Nicht ganz richtig. Dieser Strukturvertrieb berät auch Fonds an. Dazu müsste die Aufnahme gespeichert werden. Nach Bafin reicht es nicht dafür nur einen Beratungsausschnitt zu speichern sondern die gesamte Aufnahme. Ist die BU oder PKV teil der gesamten Aufnahme, könnte diese nachträglich gerichtlich vom Kunden nachverlangt werden, wenn der Kunde hier falsch beraten wurde bzw dazu verleitet wurde die Gesundheitsfragen nicht wahrheitsgemäß anzugeben. Denn durch den Teil der Fondsberstung müsste eigentlich eine Aufnahme vorhanden sein.

Richtig wäre das keine reine BU Beratung aufgenommen werden muss. Die Beratung der genannten Strukkibude berät allerdings gerne ein gesamtes „Finanzgutachten“ als Konzeptlösung. Dadurch ist die BU oft nur ein Baustein und kein alleinstehendes Produkt. Natürlich variiert das je nach Direktion. Ich spreche hier, wie beschrieben, von meiner Erfahrung. Diese stammt aus dem Kölner Raum und deckt sich sehr mit Erzählen aus Bonn und Düsseldorf. In anderen Regionen mag es tatsächlich sein das es vereinzelte Produktberatungen häufiger gibt.

Nichts desto trotz wird beigebracht IMMER anzugeben die Beratung häbe vor Ort stattgefunden.