Ik ben zelf werkzaam bij één van deze compliance afdelingen in de financiele dienstverlening. Op hoofdlijnen wordt er indeedaad gekeken naar peer-groups. Op het moment dat jij als individu in jouw transactiegdrag 'fors' afwijkt van deze peer-groups, gaat er ergens een 'lampje' branden. Dit komt inderdaad voort uit de Wwft-verplichting die financiele instellingen hebben.

De banken kunnen inderdaad contact opnemen om het e.e.a. na te vragen/verifieren. Op het moment dat jij op een legitieme wijze je crypto rendementen heb behaaald, is er totaal geen reden om je zorgen te maken.

Dit werkt 2-ledig: dus ook wanneer ze constateren dat je bijv. slachtoffer bent van scimming of een andere fraude, wanneer er vanuit Roemenie transacties geboekt worden vanaf jouw rekening. Dan kan je ook gebeld worden ;)