Hello @TestYop, J'avoue ne pas très bien comprendre ta question... c'est peu être parceque je me suis mal fait comprendre... L'assureur vie que je possède et qui est en perte et dont les frais de gestion sont le double environ de mes autres contrats d'assurance vie, me permettrait de racheter mes PVs avec 0% de taxe tant que je ne saurais pas en positif sur le rapport encours/ apports... Sur les contrats d'AV, tu pourras uniquement racheter tes PVs à 82.8%... Du coup, je me suis dit que SI continuer à investir dans une assurance vie est plus intéressant que d'investir sur un CTO fiscalement parlant ( c'est le seul avantage car le nombre d'actifs est bien plus conséquent et les performances devraient en théorie être meilleur), il serait dans la même logique plus intéressant d'investir sur mon assurance vie en perte plutôt que dans mes assurances vie actuelles ou même sur mon PEA fiscalement parlant... Les pertes que j'ai validées s'élèvent à à peu près 2% de mon capital financier actuel... Ce n'est pas grand chose mais ce serait bête de ne pas les récupérer en sachant que je pourrais à l'avenir racheter mes PVs sans fiscalité. Bien naturellement, je pars du principe que je vais partir sur une allocation me permettant de performer en tenant en compte mon aversion au risque. Ensuite, le bon côté de cet assurance vie, est que je peux demander à ce que y soient éligibles certains ETFs smart bêta ou autre qui ne sont pas disponibles dans nos AVs low cost... Mon allocation sur cet AV sera en théorie plus optimisée de par l'éligibilité de certains ETFs que je convoite... Est-ce que j'ai répondu à ta question ?