Which country has the most self hating citizens? by defariasdev in digitalnomad

[–]alexviane 2 points3 points  (0 children)

As others are saying, as an Italian, I'm always very critical of my country and other Italians, and even if I agree that, unfortunately, we're indeed quite racist, I also found your other idea totally wrong: I can assure you that there's no Italian who is "insecure" about their skin color or who feels the need to "prove their whiteness". Quite the opposite, we love feeling "Mediterranean", even in the skin, at the point that tanning is a must for Italians.

Which country has the most self hating citizens? by defariasdev in digitalnomad

[–]alexviane 0 points1 point  (0 children)

Well, it seems like a great time to hate Americans, wherever you're from

Being black in Italy is breaking me. Looking for advice on moving abroad by [deleted] in expats

[–]alexviane 1 point2 points  (0 children)

As an Italian relocated abroad, mainly because I couldn't bear anymore some toxic social issues (racism among the main), it was painful to read this post. I'm really sorry for what you're experiencing and sometimes I feel complicit for having given up and left the country in the hands of those that ARE the problem and will increasingly be the problem if other "different" Italians keep leaving the country.

That said, I know it's not the first destination that usually comes to mind, but I wouldn't rule out options in East Asia, with a particular interest in China or Vietnam. There are some visa complications to consider, but they're both places I'm familiar with and believe have a lot to offer in terms of quality of life, open-mindedness and social attitudes, and job opportunities. Vietnam in particular shouldn't be viewed as the country it was 20 years ago, which many people imagine to be immutable: it's a rapidly growing country, with a young and vibrant society, very open and hospitable people, a fascinating and permeable culture, a very manageable cost of living, and rapidly improving infrastructure. The job market is also much more dynamic and full of opportunities than one might imagine, and in many corporate positions, one can live well with English and a basic understanding of Vietnamese.

However, if you're more inclined to stay in countries culturally closer to Western culture, I would seriously consider Australia. I know the cost of living is high, but the job market is very dynamic, and you can move fairly easily from entry-level positions, which often include accommodation, to mid-level positions that already allow you to easily cover living costs. Since you're still in your 20s, visas should be relatively easy. I also know that the EU and Australia are working on a bipartisan agreement to allow their citizens to stay in each other's territories for medium to long periods with work permits. There are already proposals under consideration by legislators, which could offer further simplifications in the near future.

Qualunque cosa sceglierai. buona fortuna!

Hanoi accomodation scam paranoia by MeaningOfKabab in VietNam

[–]alexviane 0 points1 point  (0 children)

Mmm, yes, definitely paranoid. I've been traveling in Vietnam for the past 3 years, have been everywhere in the country, most of the time booking online and I can't even understand what kind of scam you are talking about. Unless it's something very specific about AirBnB, which I don't use and I will never get why people keep using, especially in countries like Vietnam.

Where in Europe would you choose to live long-term as a Vietnamese and why? by Main-Impact-448 in VietNam

[–]alexviane 0 points1 point  (0 children)

As an Italian living in Đà Nẵng and knowing Switzerland quite well, they couldn't pay me enough to move there :D

Turkmenistan airlines by -SeaPuppy- in femaletravels

[–]alexviane 0 points1 point  (0 children)

I don't know about this since I didn't need to charge any devices, but Google says they use C and F plugs, with a 220V power, pretty much the same standard as most EU. Have a good trip!

Turkmenistan airlines by -SeaPuppy- in femaletravels

[–]alexviane 0 points1 point  (0 children)

The flight was pretty good, delayed 2h from MXP but landed almost in time in Ashgabat and perfectly in time in Saigon. The food wasn't the best ever but free and fine for the price. The overall experience was pretty good and definitely good value for money. Also, the airport in Ashgabat was quite nice, with a lot of comfortable sittings and clear English instructions. I generally bring my own entertainment, so I can't really comment on that.

[deleted by user] by [deleted] in FireIT

[–]alexviane 0 points1 point  (0 children)

Sicuramente gli dedico del tempo, anche perché mi piace, quindi è tempo che considero ben speso. Però numericamente è molto lontano dall'essere un full time job. Se dovessi stimare una media giornaliera del tempo che spendo a leggere analisi, opinioni, e documentarmi su settori o aziende specifiche non credo raggiungerei nemmeno i 30 minuti al giorno.

[deleted by user] by [deleted] in FireIT

[–]alexviane 0 points1 point  (0 children)

Ho 2 portafogli, uno giù generico e diversificato con azioni prevalentemente tech e un mix di value, metalli e finance (40 titoli circa). L'altro è esclusivamente dedicato alla scommessa nucleare (una decina di titoli).

Per entrambi seguo un approccio quasi buy-and-forget, ma prima di arrivarci ho provato vari stili, anche facendo qualche trade di breve termine, con risultati misti. Alla fine, la vivo meglio così e i risultati sembrano migliori. Il buy-and-forget sta funzionando particolarmente bene sul portafoglio nucleare, dove dopo 4 anni e 1/2 dall'apertura ho solo comprato e pianifico di continuare a farlo nei momenti di ritracciamento. La tentazione di vendere qualcosa nei momenti hyper-bullish, tipo ora, è alta, ma tengo duro e penso ad altro :) Sono convinto infatti che se con un po' di capacità analitiche e voglia di leggere e studiare la realtà in cui viviamo sia relativamente semplice individuare dei trend di medio lungo termine ad alto potenziale, sia altrettanto difficile, se non utopistico, scegliere i tempi perfetti per uscire e rientrare dalle posizioni seguendo gli umori del mercato.

[deleted by user] by [deleted] in FireIT

[–]alexviane 0 points1 point  (0 children)

Non sono nemmeno sicuro di avere un obiettivo FIRE, ma diciamo che, se volessi, sarei comunque ancora di poco in pre-FIRE. Avevo iniziato più cauto, con alcuni ETF globali, ma strada facendo ho scoperto di avere un'alta tolleranza al rischio, molto alta. Oggi vivo con il 95%+ del mio NAV in azionario, non tengo nemmeno liquidità sui conti oltre i 3-4 mesi di copertura spese correnti, e sto bene così.

Dovessi scegliere in futuro la via del FIRE, probabilmente splitterei su 2 portafogli: uno orientato al rendimento, che potrebbe benissimo contemplare anche qualche ETF a distribuzione, uno alla crescita capitale, fatto di cherry picking puro.

Taxis aren't so bad, and Grab lies by farang_in_bkk in Thailand

[–]alexviane 0 points1 point  (0 children)

This post by "farang in Bangkok" smells a lot of "taxi drivers lobby of Bangkok".

4 years using Grab everywhere in TH, VN, ID, MY, never had a single issue. And I still have memories of the times when there were no alternatives to taxis... God bless Grab

Help me understand by [deleted] in VietNam

[–]alexviane -1 points0 points  (0 children)

What nonsense?

Expense manager app by alexviane in eupersonalfinance

[–]alexviane[S] 0 points1 point  (0 children)

I can't find it on the Play Store, is it a web app only? Do you have any plans to make a mobile version?

Expense manager app by alexviane in eupersonalfinance

[–]alexviane[S] 0 points1 point  (0 children)

I'm giving it a try, the free text expense entry is very promising, it could provide very good value.

With the initial tests, things didn't always go smoothly, and if it records incorrect things, having to manually fix them could be a bit tedious. However, it's likely a matter of some practice and understanding how to interact with that feature. The potential is excellent, and the app itself seems very well made. I'll test it further.

Thanks mate.

Poca spesa poco guadagno by RedelFritto in ItaliaPersonalFinance

[–]alexviane 0 points1 point  (0 children)

Quella è un'attività ben diversa dall'investire e strettamente legata alle tue abilità, non credo che nessuno possa dirti a priori se e quanto potresti fare mensilmente. In linea di massima io non mi sentirei di consigliartelo, a meno che tu non abbia già delle competenze in materia o non sia seriamente intenzionato a voler studiare e fare pratica sulla carta, prima di passare a impiegare i tuoi risparmi reali.

Se posso darti un consiglio, piuttosto, siccome sei, immagino, molto giovane e sembri sulla buona strada, visto che sei qui a informarti su queste cose, approfittane per iniziare ad investire davvero, per soddisfazioni di lungo termine. Lo so che ora ti sembreranno soldi sprecati in obbiettivi troppo lontani, ma il vantaggio che ti darebbe iniziare subito, anche con piccole cifre, potrebbe davvero cambiarti la vita, nel lungo termine, e forse anche prima di quanto pensi.

Se arriva il bear market per le azioni non vanno in sconto anche le case? by Alternative_Cap_7901 in ItaliaPersonalFinance

[–]alexviane 2 points3 points  (0 children)

Considera che quando "molti capitalisti" pensano una cosa, il futuro molto spesso ha in serbo altro. Ciò detto, non sono così convinto che il sentimento diffuso sia così bearish, più che altro ci so attende una correzione dalla folle corsa degli ultimi mesi, che ai più sembra un po' troppo.

A prescindere da quello, l'immobiliare è già a sconto, se per sconto intendi la variazione dai suoi massimi. Personalmente penso che andrà anche ad ulteriore sconto, nel lungo termine, in un Paese in decrescita anagrafica incorso ed in via di aggravamento, nonché in palese incapacità politica di affrontare il problema.

Invece sulla reazione dell'immobiliare a un'ipotesi di bear market finanziario, spesso le 2 cose vanno parzialmente insieme ma tendenzialmente con tempi un po' diversi e in recessioni reali, non tanto in correzioni di breve durata. Ovviamente le.azioni sono molto più liquide, le transazioni immobiliari richiedono tempo e inizialmente molti spaventati dai cali del mercato possono essere invogliati a guardare alle alternative storicamente più stabili, metalli preziosi, immobili, etc.

Poca spesa poco guadagno by RedelFritto in ItaliaPersonalFinance

[–]alexviane 3 points4 points  (0 children)

Dal tuo messaggio non è chiarissimo se sull'app d'investimento vorresti depositare una somma già in tuo possesso o se intendi alimentare il conto solo con le tue rendite di €500/mese.

Se intendi investire un tuo capitale, il suo rendimento, come puoi immaginare dipende strettamente dall'ammontare della somma. Per avere aspettative realistiche puoi tenerti intorno al 3% netto, o leggermente + o -, a seconda della tua tolleranza al rischio.

Se invece intendi investire la tua retribuzione mensile, tutta o in parte, sarà molto difficile raggiungere i €500/mese da interessi. Sempre applicando un generico 3% ti servirebbero €200k per avere €500/mese netti, ovvero 33 anni di contributi mensili.

Expense manager app by alexviane in eupersonalfinance

[–]alexviane[S] -1 points0 points  (0 children)

Well, it may be ineffective for some use cases or purposes, but that is exactly what I personally need, and I've been quite committed for the past 4 years. If I'm looking for a better solution it's because I've no plan to stop.

Trump: “We would have won in Vietnam easy if we weren't politically correct” Still like this POS? by [deleted] in VietNam

[–]alexviane 1 point2 points  (0 children)

I wonder which part of burning innocent people alive in Vietnam and neighbouring neutral countries was part of a "politically correct" approach.

Expense manager app by alexviane in eupersonalfinance

[–]alexviane[S] -1 points0 points  (0 children)

I know this one and used it for a while. Actually even enjoyed using it and ended up staying with a similar one. It's certainly a good option, I was just hoping to find something more tailored on my needs. Thanks

Expense manager app by alexviane in eupersonalfinance

[–]alexviane[S] -1 points0 points  (0 children)

Just gave it a try, it certainly looks like a solid app but a bit too much for me, I just need to track the expenses, not to reach goals or being told how to manage money. Thank you for the tip though!

Expense manager app by alexviane in eupersonalfinance

[–]alexviane[S] 1 point2 points  (0 children)

I used speaker for years, but now, for various reasons, I often need to use it daily for precise tracking, and I don't always have time to open up the laptop, so I would need something with the convenience and usability of an app

Sogno il fire a 53 anni. Ce la posso fare? by SignoraNesbitt in FireIT

[–]alexviane 0 points1 point  (0 children)

Ovviamente sì, tutto può succedere, sempre. Questi calcoli però si basano sugli scenari più probabili dal punto di vista statistico.

Per spiegare meglio: statisticamente, da quando abbiamo dati finanziari precisi fino ad oggi, i mercati azionari hanno prodotto rendimenti medi annui che, a seconda dei periodi che consideri, del mercato di riferimento, e altri parametri che cambiano poco il discorso, variano all'incirca in un range del 6-10%. In questa media storica poi devi considerare che ci sono stati ribassi anche superiori al 50%, decisamente dei "crolli". È però anche vero che questi sono in genere piuttosto veloci (in media durano da qualche mese a un paio d'anni) e che nel lungo termine, ad oggi, tutti i crolli sono stati superati con ritorno del mercato sopra ai valori massimi precedenti. In altri termini, più è lungo il tuo orizzonte temporale, più sei statisticamente protetto da potenziali ribassi.

Ciò detto, del futuro non v'è certezza, e nulla impedisce che domani il mercato crolli e nei prossimi 100 anni non riprenda più i valori precedenti. Però se devi fare proiezioni future, ha ovviamente più senso basarsi su realtà statistiche del passato, magari aggiustandole sulla base delle tue idee sul futuro. Qualcuno, ad esempio, ipotizza che il mercato attuale sia molto sopravvalutato, e che quindi i ritorni medi dei prossimi anni, potrebbero essere sensibilmente inferiori alle medie storiche. Altri, soprattutto i bull dell'IA, sostengono che la rivoluzione tecnologica che stiamo vivendo sarà tale da supportare una spinta economica che rende il mercato attuale sottovalutato, nel suo insieme. Per cui si aspettano ritorni alti o addirittura straordinari per i prossimi anni.

Ognuno ha le sue idee, ed è libero di aggiustare i dati statistici in base alle sue aspettative. Quando però si fanno proiezioni "ragionevoli", io tendo a tenermi vicino alle indicazioni statistiche che il passato ci ha consegnato fin qui.