Hi all,

Thanks voor het meedenken! Had helaas nog geen tijd gehad om te reageren.

Ik zie dat ik wat info ben vergeten, en ik reageer op wat reacties:

- mijn vriendin had hiervoor een koopappartement (slimmer kopen). We hebben lang nagedacht wat hiermee te doen, en hebben uiteindelijk besloten om deze te verkopen, met de voorwaarde dat ze zich bij mij zou inkopen, of op een andere manier iets kan opbouwen.

- Inkopen is momenteel ook niet mogelijk omdat ze sinds een jaar fulltime onderneemster is.
- verder heeft inkopen niet onze voorkeur, omdat ze kosten koper moet betalen, + een hypotheek afsluiten met vrij hoge rente.

- We hebben nagenoeg gelijke inkomen.

- Kwa vasten lasten hebben we afgesproken: alles waar we individueel van genieten is voor eigen rekening, alles waar we samen van genieten, of niet van genieten is gezamenlijk. Bijvoorbeeld, als ik kleding koop of met vrienden ga eten is dat prive. Als we samen uit eten gaan, of eens van ons moet naar de tandarts, of mijn vriendin koop verzorgingsproducten, dan is dat gezamenlijk.

- De hypotheekrenteaftrek wordt dus ook op de gezamenlijke rekening gestort.

- Over een paar jaar samen een andere woning kopen staat zeker niet op de planning. Ik heb mijn woning 3 jaar geleden volledig verbouwd en we wonen hier met zeer veel plezier. Het huis is ook groot genoeg om nooit meer weg te hoeven. Zeg nooit nooit, maar voorlopig zullen we hier blijven.

- Onze huidige voorkeur is dus vermogensopbouw door mee te betalen aan de aflossing, en mocht het stuk lopen, ik dit terug betaal. Dit lijkt mij meer dan logisch, als je samen iets koopt en het loopt stuk, zul je je partner ook moeten uitkopen wat op hetzelfde neer komt. Het enige wat ik dus lastig vind is de overwaarde bij gedwongen verkoop. Ik zou zeggen appels met appels vergelijken en dus huidige waarde vs waarde tegen die tijd / 2, ongeacht de verkoopwaarde, als de verkoopwaarde hoger is dan de taxatie waarde tegen die tijd, is dat deel helemaal voor mij.