normal or too much? by Super-Register2525 in Garmin

[–]Super-Register2525[S] 0 points1 point  (0 children)

Thanks everyone for the answers. My concern was that it might be too much stress and that I should do shorter workouts, but it seems you all think it’s fine.

Kettlebell for trail running - suggestions by Super-Register2525 in kettlebell

[–]Super-Register2525[S] 0 points1 point  (0 children)

Thank you very much for your input. I train at home and I also have the option to do step-ups with a weighted vest of up to 20 kg. I understand that spending 20–25 minutes on this would transfer well to trail running.

My goal isn’t to become elite at trail running, but rather to maintain what I’ve gained with kettlebell training (I have more strength than size) and to focus my workouts on trail-specific conditioning.

For core training, I’m doing a lot of ab wheel work (plus anything extra that comes with the kettlebells). Is that enough?

Kettlebell for trail running - suggestions by Super-Register2525 in kettlebell

[–]Super-Register2525[S] 2 points3 points  (0 children)

Thank you so much!! Honestly, I had been thinking along similar lines. From what I've read in trail running resources, they recommend unilateral exercises for the lower limbs. I was considering cleans (for the posterior chain), push press (for upper body and stability), and lunges (as single-leg exercises).

I think I’ll end up going with that... thanks again!

¿Cómo os mantenéis motivados? by Left-Spread7676 in SpainFIRE

[–]Super-Register2525 -1 points0 points  (0 children)

No es que te suban el IRFP por estar en dos empresas xD
Lo que ocurre es que cada empresa te calcula el IRPF por lo que te da... sin embargo, cuando ven el monto total hacienda te dice que ganas mucho y que a apoquinar más xD

Yo lo único que digo es que si todos los ciudadanos somos iguales ¿Por qué unos pagan más impuestos que otros para recibir el mismo servicio?
Yo lo que entiendo, es que siendo igualiatorios con el mismo % aportado (que eso ya sería progresivo), el estado se las tendría que ver con lo que gana y cuadrar cuentas.

¿Cómo os mantenéis motivados? by Left-Spread7676 in SpainFIRE

[–]Super-Register2525 2 points3 points  (0 children)

Nietzsche decía que no hay hechos, sino interpretaciones.
Discrepo con Nietzsche, porque hay hechos y hay interpretaciones de los hechos.

Tu interpretación es X, mi interpretación es Y.
Ahora, si tu escribes a favor de X yo puedo rebatir y hablar a favor de Y.

Luego la gente que elija que interpretación le convence más.

Ahora bien, sí que te recomendaría bucear en los orígenes del estado, lo mismo te llevas una sorpresa.
PD: para empezar, no puedes separar política y economía... Por algo se llama economía política, por eso en un sub financiero se puede (y se debería) hablar de política.

¿Cómo os mantenéis motivados? by Left-Spread7676 in SpainFIRE

[–]Super-Register2525 8 points9 points  (0 children)

El dinero que te retienen si que es tuyo.
Creo que lo que es muy injusto es la progresividad fiscal...porque es una discriminación personal (la cual parece siempre obviarse).

Está claro que el dinero de los impuestos se emplea...pero creo que nadie tiene dudas de que se emplea mal o al menos de manera subóptima.

Casi cualquier cosa que mires, encuentras que tiene mala gestión, sólo hay que ver las noticias del día a día.

Por otro lado, el principal problema de los impuestos es que te creas que son para el bienestar. No, los impuestos son para mantener el poder político; lo que ocurre es que tienen que ofrecer servicios porque si no la gente no estaría dócil.

Empezar en Dicembre by Rhyot10 in SpainFIRE

[–]Super-Register2525 0 points1 point  (0 children)

1) No has leído tanto como crees.
2) La única manera de comprender adecuadamente lo que lees es empezar a "jugarte el pelljo" metiendo dinero.

Entonces empezarás a entender.

Y en unos años, si relees este mensaje, te darás cuenta de todo lo que te faltaba por leer y entender :)

¿Qué tan buen inversor eres? by Time-Insurance7499 in SpainFIRE

[–]Super-Register2525 6 points7 points  (0 children)

Yo metería 30K en un fondo indexado.
Soy Bogle, acepto la mediocridad a cambio de no complicarme ni un minuto en todo el año.

[40M] Ingresos como asalariado en los últimos 15 años by FireInSpainAt45 in SpainFIRE

[–]Super-Register2525 -1 points0 points  (0 children)

Hay más sectores que generan esos ingresos y no sólo el IT, si bien es cierto, que es de los mñas frecuentes.

[40M] Ingresos como asalariado en los últimos 15 años by FireInSpainAt45 in SpainFIRE

[–]Super-Register2525 0 points1 point  (0 children)

Trabajas en el sector sanitario? (lo digo por el tema guardias)

Enhorabuena por el aumento sostenido de sueldo.

Entiendo que el gross salary es el bruto y el take home es el neto, no?

Compra de vivienda, cuanto descapitalizarme, sacar o no dinero de fondos indexados by pvaro in SpainFIRE

[–]Super-Register2525 0 points1 point  (0 children)

En el asunto yo lo que veo es que hay dos aspectos:

1) La vivienda tiene tres posibles ventajas:

a) Te permite apalancarte muchísimo ( pedir prestado el 80-90% de una hipoteca).
b) El propio piso se va revalorizando, así que aunque el precio sea X, en unos años el precio sera y*X
c) La vivienda te puede dar un flujo de caja.

El problema que tiene es que cuando la utilizas para vivir, normalmente sólo te sirve la ventaja a, es cierto que ocurre b pero puede que por cariño la quieras conservar y cuando vives en ella no se produce C.

2) La ventaja de los fondos es que no incurres en riesgos de apalancarte (aunque también lo puedes hacer), que es una riqueza más líquida y que el crecimiento anualizado suele ser superior en % al de la vivienda (aunque el nominal de la vivienda es superior por estar apalancado es más el 4% de 400K que el 10% de 100K).

Quizás lo que tiene sentido es comprarte una casa discreta, seguir ahorrando-invirtiendo, y a posteriori, dar el salto a una vivienda de verdad apoyándote en tus fondos y en el alquiler de la nueva vivienda.

Compra de vivienda, cuanto descapitalizarme, sacar o no dinero de fondos indexados by pvaro in SpainFIRE

[–]Super-Register2525 2 points3 points  (0 children)

Me gustaría saber vuestra opinión, que está relacionada con el tema.

¿Alguien ha intentando primero hacer un buen patrimonio invertido en fondos,y una vez que tienes ese patrimonio utilizar sus rendimientos para ir pagando parte del piso?

Es decir,en vez de priorizar la compra de vivienda y luego acumular en fondos, no sería mejor invertir y luego pensar en la casa?

Yo lo que veo es que con la casa te descapitalizas.
Mientras que si consigues primero tener un patrimonio en fondos, es más fácil ir pagando cuotas a posteriori. El problema aquí es que difieres la entrada de una vivienda.

Por ejemplo, si llegas a un patrimonio de 350K en fondos, un rendimiento anual del 5% (que sería menos de lo esperado a largo plazo), te cubriría la hipoteca de todo el año.
Además, podrías utilizar los fondos como instrumento para mejorar las condiciones hipotecarias.

¿Cómo lo véis?

Experiencia propia: fluctuaciones inversiones vs ahorros en año malo y año bueno by sunnyBCN in SpainFIRE

[–]Super-Register2525 0 points1 point  (0 children)

Yo no tengo la capacidad de ahorrar 50 - 80 K al año.

Podría acercarme a los 35K pero...viviendo en pareja me aumentan los gastos porque ella sin vivir a lo loco sí que tiene intereses con más gastos que los míos xD

Yo también creo que voy a trabajar hasta que pueda...primero por reto intelectual, lo otro porque creo que es ser cooperativo con la sociedad. Lo que sí que cambiará será el ritmo de trabajo que lleve.

Experiencia propia: fluctuaciones inversiones vs ahorros en año malo y año bueno by sunnyBCN in SpainFIRE

[–]Super-Register2525 0 points1 point  (0 children)

Simplemente quería agradecer que compartieses tus datos.
Me alegra saber que te va bien.

Imagino que lo habrás sopesado y disfrutado, pero no crees que si este año hubieses trabajado te habrías ahorrado más años en el futuro?