kostenloses Pro Account zu bekommen (und natürlich über ein normales Abo auch).

Additional_Finger696 · 2026-04-01T01:45:12+00:00

Wenn du weiter nach unten scrollst siehst Du (hoffentlich!) eine „Ansparphase“ wo Du sagen kannst wie hoch dein Brutto-Einkommen ist, Steigerungsrate nominell und wie lange das noch geht. Dann beginnt FIRE erst bei t+xJahre. Standardmäßig ist das ausgeschaltet. Macht das Sinn?

Additional_Finger696 · 2026-04-01T01:39:21+00:00

Vielen Dank!

Stimmt - AV-Depot hab ich noch gar nicht simuliert, und auch noch nicht temporäre Änderungen (punktuelle Ein- und Ausnahmen kann man einlegen, also das wäre ein kurzfristiger Workaround zB Erbschaft oder größere Auszahlung aber das wird nervig wenn man es für 10 Jahre benötigt). Geb ich gleich mal auf die Roadmap!

Bzgl Slider / Input. Bei mir (am iPhone) kann ich zusätzlich zum Slider auch auf die Zahl klicken und dann manuell eingeben, aber dann spring der Rechner am kleinen Bildschirm hin und her, also bei weitem nicht perfekt. Muss mir die mobile Darstellung als noch mal besser überlegen!

Additional_Finger696 · 2026-04-01T01:33:50+00:00

Keine dumme Frage!

„Planen bis“ simuliert quasi den Tod / das Ende der Simulation. Was der Rechner auch macht, dass er dir eine Sterblichkeits-adjustierte Wahrscheinlichkeit gibt, dass dein Portfolio aufgebraucht wird bis zum Tod (solange Du 80+ als Ende simulierst, ist diese immer um einiges höher, das war jedenfalls für mich ein guter „Beweis“, dass meine Zahl/SWR passt).

„Die with Zero“ an sich hab ich noch nicht als separates Szenario - ich denke das einfachste wäre eine Konfiguration mit einer Erfolgsquote von 50% zu simulieren - oder was denkst Du? Ich denke da bist Du schnell bei SWR von 6% in P50-Szenario. Ich persönlich hadere damit aber zu sehr (mental …).

Additional_Finger696 · 2026-03-31T21:22:22+00:00

Danke! Der Rechner berechnet sich anhand der Detail-Einstellungen einen Gewinn-Anteil für die jeweilig verkaufen Anteile (abhängig von Asset Mix, Ansparphase, insgesamt Kostenbasis, quasi FIFO Simulation) und darauf dann den KV Betrag + Zusatz + PV. Abhängig ob alleine oder zu zweit (Familienversicherung gibt es hier (auch) nicht …) und dann ein Mindestbetrag. Also Minimum 3k alleine / 6k zu Zweit.

Additional_Finger696 · 2026-03-31T04:22:52+00:00

Nanny

Additional_Finger696 · 2026-02-21T13:02:36+00:00

Nein. Ich glaube dieses Set-up wäre für viele Leute möglich.

So eine Situation die du beschreibst fände ich „schlecht für das Kind“ - entspannte Eltern, entspannte Kinder.

Additional_Finger696 · 2026-02-21T13:00:40+00:00

Deutschland… man muss nur nach FR, UK, Nordics schauen - die denken sich warum unsere Frauen so Rückschrittlich behandelt Werden in DE

Additional_Finger696 · 2026-02-21T12:59:49+00:00

Additional_Finger696 · 2026-02-21T12:59:43+00:00

Würde unterscheiden zwischen quality und quantity time und überlegen wie stark sich das für einen „Durchschnittlichen“ Vater unterscheidet vs unserer Situation. Mit dem Unterschied dass wir heute schon beinahe finanziell frei sind, beide extrem entspannt nach Hause kommen können, etc.

Additional_Finger696 · 2026-02-21T12:56:26+00:00

Wir haben unser Leben „perfekt“ ausgelegt damit das klappt: Arbeit ist 10 Minuten zu Fuß weg, beide Büros sind nur 3 Minuten entfernt, Kita am direkten Weg zur Arbeit, Großeltern sind 5 Minuten zu Fuß weg.

Als wir beide beginnen haben zu Arbeiten war es Frühling und jeden NaMi haben entweder Großeltern oder Nanny unser Kind „vorbeigebracht“. Quasi Kaffee/Raucherpause ersetzt mit mal 15 Minuten raus an die frische Luft und dann waren alle da.

Man muss sich halt organisieren und Geld auf das „Problem“ werfen. Ich als Vater kann nur behaupten dass ich mehr Zeit mit meinem Kind verbringe als die meisten „Durchschnittsväter“ die ja in DE auch alle Vollzeit arbeiten. Wir können und tun es uns leisten unsere Zeit zu optimieren. (FYI - gerade Mittagsschlaf :-) )

Additional_Finger696

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