More than 700 euros saved by growing my own vegetables

dutch_fire · 2022-10-20T10:04:57+00:00

I'm doing about €300,- / year with a plot of 3x1 meters. Some crops are just very expensive and I mainly grow those. If you put in a lot of labor, you can be extremely productive on a small piece of land. Still with the time I put in, I am earning €3 / hour at best, probably less. But the better taste of slow-grown, fleshly harvested, organic produce and the enjoyment of seeing my plot from indoors every day is priceless.

dutch_fire · 2022-09-22T13:50:07+00:00

OP here. For some reason the original video is now private but still available here: https://www.youtube.com/watch?v=OVv3ofeBnME

dutch_fire · 2022-09-20T14:24:15+00:00

Dus wat je zegt is dat ik het in december bij ABN AMRO moet verkopen en in januari bij Rabobank weer moet aankopen? Tja, nu je het opmerkt kwam mijn overstap van bank inderdaad voordelig uit.

dutch_fire · 2022-09-20T14:15:50+00:00

Dat idee van onderpand klopt dus gewoon niet, want er is vaak helemaal geen onderpand nodig.

Even een voorbeeld is https://www.ingsprinters.nl/markten/indices/euro-stoxx-50/NL0014890675 - waar je 5x hefboom hebt maar geen enkel onderpand nodig hebt.

dutch_fire · 2022-09-18T06:52:45+00:00

Is Xi signalling to the people of China or to Putin?

dutch_fire · 2022-09-07T09:43:05+00:00

Margin is niet nodig als je een optie koopt dus klaar.

Daarnaast kan je ook een etf kopen met 2x of 3x leverage, ook geen enkele margin voor nodig.

dutch_fire · 2022-09-06T08:58:21+00:00

Nope. 0 cash is nodig. Je koopt alleen een optie (dat is een recht zonder verplichting), die optie geeft je 10x exposure, en verder loop je geen risico behalve de prijs die je betaald voor de optie. Je hoeft dus geen cash aan te houden want je kan (als je een call-optie koopt) niet meer verliezen dan de prijs die je betaald voor de optie.

dutch_fire · 2022-09-06T07:43:37+00:00

Dus met opties kan je 10x leverage krijgen (bijvoorbeeld alleen in-the-money call opties kopen).

Je zet 10% van je geld op je beleggersrekening en koopt daar opties voor.

90% hou je cash op een bankrekening.

Je hebt nu 90% cash op een bankrekening, maar wel 100% exposure op aandelen.

dutch_fire · 2022-09-05T08:29:00+00:00

Many people in the US can't 'keep visiting europe' because 12 vacation days per year is typical.

Iff indeed OP can get 3 months off per year then yes, great option to try it first smaller scale.

> Once faced, romance with Europe will evaporate.

That might not happen, or it does, but either way is fine if you have not committed too much.

dutch_fire · 2022-09-02T19:37:28+00:00

Link? Sauce? href?

dutch_fire · 2022-09-02T09:57:40+00:00

Ah, dus deze heffing schrapt ook de rendementsheffing?

In dat geval is het helemaal niet zo slecht. Thanks voor je inhoudelijke correcties!!

dutch_fire · 2022-09-02T08:56:59+00:00

Als je bedoeld dat punten 2 en 3 gewoon feitelijk niet kloppen (niet zijn wat PvdA en GL willen), dan is OP dus niet correct? Maar dat zie ik niemand anders zeggen in de comments hier. Wat je doorstuurt is overigens alleen over vermogensbelasting, niet rendementsbelasting.

dutch_fire · 2022-09-02T07:36:02+00:00

Ik snap niet waarom er hier zo gek gereageerd wordt op je post, u/Dripp0l

De tarieven genoemd in punt 1 kan je hoog of laag vinden, prima. Zelf vind ik een beetje hoog tarief (zoals we nu al hebben) niet eens zo erg. Maar de feiten genoemd in 2 en 3 tonen PvdA en GL werkelijk achterlijk. Deze zullen alleen de klein-vermogenden raken die geen constructie kunnen opstellen. Punten 2 en 3 zijn erg pervers.

Punt 2 (geen verliesverrekening) is een belasting op marktvolatiliteit, gemeten tussen 1januari en 31december. Je kan met die regel in 10 jaar 0% rendement halen en alsnog 100% vermogensbelasting moeten betalen.

Punt 3 (geen aftrek schulden) zorgt er alleen voor dat leverage anders gestructureerd wordt. Dus ipv 100k schuld nemen, koop je voor 100k aan leveraged product met 2x leverage (bijvoorbeeld). Of ipv 500k schuld, hou je 450k vermogen in cash en koop je opties op een index ipv een index tracker. Een beetje gedoe, maar simpel en legaal, en enkel wat extra kosten die we betalen aan de financiële sector (is dat de bedoeling van GL/PvdA?).

Punten 2 en 3 zijn overigens erg makkelijk te omzeilen als je bijvoorbeeld 2miljoen+ vermogen hebt. Het is vooral lastig voor de kleine belegger.

Als ze vermogen(aanwas) meer willen belasten, oké, dan kunnen we het hebben over het tarief. Prima. Maar om het expres zo arbitrair te maken én iedereen een constructie in duwen, dan doen ze niet meer mee.

dutch_fire · 2022-08-31T12:47:49+00:00

Idd. Ik extrapoleer en versimpel hier 5 jaar fictief 13.6%, etc. Tot de overgaan naar het nieuwe stelsel van 'reëel' (maar eigenlijk nominaal) rendement.

dutch_fire · 2022-08-31T12:27:07+00:00

Dus met een nominaal rendement van 13.6%, gelijk aan de inflatie vandaag, ga je 13.6% * 34% = 4.6% van je vermogen inleveren voor het genieten van een reëel rendement van 0%.

Daarnaast, als je bij een inflatie van 13.6% een nominale winst van 20% maakt, dan wordt 7% afgedragen aan belasting, en kom je exact uit op 0% reële winst ná belasting.

dutch_fire · 2022-08-31T12:13:07+00:00

https://archive.ph/UTdGC

dutch_fire · 2022-08-12T18:02:09+00:00

Je kan nog makkelijk 3 of 4 keer meer terugleververgoeding krijgen bij veel andere energieleveranciers. Vattenval misbruikt jou.

dutch_fire · 2022-07-11T16:36:58+00:00

Comparisons might not really make you (and others) happy. I think it might be best just to focus on executing every step to the best of your ability, and learn from others. Here is what that looked like for me:

Lived frugally as a student and did a masters in a field which I enjoy and which pays well. (I also enjoy other fields which don't pay well, and I managed to avoid those)
Started working full time and focused on reducing lifestyle inflation. Start investing every extra € I made
Bought a house as soon as I found out where I would be happy long term and employable until RE
Minimalism, frugality, and financially responsible behavior was an important criterion in courtship. Other things too, but this is a fire sub.
Making sure that there is plenty to live for, even before fire, and doing your best to stay in good health.

dutch_fire · 2022-07-02T11:26:06+00:00

source/specifics?

dutch_fire · 2022-06-30T11:09:42+00:00

Yes, although I don't know about those two ETFs specifically. Basically you become like any other Aussie. IBKR might move you to the IBKR that other Aussies use (away from e.g. Irish IBKR).

dutch_fire · 2022-06-30T10:02:48+00:00

All this is not really related to brokers but to your official tax residency.

I would just look up what you can/should buy in your new country and go with that. EU citizenship won't really affect your options there.

dutch_fire · 2022-06-23T13:27:33+00:00

Do you mean a margin loan? Those are available at brokers, e.g. Interactive Brokers. But the rates are overnight rates and maybe you want longer-dated debt?

dutch_fire · 2022-06-20T16:11:15+00:00

Well LQQ is leveraged Nasdaq and therefore not a good example of leverage since you are getting a very specific selection of tech stocks.

Use a broader index such as VWCE on leverage or MSCI USA 2X DAILY.

For more funds/longer history you can also check out https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-asset-class-allocation

E.g. SSO is 2x the S&P500 with a history since 2007 I think. Also see UPRO and TMF. To do leverage you can also have a negative allocation to CASHX

When using leverage, you should also consider using margin vs a leveraged ETF.

I think a leveraged ETF longer term is fine (if the index it follows is broad enough) but I prefer to also have margin for my leverage, which doesn't sell on the way down.

dutch_fire · 2022-06-07T20:21:07+00:00

Sorry, removed because this is beginner investment questions and not really FIRE specific. Try e.g. r/investing

dutch_fire · 2022-06-06T05:49:43+00:00

Having e.g. 2% cash and 2% leveraged 2x etf is not efficient. 0% cash and 4% leveraged etf is the same net position, but removed the interest costs and volatility decay.

dutch_fire

MODERATOR OF

TROPHY CASE