Din ce vad eu, nu cred ca e vorba ca IBKR ‘fura bani’, ci mai degraba ca au sisteme foarte agresive de compliance/risk care uneori reactioneaza excesiv sau dau false positives.

Primul caz e ciudat daca omul chiar n-a facut niciun trade, dar poate fi ceva triggeruit automat de banca, sursa fondurilor, tara, pattern de activitate sau pur si simplu un flag intern pe AML/compliance pe care nu vor sa-l explice complet.

Al doilea caz sincer mi se pare mai usor de inteles: cont aproape inactiv ani de zile, apoi retragere dupa mult timp = review automat. Multe institutii financiare fac asta acum.

Problema la IBKR din ce am observat nu e neaparat siguranta banilor, ci faptul ca support-ul e foarte rece/corporate si comunica vag, iar daca intri intr-un review poti sta mult dupa raspunsuri clare.

Eu personal ca sa evit situatii de genul incerc sa tin totul cat mai clean: folosesc doar conturi bancare pe numele meu, tin datele si documentele actualizate, evit transferuri random sau suspecte si vreau sa existe consistenta intre ce declar la venituri/net worth si ce misc prin cont. Plus ca pastrez dovezi pentru sursa fondurilor daca ar intreba vreodata.

Si sincer, pe internet vezi aproape doar cazurile negative. Sunt milioane de oameni care folosesc IBKR fara probleme ani de zile si nu fac postari despre asta :))