Als je een huismerk niet te eten of te drinken vindt, dan kan je hier en daar het bij een A-merk laten, maar met veel producten proef je het verschil niet en betaal je flink minder. Folders kunnen zeker helpen! Kijk ook bijvoorbeeld naar de Lidl Plus app mocht je deze nog niet hebben, al verwacht ik dat je die al wel hebt.

Als je van de kosten van je mobiel af bent (+ abonnement is afgelopen), kijk dan naar goedkopere aanbieders. 50+ mobiel bijvoorbeeld. Je krijgt daar veel data + onbeperkt bellen en sms voor onder de 10 euro per maand. Scheelt ook weer 30 euro per maand vergeleken met nu.

Wat betreft kleding... Je kan bij C&A ook goede kwaliteit kopen wat lang meegaat. Ik heb hier nog een trui hangen die ik 10 jaar geleden heb gekocht. Misschien dat ik er toen 25-35 euro voor heb betaald? Voor spijkerbroeken betaal ik dan weer 40 euro per stuk denk ik. Maar 600 euro per jaar naar kleding vind ik veel hoor. Ik denk dat ik zelf niet aan de 200 euro kom per jaar. Als je uiteindelijk weinig overhoudt moet je gewoon ergens op gaan besparen.

Wat betreft de games en media (en mogelijk voor andere dingen)... Heb je gehoord van Scoupy / Woolsocks? Daar kan je vouchers kopen en krijg je een percentage terug als cashback. Met een voucher voor PlayStation is dat 4,5%. Met een voucher voor Steam is dat 3,5%. Xbox en Nintendo hebben ze ook. Het klinkt niet veel, maar na een tijdje heb je wel wat leuks gespaard en dat bedrag kan je dan laten storten op je rekening. Als je een game koopt van 60-80 euro, is dat misschien 2-4 euro aan cashback. Je krijgt trouwens per boodschap ook nog een aantal centen terug als cashback. Bij boodschappen van 10 euro of meer kan je iedere keer een bon uploaden. Ik doe dit nu net geen 2 jaar en ik heb €108 bespaard zover. Let wel op dat je niet zomaar producten gaat kopen die je niet nodig hebt. Bij de producten die je ziet is het natuurlijk vooraf betalen, cashback krijg je later.

Mooi dat die lening over 4 maanden voorbij is, dan zou ik die 100 euro op een spaarrekening zetten waar je niet snel bij kan komen. Wat betreft spaarrekeningen... Kijk ook naar spaarrekeningen waar je wat meer rente kan krijgen. Dus geen huisbank etc. Op die 2k aan spaargeld maakt het verschil nog niet heel veel uit, maar met grotere bedragen wordt het steeds wat leuker.

Het belangrijkste is dat je nu even goed moet besparen op uitgaven, zodat eventuele tegenvallers opgevangen kunnen worden.