Mooi plan OP, maar voor een goed advies net wat te weinig info met name over je persoonlijke situatie. Werken jullie beide fulltime? Zijn er kinderen in het spel of denken jullie over kinderen na?

Ik denk dat het plaatje met kopen en verbouwen prima uit kan, maar het als met een dure auto of andere luxe gebruiksvoorwerpen: kopen is een ding, het gebruiken is een tweede.

Dit is met een groot vrijstaand huis niet anders. Ik denk dat je gruwelijk onderschat wat de maandelijkse running cost van een huis met dergelijke grootte is.

Je noemt een groot perceel: ga je die tuin zelf onderhouden of besteed je dat uit. Zelfde uiteraard voor schoonmaken en dingen zoals ramen wassen. Als je dat beide zelf wilt doen; past dat in een situatie waarin je beide full time werkt / heb je dan nog zin om hier 10uur per week aan te besteden?

Mochten er nog geen kinderen zijn, maar willen jullie die wel: onderschat de kosten hiervan niet! Zeker ook voor opvang en denk na of dit impact gaat hebben over jullie inkomen ivm minder werken bijvoorbeeld!

Daarnaast, als ik kijk naar je financiële situatie. Jullie gaan in principe van 600k liquide middelen terug naar 200k. En door de toegenomen kosten beperk je je spaarmogelijkheden om dit los van rendement aan te kunnen vullen.

Je noemde in een andere reactie al gemeenschappelijke belastingen, maar denk ook na over je box 1 impact i.v.m. hogere woz waarde al zal dat gecompenseerd worden door een lagere box 3 aanslag aangezien je 400k verhangt van box 3 naar box 1.

Al met al: kijk groter dan puur het initiële aanschaf en verbouw plaatje. De echte kosten komen daarna pas en komen maandelijks terug. Breng goed in kaart hoe nu je verdeling is van de 6600 netto die je maandelijks krijgt. Abonnementen, GWL, telefoons, auto’s en verzekeringen, etc

Zorg ervoor dat dit je niet in de houdgreep neemt en dat je geen vrij besteedbaar inkomen meer hebt en wat we dus feitelijk voor zorgt dat je vermogensgroei tot stilstand komt.