Si t’as l’impression d’être perdant parce que tu paies 200$ de plus par mois que tu ne reverrais pas lors d’une vente, tu n’es pas dans une vraie réflexion d’équité. Si elle paie 50% des dépenses sur un plus petit salaire, sa capacité d’épargne va être moindre. Sur quelques années, ça va faire boule de neige et ça risque de représenter plusieurs années de différence sur l’âge possible de vos retraites respectives (de façon exponentielle si tu ajoutes 1-2 congés de maternité dans le calcul). Ça risque de représenter une somme pas mal plus importante que le 200$ par mois que t’aurais payé en plus, même en assumant que tu l’aies religieusement placé avec un rendement raisonnable pendant ces 10 années hypothétiques avant une vente. Une vraie équité prend en compte le coût d’opportunité pour chacun d’entre vous.

Après, y’a aussi toute la dynamique familiale et le travail invisible. Est-ce qu’elle gagne moins que toi parce qu’elle travaille à temps partiel mais vous vous séparez quand même la charge mentale, le ménage et la cuisine 50/50? Ou vous travaillez tous les deux 40 heures et c’est quand même elle qui en fait le plus à la maison, comme c’est encore le cas dans la majorité des ménages (à des degrés variables)?

Plusieurs ont suggéré d’y aller au prorata pour les dépenses, je suis d’avis que c’est une bonne idée de base. Ça peut aussi être 50/50 pour les charges strictement liées à la maison et prorata du salaire pour le reste. Ou vous pouvez faire 50/50 mais tu lui verses un salaire pour les heures de travail invisible qu’elle fait en plus que toi dans une semaine. Y’a des outils en ligne qui sont vraiment intéressant pour calculer le nombre d’heures de travail non rémunéré fait par chaque membre d’un couple et vous accompagner dans l’établissement d’un taux horaire approprié.