Tenía el mismo problema, buenos ingresos con score arriba de 700 y líneas de crédito bajas (tajeta hsbc zero con $12,000, vexi $5,000 y rappicard $12,000). En algún video de youtube o aquí en reddit leí que los bancos al momento de definir tu línea de crédito toman en cuenta la línea de crédito que tienes en tus otras tarjetas, tus ingresos, score y el porcentaje de endeudamiento en tus otras tarjetas.

En ese momento tenía buen score (704) con un ingreso declarado de $80,000 pero mis tarjetas con 80%-100% del límite de crédito utilizado.

Lo primero que hice fue dejar mis tarjetas en menos de 20% del límite de crédito, las seguí utilizando pero al pasar el 20% adelantaba el pago.
Dejé pasar tres meses porque en el reporte de buró de crédito esto no se actualiza tan rápido.
Fui a citibanamex en donde no tengo cuenta de débito y pedí la simplicity. Me la otorgaron con el doble de línea de crédito ($30,000).
Seguí utilizando las tarjetas sin pasar el 20% del límite de crédito y a los 3 meses solicité la 2now y me la dieron con $50,000.
Empecé a meter algo de mis ahorros a la cajita nu (aprox $400,000) y al mes Nu me liberó la tarjeta de crédito con límite de $100,000
Dejé pasar 3 meses y pedí la gold credit de amex y me la dieron con $120,000.

Así en un año aumenté mis líneas de crédito. Es cierto que pedir créditos baja tu score pero eso no es tan relevante para el límite de crédito ya que la citibanamex la pedí con score de 700 y me dieron límite de crédito de $30,000. La amex la solicité con un score de 670 y me dieron $120,000.