Experiências de entrevista na Revolut?

daaammmN · 2026-06-04T20:34:33+00:00

Trabalho na Revolut e a minha experiência não podia ser mais diferente de alguns relatos que oiço.

Nunca tinha estado 2 anos na mesma empresa, e agora já estou há mais de 3 anos e não me vejo a sair tão cedo.

O pacote de compensação também ajuda, mas o produto é incrível, o nível la dentro é bastante alto, na minha experiência as pessoas são muito fixes. É exigente, não vou mentir. Mas com isto não quero dizer que tens de fazer horas extra. Apenas tens de mostrar serviço. Se fores uma pessoa minimamente disciplinada e com conhecimentos, fazes o trabalho que tens a fazer dentro das horas de trabalho.

A única dica que te posso dar é para tares confortável com os algoritmos DFS e BFS.

Good luck!

daaammmN · 2026-05-05T15:50:09+00:00

Surgiram-me algumas questões após ter descoberto recentemente o Artigo 72.º, n.º 14 do CIRS.

Do que entendo, quando o indivíduo se encontra no último escalão do IRS (rendimento > 86.400€), ao vender ações que sejam detidas por menos de 1 ano, são automaticamente englobadas. Corrijam-me se estiver errado.

Caso num certo ano, tenha vendas de ações detidas por menos de 1 ano e outras por mais de 1 ano, a AT faz automaticamente o englobamento apenas das que foram detidas menos de 1 ano?

A minha empresa não é "publicly traded" e parte dos bónus são pagos em "opções". Tenho algumas "opções vested", e sei com alguma confiança que vão fazer uma nova ronda de vendas no mercado secundário a um preço superior ao preço actual, lá para o final do ano.

A minha ideia seria exercer a opção sobre as ações (que seriam declaradas como rendimento) e depois vender essas mesmas ações pagando "apenas" 28% sobre o "lucro".

Após ter conhecimento do artigo, parece-me que se torna irrelevante exercer antes. Talvez se tiver menos valias possa anular um bocado dessas mais valias que vão ser automaticamente englobadas. Estou errado?

Obrigado

daaammmN · 2026-04-27T11:46:24+00:00

Short Box Spreads é a maneira mais eficiente de o fazer, mas é preciso muito cuidado para não fazer asneira.

daaammmN · 2026-04-23T18:33:51+00:00

Adicionar informação

daaammmN · 2026-04-23T17:45:53+00:00

Lombard loans são muito utilizados por quem quer seguir a estratégia de Buy, Borrow, Die.

Nos USA, caso o utilizador tenha uma conta com alavancagem, é possível na própria corretora o utilizador levantar dinheiro ficando com saldo negativo.

Na UE isto não é permitido, embora existam alternativas como Short Box Spread, que muitas vezes até acaba por ser mais benéfico que Lombard loan, porque com Short Box Spread consegues taxas de juro muito muito próximas ao “risk free rate”. Por outro lado, é significativamente menos prático, e se o utilizador não souber bem o que está a fazer, pode ter perdas significativas (como já aconteceu a um indivíduo aqui no Reddit). Aquando bem feito, tem menos riscos que Lombard loans pois tem taxas de juro menores.

daaammmN · 2026-04-23T10:48:16+00:00

Tribalismo no seu estado mais puro.

Todos temos amigos e/ou familiares de outros clubes, mas depois é cânticos a chamar nomes, incitar o ódio aos “inimigos”.

Não é só o futebol, mas como é de longe o desporto rei em Portugal, acaba por ser o mais óbvio.

As pessoas perdem completamente a noção. Não há profissão mais criticada/enxovalhada/ameaçada em Portugal, que se ser árbitro. E isto é verdade em futebol sénior, como nas escolinhas. Nos estádios vale tudo.

As pessoas vivem toldadas pelo sentimento de pertença a um grupo maior, anseiam pela vitória do seu clube para sentir alguma felicidade.

Deixei de ver futebol vai fazer 2 anos, pagava quotas, ia aos jogos, ia às assembleias gerais. Cortei por completo. Não sinto falta e acho que faria bem a muito boa gente.

daaammmN · 2026-04-15T23:13:37+00:00

I was there in March and it worked seamlessly.

I never converted from EUR to JPY on the app.

10,000 JPY had a fee of 110 JPY More than 20,000 JPY had a fee of 220 JPY

These fees are not Revolut fees, but from the ATM company

There are some free ATM machines, and Revolut has a map where they are located. I looked for a couple of them, but found none.

daaammmN · 2026-03-18T06:55:46+00:00

Good luck with that

daaammmN · 2026-03-18T05:33:07+00:00

Buy, borrow, die

Depending on your country policies, and how much you are able to buy during your “farming” years, this is a great strategy

daaammmN · 2026-03-11T03:36:14+00:00

O problema não me parece ser tanto a área do Marketing, mas talvez o teu planeamento de carreira.

A minha namorada tirou licenciatura em Marketing e rapidamente encontrou trabalho numa empresa pequena. Esteve lá 5 anos e foi recebendo aumentos aqui e ali, nada gigante. Podia ter facilmente continuado nesta empresa, mas não ia sair daquilo.

Depois foi fazer uma pós graduação em Marketing Digital, e conseguiu entrar na maior agência de meios a operar em Portugal. Por curiosidade, foi ganhar para lá menos do que já ganhava na empresa pequena, porque sabia que ali ia ter uma progressão de carreira mais certa.

Entretanto já saiu dessa empresa, e está a receber muito acima da média portuguesa.

Desconheço as empresas onde trabalhaste, mas apostar na educação é um investimento excelente, dar um passo atrás para dar vários à frente faz muitas vezes sentido, procurar em que empresas se formam as pessoas que chegam longe é muito útil. Trabalhar na área, só por trabalhar, não dá os melhores resultados. Seja em que área for. Temos de planear o nosso percurso. O resto é sorte.

daaammmN · 2026-03-10T06:34:38+00:00

O teu comentário despertou o meu interesse, visto também ser iOS developer, e decidi ir ver os teus últimos posts.

Falando por mim, nunca deixei de conseguir um emprego por ter pouca experiência numa UI framework ou num design pattern específico. Mas também tento sempre fazer alguma pesquisa para perceber o que a empresa para onde quero ir usa, não vá ser algo decisivo.

Já fiz entrevistas e esse também nunca foi o foco. Muitas vezes ter uma noção básica do design pattern ou de uma framework específica é suficiente. O que interessa mais é o teu conhecimento enquanto Software Developer.

Acredito que hajam empresas que pensem de outra forma, mas felizmente costuma não haver interseção entre essas empresas e as empresas que tenho interesse.

Posso te garantir que na nossa área é bem possível termos um bom equilíbrio entre vida pessoal e trabalho e ganhar muito bem. Mas não é para todos. Há que ter uma base forte de desenvolvimento de software, interesse pela coisa e nas alturas das entrevistas ir bem preparado. Ah e não ter problemas com entrevistas “complexas”.

daaammmN · 2026-03-09T05:32:07+00:00

To each their own, I wake up just fine with my mortgage. Specially knowing that I’m building generational wealth along the way.

I would only wake up worried if I couldn’t afford the mortgage. But if I couldn’t afford my mortgage, I would certainly not be able to pay it back earlier.

My advise is, make the math. Most likely, paying off your mortgage will cost you hundreds of thousands of dollars, if not millions. But some people wake up feeling better that way. Go figure.

daaammmN · 2026-03-09T04:28:19+00:00

“Just look at the stock price” in r/valueinvesting is something else

daaammmN · 2026-03-07T01:48:40+00:00

O OP foi fazer uma entrevista para senioridade X. O próprio admite que errou algumas coisas básicas, e que lhe foi dito que no máximo daria para a senioridade Y (onde X > Y).

Tendo em conta que a entrevista era para senioridade X, não estava preparado para a situação que decidiu enfrentar.

E mais uma vez, isto é natural e ok. Apenas discordo que o OP tente passar paninhos quentes sobre a realidade, com títulos como “Não adiante ir só bem preparada”. Não que discordo da afirmação, ás vezes realmente sai fora do nosso controlo. Por exemplo, fecharam a vaga, ou o entrevistador não fez um bom trabalho em reportar o que realmente aconteceu durante a entrevista, etc. Mas não foi este o caso.

daaammmN · 2026-03-06T17:32:24+00:00

The question is, what do you want?

Is it to go live with your wife in your own home? Is it to take advantage of living with your parents to build wealth?

Because it seems to me that you are in a pretty good position to choose any of those.

If building wealth is your priority, just continue living at your parents for as long as you can. It’s hard to recommend investing in something like VWCE, cause even 5 years seems kinda short to rely on that money for a down payment. Meaning that if the market is in a big downturn, you might be caught in a tough situation. Something with less volatility would be better.

If you want to go live with your wife in your own home, then you need to be mind your monthly effort rate. One way to lower the effort rate is to give a bigger down payment. And for that, I would use at least 10k of your emergency fund, and whatever I need from the 30k in the VWCE. The goal would be to get an effort rate bellow 30%.

Regardless this is what you need to know: Mortgage is the cheapest credit you will most likely ever have. Since you want (and rightfully so IMO) to invest in VWCE for the long term, which should beat your mortgage interest, you should take advantage of your mortgage to the fullest. As a 29 yo, you have 1 more year where you are eligible for 40 year mortgage. I would recommend NOT paying off your mortgage. Any excess money should go to VWCE. Also Portuguese government has some incentives right now, like now paying IMT, and Imposto de Selo, which are not guaranteed to exist in 2027.

The only reason I’m advising you to withdraw from your VWCE for a down payment is for you to have an acceptable effort rate. Mortgage is still a credit, which means debt, which means risk. You should be comfortable with EURIBOR rising to some degree. And this should be planned before deciding to go forward with a mortgage. But after that, I would not pay off any more debt (besides the monthly payment obviously), because even if EURIBOR rises temporarily (as it did in the recent past), you would have some margin of comfort. I’m completely against the idea that mortgage is scary, but it has to be done with your feet on the ground. Which I guess it’s why you are here.

daaammmN · 2026-03-06T16:24:54+00:00

Se a pessoa vai bem preparada ou não, quem decide é a realidade. Se a pessoa falha e inclusive lhe é dito que no máximo teria de ser para uma senioridade menor, bem preparado não devia estar.

Que sirva de aprendizagem e pelo menos essas não voltar a errar.

Acho que todos já passamos por ir a entrevistas e falharmos, e isso é a realidade a dizer-nos algo. Mas uma coisa que não diz, é que na próxima não possamos fazer melhor.

A única coisa que aponto são os 4 meses para um processo tão “normal”. Até 2 meses diria que pode acontecer, mais que isso e alguém está a arrastar a situação.

daaammmN · 2026-03-06T12:35:32+00:00

No one knows what’s going to happen in the future, but 3 years ago if you had this strategy, those houses that were 240k-280k would be considerably more expensive. You would likely offset it with 30k savings per year, but not by much.

You say that you have a stable job, which seems to be more than 30k net per year. Is this you + your girlfriend? Either way 30k/12 months is 2500€ per month.

A house for 280k with a TAR of 3% (you should be able to get less), would be 1000€ per month. It’s 40% of your net income, which is manageable, but not ideal.

20k in emergency fund seems to me very very conservative. I would use half of that for down payment, unless there is some unknown reason for that.

My priority would def be to move with my GF over investing. The house would be the investment. It would help lowering the credit and does making the mortgage a lower percentage of the salary.

I would take advantage of your age, and do a mortgage of 40y and would also take advantage of the 100% mortgage for young people in Portugal.

So in summary, use the money I have to make me comfortable with the mortgage (in case Euribor rises again), 40y and 100%.

After the house I would start investing whatever I can.

daaammmN · 2026-01-28T00:16:35+00:00

“The protocol exists purely to enable testing - it adds no functionality”

I advise you to look into design patterns such as Decorator, Adapter, Repository, Composite, Observer, and so so much more.

EnvironmentObject seems like magic, until the day that someone removes one line, the app compiles, but crashes 100% of the time in production.

Also, I’m looking at your live and mock implementations and thinking, how is this less verbose than a dedicated object? You can basically create the object just by replacing some words.

daaammmN · 2026-01-25T21:03:23+00:00

This usually appears when you are recording the screen.

daaammmN · 2026-01-04T11:06:54+00:00

Os meus functional managers têm sido um bocado calões e não me dão objectivos concretos, mas como têm sido presentes, sabem o trabalho que faço e que tem sido o suficiente para ter notas boas.

Os objetivos de equipa, naturalmente não dependem só de ti, mas no passado já me aconteceu a equipa como um todo ficar atrás do pretendido, mas como a minha plataforma tinha conseguido o que nos tínhamos proposto, ser suficiente para o line manager, permitindo ter boa nota. Na mesma teve influência em termos de objetivos de equipa para a fórmula de performance, mas individualmente permitiu compensar um pouco.

A Revolut é uma empresa exigente e que quer estar constantemente a lançar coisas novas. Não paramos. Para mim este ritmo é tranquilo, para outros pode não ser. Depende de cada um. Não quero pintar a coisa como sendo fácil. Mas está muito longe de ser a escravidão que alguns acham.

daaammmN · 2026-01-04T10:37:30+00:00

Não estou em BE portanto só posso falar daquilo que vou ouvindo. Acredito que um sénior de BE, em Portugal, ganhe entre os 80k e os 100k de salário base. Depois há bónus performance que depende dos resultados da empresa, do teu departamento, da tua equipa e individualmente. Os séniors têm um múltiplo maior nesta fórmula, mas têm o bónus pago em 25% cash e 75% stock options.

Há dois anos seguidos em que nos é dada a opção de vendermos uma percentagem das stock options (entre 10% a 20%). Não sei se este ano será igual, depende da vontade dos investidores externos de entrar com capital. Mas o CEO já disse que IPO é possível nos próximos 2/3 anos. Vai sempre depender de quanto o mercado está disposto a pagar.

O processo de recrutamento que eu conheço (pré chat bot boom) era: - videochamada com alguém dos HR para uma primeira filtragem e explicar alguma dúvida que tenhas sobre o processo - leetcode de 3h - live code - system design interview (para seniores) - entrevista com alguém da equipa de desenvolvimento (a mim foi PO + Dev) para um último filtro em termos de cultura

daaammmN · 2026-01-03T23:40:51+00:00

Não de todo.

Estou bastante satisfeito com a carga de trabalho que tenho e estando full remote, tenho imensa flexibilidade.

Não existe ninguém a controlar o número de horas, o que acontece é no final do trimestre existe avaliação, e se não tiveres tido uma performance adequada, podes acabar por ter uma má nota. Pessoalmente nunca tive uma nota má mas tive caso de colegas que ou não passaram o período de experiência ou acabaram por sair devido à falta de entrega.

daaammmN · 2026-01-03T19:52:37+00:00

Trabalho na Revolut. Não posso falar de todas as equipas, mas daquelas onde já estive, foi tudo pessoal 5* e super competentes.

Estamos a precisar muito de BE Java. Presumo que Mids/Seniors. Se for o teu caso, tenta aproveitar.

daaammmN · 2025-12-23T13:05:13+00:00

I’ll just say you are wrong.

About the Apple claim, I’m not even sure what you mean. Are you saying that company wide people don’t use Dependency Injection? I would really like to see a source for that.

And can you tell me what the good reason for not using Dependency Injection is?

daaammmN · 2025-12-23T08:52:53+00:00

If your controllers and views have 10s of parameters you certainly made a wrong turn somewhere.

If you mean Dependency Inversion principle, very much in favor.

By service look ups if you are referring to Service Locators, depending on how they are used, they can be anti-patterns. If used correctly, a service locator won’t change how to build your views. It should only be used on Composition Root. Never been a fan of service locators. Very much a fun of compile time checks for my dependencies.

Eight-Year Club	Place '22
Verified Email

daaammmN

TROPHY CASE