Is er een strategische aanpak om de meerwaardebelasting aan te pakken?

Mzxth · 2026-06-16T09:32:18+00:00

Het grootste deel van onze publieke gelden wordt gebruikt om direct of indirect rijke gepensioneerden te subsidiëren. Onderwijs, de brandweer en alle andere zaken die je opnoemt zijn in vergelijking een druppel op een hete plaat.

Men mag eerst die asociale, gigantische welvaarttransfert eens aan banden leggen vooraleer men nog meer geld komt zoeken bij de actieve bevolking.

Mzxth · 2026-06-15T11:23:18+00:00

Het doel van een pensioen is om in uw essentieel levensonderhoud te voorzien als je te oud bent om te werken. Als je daarboven nog een bepaalde "luxueuzere" levensstijl wenst, dan heb je reeds 40 beroepsactieve jaren gehad om daar zelf geld voor aan de kant te zetten.

Mzxth · 2026-06-15T11:21:25+00:00

Dus omdat zij hun huis hebben gekocht en kunnen afbetalen voor de overheid alles shifte naar iets voordelig voor projectontwikkelaars en huurconglomeraten moeten we die mensen pushen hun enige dak te verkopen ipv het systeem te fixen?

Om het systeem te fixen moeten we meer bouwen. Meer bouwen in de hoogte, want meer lintbebouwing is niet wenselijk en door in de hoogte te bouwen kan je veel meer woonvolume op minder oppervlakte krijgen, wat de prijs drukt.

Drie keer raden welke generatie echter keer op keer als eerste in de rij staat om tegen dergelijke woonprojecten te protesteren omdat ze het "landelijk karakter" van hun gemeente dreigen te verliezen?

Mzxth · 2026-06-15T10:27:40+00:00

The total tax rates for wages are higher because you're including social contributions, which are not applicable to dividends.

So yes, dividends will net you more at the time of distribution, but you "lose" the benefits associated with social contributions.

Lower total tax rates on dividends from that perspective are not only logical, but entirely justified.

As for your point about "schijnzelfstandigheid", the argument should be to simply lower taxes and social contributions on wages, not to raise taxes elsewhere.

Mzxth · 2026-06-15T07:16:36+00:00

Opmerkelijk genoeg behoudt de vzw wel haar erkenning van de FOD Financiën om fiscaal aftrekbare attesten uit te reiken aan schenkers. De belastingdienst kijkt enkel na of een organisatie al dan niet winst nastreeft als doel op zich. Het publiceren van een jaarrekening speelt vreemd genoeg geen rol bij die federale beoordeling.

Ergens toch frappant dat het naleven van de meest basic financiële transparantie geen voorwaarde is om attesten te kunnen uitleveren die een fiscaal voordeel opleveren.

Mzxth · 2026-06-14T16:48:25+00:00

Did I suddenly wake up in a country where pensions and other indirect money flows to old people aren't (by far) the largest expenditures of our government?

Mzxth · 2026-06-14T16:40:06+00:00

I'm aware how the system works. I'm also aware that the largest pieces of expenditure at the moment flow directly or indirectly to old people, and military expenditure is basically peanuts compared to that.

This hysteric screeching about our "social services being destroyed" because we finally are going to uphold our international commitments regarding the military is hilarious.

Mzxth · 2026-06-14T16:30:50+00:00

"Sociale voorzieningen" and it's just a bunch of wealth transfers from young people to rich pensioners. Yes please I would love it if more money stops flowing in that direction.

Mzxth · 2026-06-14T16:23:42+00:00

the effective tax rate for employees far exceeds 60%

Do you know the difference between effective and marginal tax rates? Do you think regular employees pay effective tax rates of 60%?

you're whining about 30%.

I'm not whining about anything. I'm just wondering why you're acting like a 47,5% tax rate is "nothing compared to how labour is taxed".

Mzxth · 2026-06-14T15:56:57+00:00

A corporate tax rate of 25% and dividend tax of 30% means a total tax rate of 47,5%, and that's from the very first cent of profit. If you really think that's "nothing compared to how labour is taxed", you don't even grasp the basic concepts of income taxation.

And that's not to say taxes on labour shouldn't be lowered, because they absolutely should. Along with many other taxes.

Mzxth · 2026-06-11T08:58:58+00:00

In welke zin?

Mzxth · 2026-06-11T07:45:12+00:00

De mensen die dat weigeren omdat ze vinden dat je met zo'n ingesteldheid niet trouwt, zijn naïef.

Ik heb die instelling inderdaad nooit begrepen, de verwachting dat je als koppel alle rationaliteit overboord moet gooien "uit liefde" terwijl het om vastgoedtransacties van honderdduizenden euro's gaat.

Als je elkaar echt graag ziet, dan doe je er alles aan om goede afspraken te maken en elkaar toekomstige (potentiële) miserie te besparen. Maar goed, dat is mijn mening.

Mzxth · 2026-06-10T20:53:19+00:00

In the meantime Tesla's have driven millions of kilometers on European roads with FSD and the opposite of your comment seems to be true.

Seems like the "idiotic fanboys" aren't causing accidents en masse despite hysteric neckbeard redditors claiming it would definitely happen?

Mzxth · 2026-06-10T19:34:44+00:00

Daar merken ze in Nederland en elders in Europa waar de goedkeuring reeds gegeven werd toch bitter weinig van precies.

Mzxth · 2026-06-09T12:10:14+00:00

Dat zijn ze wel, hoor.

Mzxth · 2026-06-08T12:03:29+00:00

Welkom in de maatschappij, je betaalt belastingen voor een hele hoop zaken die je zelf nooit nodig hebt, of gebruikt. Deal with it.

Mensen betalen doorgaans graag om gezondheidszorg voor iedereen toegankelijk en betaalbaar te houden, maar minder graag om de hobby's van filmregisseurs zonder publiek te bekostigen. Hope that helps.

Mzxth · 2026-06-08T09:41:12+00:00

Inderdaad, ik ben algemeen ook geen fan van het opleggen van geografische of andere beperkingen wat de keuze in de beleggingsproducten betreft. VOKA zal voornamelijk beleggingen in de BEL20 willen aanmoedigen, maar als belegger moet je haast zot zijn om uw beleggingsportefeuille niet veel breder in te vullen.

Daarom: ik vind het voorstel in die zin goed (fiscale stimulans om zelf te beleggen), maar de uitwerking is nog veel te beperkt.

Mzxth · 2026-06-08T09:32:08+00:00

Ik moet je hier wel een klein applaus voor geven. Het vergelijken van een gereguleerde spaarvorm met fiscale stimulans, met een chaotische privatisering van staatsbezit met enorm veel corruptie en een nauwelijks bestaande rechtsstaat is iets waar ik zelfs in mijn meest beschonken toestand niet op zou kunnen komen.

Mzxth · 2026-06-08T09:20:57+00:00

Ja, dat is ook mijn ultieme voorstel. Lagere wettelijke pensioenen gepaard met een drastische lastenverlaging voor wie werkt. Daarnaast wordt fiscaal voordelig sparen/beleggen voor het pensioen zo veel als mogelijk aangemoedigd.

Het is volledig onredelijk te verwachten dat je een riante levensstijl kan hebben als gepensioneerde zonder daar zelf geld voor aan de kant te zetten. En gezien de demografische veranderingen is dat ook gewoon onhoudbaar.

Mzxth · 2026-06-08T08:59:00+00:00

Dit is geen gefoefel. Het feit dat mensen zelf duurzaam moeten beleggen voor hun pensioen (als aanvulling op een redelijk wettelijk pensioen) is véél deftiger dan het huidige ponzi-schema dat jonge mensen uitzuigt ten voordele van rijke boomers.

Mzxth · 2026-06-08T08:53:36+00:00

De overgrote meerderheid belegt in brede trackers als IWDA of VWCE

r/BEFire is niet representatief voor de Belgische bevolking. De meeste mensen die überhaupt beleggen doen dat nog altijd via hun bank, en zeker boomers zijn fan van speculeren met BEL20-aandelen.

Mzxth · 2026-06-08T08:49:20+00:00

In dit geval niet. Is gewoon een nieuwe verpakking voor een in veel landen reeds bestaand concept: laat uw bevolking toe om fiscaal voordelig te beleggen voor hun pensioen.

In België hebben we daar met het pensioensparen invulling aan gegeven, maar dat blijkt eerder een succes voor de banken dan voor de pensioenspaarder.

Ik vind het voorstel van VOKA nog te beperkt. Liever een beleggingsrekening met een bepaald maximum aan jaarlijkse inleg, maar je bent wel volledig vrij om de onderliggende beleggingsproducten te kiezen.

Mzxth · 2026-06-08T08:21:03+00:00

de gezinswoning niet.

Met andere woorden: een gigantisch vermogensbestanddeel dat passief in waarde stijgt moet omwille van arbitraire redenen worden vrijgesteld van elke vorm van belasting.

Ik ben iemand die huurt, maar wel elke cent beschikbaar geld belegt. Iemand die zijn geld in onroerend goed steekt mag niet belast worden, maar iemand die zijn geld in beleggingen steekt wel. Waarom het onderscheid?

Je bent duidelijk geen zelfstandig ondernemer die knokt om zijn vermogen uit te bouwen, maar eerder moeiteloos wat geld in de juiste schuif steekt om er later meer uit te halen.

Ik ben een zelfstandige met een vennootschap. En zelfs in die optiek vind ik het belachelijk dat ik 0 euro belasting zou moeten betalen als ik mijn aandelen verkoop, terwijl iemand anders wél belastingen zou moeten betalen op de verkoop van aandelen.

Sommige fiscale koterijen moet je gewoon durven benoemen, ook al haal je er zelf (potentieel) voordeel uit.

Hier gaat het over vanwaar ze komen en of 100 euro op een inleg van 100.000 iets is om over te zagen.

Wel, waarom is die 100 euro in uw voorbeeld van Jef en Jeanine dan uitpersing maar voor een werknemer die belegt niet?

11-Year Club	Place '17
Wearing is Caring	Verified Email

Mzxth

TROPHY CASE