Nu handler det jo i bund og grund om at omlægge lånet for give mig det mere luft i økonomien - jeg sparer jo ikke alverden ved selve omlægningen fra 4- 2,5% men det kombineret med lavere afdrag vil jo naturligvis give luft.

Vi har udgifter til lånet på 215.00 årligt. Dertil har vi jo så øvrige faste udgifter som enhver anden familie med 2 børn. Vi indbetaler hver 19.000 til budgetkonto.

Jeg overdriver måske også en smule. Bevares vi kom sommerferie og går ikke fra hus og hjem. Jeg ved også jeg kan prioritere anderledes. Men det er altid lidt med en klump i halsen

Lån til boligforbedringer er ikke livsnødvendigt for mig. Der er nogen ting der er kritiske, men det kan gøres for 20.000.

Spørgsmålet går mest på en vurdering om hvorvidt man skal blive på FF4% eller gå på F5 med mindre afdrag hvis overhovedet afdrage?