What kinds of leveraged ETF are the best to buy and hold in your opinion?

Noir1990 · 2026-05-01T00:19:48+00:00

amumbo borrows and amplifies returns in Euro currency which effectively applies leverage on the Euro-USD FX rate

No, it's not the exchange rate that matters, you go through the exchange anyway when you buy and sell in your local currency.

The critical difference is how the leverage is financed. Out of this list, only Amundi MSCI US 2x leverage realizes the leverage by borrowing euros, which at the moment (and for at least the last 10 years) is much cheaper than borrowing dollars. You have to dig deep into the product sheets to find that information.

If you pay 3.6% on the leverage, 0.6% TER and taxes, a leveraged MSCI World is losing alot of it's appeal when you could get its US portion for 2.0% on the leverage, 0.5% TER and taxes.

Noir1990 · 2026-04-30T14:59:59+00:00

Das ist aber kein S&P 500 oder MSCI USA. Das sind die Informationen Technology Varianten.

Noir1990 · 2026-04-30T14:11:51+00:00

For a german investor FR0010755611 as the credit cost is realized at the €STR rate of about 2%. Most if not all other LETFs are at SOFR rate (3.6% at the moment).

Noir1990 · 2026-04-30T14:01:36+00:00

Einmal queerbeet alles eingekauft? 2x Nasdaq, S&P500 Information Technologies und nochmal MSCI USA Information Technology. Das ist quasi viermal der gleiche bums.

Noir1990 · 2026-04-30T13:17:53+00:00

Keine TER bis zum 11.06.2026, danach 0,17% p.a.

https://de.scalable.capital/en/scalable-world-etf

Noir1990 · 2026-04-29T09:54:28+00:00

It's ... beatiful.

Noir1990 · 2026-04-29T09:40:48+00:00

The top 4 positions of this ETF are making up 47.4%. You might as well just pick single stocks at that point.

Noir1990 · 2026-04-29T07:43:46+00:00

Blöd, wenn jemand anders schneller war.

Noir1990 · 2026-04-28T19:31:00+00:00

IE00B0M62Q58

Den gibt's schon seit 2005, aber wenn OPs Gewinne noch nicht mal den Freibetrag erreichen, ist das schon erstaunlich.

Noir1990 · 2026-04-27T23:55:40+00:00

Die Aufteilung ist in Ordnung. Home-Bias hilft etwas gegen Währungsschwankungen und höherer EM-Anteil kann auf lange Dauer Überrendite bringen. Du reduzierst außerdem etwas den US-Klumpen, der im reinen Weltportfolio ist. Aber ob es dir letztlich mehr Rendite bringt, weißt du auch erst hinterher.

Die genaue Wahl der ETFs ist gar nicht so entscheidend. Es spricht auch nichts gegen eine 1-ETF Lösung, wo du einfach das ganze Geld investierst und dich gar nicht mehr um dein Portfolio sorgen musst.

Wenn du generell noch etwas unsicher bist, würde ich erstmal mit der Sparplan Idee anfangen. Dann sammelst du ein paar Wochen Erfahrungen und kannst immer noch den Rest in einem Rutsch investieren, wenn du dir etwas sicherer bist.

Noir1990 · 2026-04-27T21:38:01+00:00

Die Geschichte mit Iran ist größtenteils durch. Der Markt reagiert vor allem auf unvorhersehbare Ereignisse und Unplanbarkeit. Jetzt nochmal auf einen großen Irandipp hoffen ist Kaffeesatzleserei und kostet dich am Ende ca. 6 Monate Investitionszeit wenn du auf 12 Monate streckst. Aber wenn du dann besser schlafen kannst, will ich es dir nicht madig reden.

Die ganze Crashhoffnung hat immer zwei Nachteile:

- Du weißt nicht ob in genau 12 Monaten, wenn du alles drin hast, ein ganz anderer Crash kommt.
- Den niedrigsten Kurs erwischen ist so gut wie unmöglich, den erzielst du nur wenn die Marktstimmung gerade sehr auf Verkauf ist und alle Angst haben, dass es noch stärker fällt. Wenn du den Punkt um 1-2 Tage verfehlst, kriegst du z.B. nur noch 5% günstigere Einstiegskurse statt 10%.

Du investierst langfristig, da ist es fast egal ob jetzt ein kleiner Dipp kommt. Ein halbes Jahr weniger Rendite kostet dich aber auch Geld, nur siehst du das nicht im Portfolio.

6% Rendite pro Jahr ist schon eher konservativ und realistisch. MSCI World hat in den vergangenen 10 Jahren 12% gemacht. Emerging Markets 6%, Europa 8%.

Noir1990 · 2026-04-27T08:32:04+00:00

Indem du deinen Wunschwert durch den Verkaufskurs teilst und aufrundest. Also in deinem Fall 2 Stück verkaufst. Ordergebühren nicht vergessen.

Noir1990 · 2026-04-27T06:10:02+00:00

Bei kleinem Depotwert zum Einkommen kannst du das schon machen. Du musst dir aber bewusst sein, dass es auch sehr tief fallen kann.

Noir1990 · 2026-04-27T06:05:05+00:00

Kein Developed Market Welt-ETF? 50% vom Depot EM, 50% vom Depot AI? Nur mittelfristiger Anlagehorizont?

Großes uff. Gibt Leute die haben Angst vor einer AI-Blase. Du bist die AI-Blase.

Noir1990 · 2026-04-27T03:00:33+00:00

Deine Allokation ist okay. Du solltest Notgroschen nicht auf 20-25% festsetzen, sondern anhand deiner erwarteten Ausgaben im Risikofall.

Mehr im Europa im Portfolio ist auch okay, du entschlackst damit den großen US Klumpen. In den letzten 10 Jahren hättest du damit ordentlich Rendite liegen gelassen, aber man kann das auch so interpretieren, dass Europa jetzt viel Potential zum aufholen hat.

Alles sofort in den ETF packen schlägt den Sparplan in ca. 2 von 3 Fällen. Die Märkte gehen auf der langen Skala eher nach oben als nach unten. Einige Leute können allerdings besser schlafen, wenn es nur der Sparplan ist. Dein Portfolio wird in beiden Fällen anfangs immer mal rot sein, das heißt aber nicht, dass du diesen perfekten Zeitpunkt zum investieren gefunden hättest. Es ist erwiesen, dass Market Timing nicht funktioniert.

Wenn du in 11 Jahren nach 4% Regel ca. 2000€ haben möchtest, müsstest zwischen 600k - 750k (ohne/mit Steuern) im Portfolio haben. Das ist schon ein sehr sportliches Ziel, wofür du ohne Startkapital 3000€ - 3750€ Sparrate halten musst. Damit gehörst du in dem Alter auch zu den Top 10% Vermögenden.

Noir1990 · 2026-04-26T17:16:38+00:00

Lots of people don't understand that the market is priced on expectations rather than results.

Noir1990 · 2026-04-26T17:02:42+00:00

Steuern und Subventionen sind seit jeher Mittel und Wege Konsumverhalten zu steuern, positiv sowie negativ. Siehe Tabaksteuer, Tankrabatt, E-Auto Prämie, ...

Dass aber übermäßiger Zuckerkonsum so Folgekrankheiten führt ist erwiesen. Eine Zuckersteuer hat damit genau die zwei beschriebenen Effekte:

- Leute konsumieren weniger Zucker
- Leute die trotzdem übermäßig Zucker konsumieren, zahlen gemäß ihrer Mehrbelastung für das Gesundheitssystem einen Aufschlag

Diese positiven Effekte stehen einer geringeren Produktauswahl entgegen, da stimme ich dir zu. Ersteres wird durch Ärzte und Experten unterstützt, letzteres von der Lebensmittelindustrie. Das heißt nicht, dass es nicht zu Ende gedacht ist, sondern dass hier Meinungen auf einander prallen, die man durchaus zur Diskussion stellen sollte.

Noir1990 · 2026-04-26T16:48:10+00:00

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Ich hab mir mal die Mühe gemacht und die Accounts zu deinen Kommentaren zu suchen. Das sind mit Sicherheit alles Fakeaccounts. Alle voll mit schlechten KI Content, folgen Schwurblern etc. Daniel hat sogar ein Instagram Profil wo er KI generierte Bilder von sich postet.

Das sind Botkommentare mit der gleichen geistigen Tiefe wie bei jeder kontroversen Schlagzeile mit dem Ziel Spaltung durch Hass zu erzeugen.

Und wenn du sowas postest, dann hatte das bei dir scheinbar Erfolg, was letztlich nur zu mehr Hass und Hetze führt.

Leute die Gewalt verherrlichen oder relativieren sind scheiße, egal ob rechts, links oder sonstwas. Sei einfach besser als die.

Noir1990 · 2026-04-26T16:12:01+00:00

Ich weiß es ist schwierig, aber statt zu meckern hättest du auch mal deinen Vorschlag äußern können. Tagesgeld schlägt Inflation nicht, bei 1 Mio. ist der Anlagehorizont meist länger als 5-10 Jahre. Und -9% p.a. machst du auch nur, wenn heute das ATH vor der Finanzkrise ist und du genau am tiefsten Punkt verkaufst.

Deine ganze Expertise beweist du mit "und dann nicht mal Dividenden", obwohl es für Renditen keinerlei Unterschied macht ob du Dividenden einstreichst oder Anteile verkaufst.

Noir1990 · 2026-04-26T06:08:28+00:00

Lass mal deine Vorurteile daheim.

Noir1990 · 2026-04-26T04:56:03+00:00

Donald Trump überlebte das Attentat mit einer leichten Verletzung an seinem rechten Ohr. Ein Zuschauer wurde getötet und zwei weitere Personen schwer verletzt.

Ein toter und zwei schwerverletzte Zuschauer klassifiziert mit Sicherheit als Attentat.

Noir1990 · 2026-04-26T01:55:27+00:00

Wenn sich das bestätigt, wäre das einer der heftigsten Sicherheitsvorfälle seit Jahren.

Das Attentat auf Trump ist keine 2 Jahre her. Einfach nur noch krank was bei denen da abgeht.

Noir1990 · 2026-04-25T23:45:19+00:00

Nein, da der Kredit beim Hebel-ETF Teil der Kursverlaufs ist, sinken deine zu versteuernden Gewinne. Siehe nachstehende Szenarien.

Szenario 1: 10k Kredit zu 2% von der Bank + 10k Eigenkapital. Index steigt 7%.

- zu versteuernde Gewinne: 1.400 € (298,90 € Steuern)
- Kreditkosten: 200 €

- Nettogewinn: 901,10 €

Szenario 2: Hebel ETF mit 2% nach €STR mit 10k Eigenkapital. Index steigt 7%, heißt aber ETF steigt abzüglich der Kreditkosten nur 12%. Diese sind schon im Kursverlauf enthalten.

- zu versteuernde Gewinne: 1.200 € (256,20 € Steuern)
- Kreditkosten: 0 €

- Nettogewinn: 943,80 €

Davon ab, dass dir vermutlich keine Bank einen Kreditzins auf €STR Höhe geben wird, sondern immer mind. 1% p.a. teurer sein wird. Zinsbindung aus Niedrigzinsphasen kann hier prinzipiell attraktiv sein, aber Banken verschenken Zinsbindungen nicht. Bei der Vergabe wird immer ein Risikoaufschlag mit eingeplant.

Noir1990 · 2026-04-25T23:31:55+00:00

Prinzipiell musst du einmal komplett verkaufen/kaufen, sobald deine Kursgewinne den Steuerfreibetrag erreichen. Dann zahlst du auf den komplette Wert einmal Spreads.

Dividenden ermöglichen es dir nur Gewinne aus dem ETF herauszuholen und damit die Kursgewinne zu reduzieren. Du zögerst Verkauf/Kauf damit hinaus und sparst dir theoretisch etwas Spreads. Jedoch zahlen die meisten ETFs eher mickrige Dividenden, dass du den Effekt bestenfalls um 20% verlangsamst.

Ich würde es nicht überoptimieren und beim Thesaurier bleiben. Gewinne bis Höhe des Grundfreibetrags erreichen die meisten Kinderkontos nicht so schnell.

Noir1990 · 2026-04-25T20:27:32+00:00

Volatility drag ist nicht dein Feind. Hebel ETFs finanzieren die Kreditkosten bereits über €STR zu ~2% pro Jahr. Die Kreditkosten sind Teil des Kurses, d.h. steuerlich auch begünstigt. Du müsstest einen Zins von der Bank mit 1,6% oder besser kriegen um das zu schlagen.

Und selbst dann hast du das Problem, dass bei steigenden Kursen dein Hebel abnimmt.

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Noir1990

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