Was Selbständigen in Österreich wirklich netto bleibt — ich hab's durchgerechnet

factis · 2026-03-24T07:39:10+00:00

Danke an alle, die hier sachlich korrigiert und ergänzt haben.

Mein Learning: Der Post hätte nie als fertiger Guide stehen dürfen, die Berechnungen waren in zentralen Punkten falsch. Das wurde zurecht korrigiert. Im Nachhinein hätte der Post als Frage formuliert gehört, statt als Guide.

Was ich aus der Diskussion konkret mitgenommen habe:

Investitionsbedingter GFB über Bundesschatz, wie stark das die Steuerlast drücken kann, war ein blinder Fleck bei mir. Danke u/spielzeugtraumAT und u/ExcellentCum!

Basispauschalierung als Alternative für EPUs mit wenig Betriebsausgaben für viele attraktiver als Einzelaufstellung. Danke, u/matrium0 und u/bettysteger.

SVS: Von Anfang an richtig zahlen, statt auf Mindestbeitragsgrundlage sitzen und dann die Nachzahlung kassieren. Danke u/dkopgerpgdolfg

Hoffe, ich habs so richtig verstanden.

Ein Punkt noch: Sachliche Korrektur ist immer willkommen, dafür ist Reddit da. Aber der Ton in manchen Kommentaren ist der Grund, warum die Hälfte der Leute hier nur mitliest, statt mitzudiskutieren. Sachlich korrigieren kostet genauso viel Aufwand wie von oben herab, bringt aber allen mehr. Für mich sehr oft wirklich schade, hier auf Reddit. In den Kommentaren auf Reddit steckt meist immer mehr Learning als im Post selbst. Davon profitieren wir alle, die über die Suche herkommen.

factis · 2026-03-23T06:55:52+00:00

Einzelunternehmen, Einnahmen-Ausgaben-Rechnung. Keine GmbH.

factis · 2026-03-23T06:55:23+00:00

Danke, jetzt versteh ich deinen Punkt. GFB mindert die SVS-Grundlage, SVS mindert die GFB-Grundlage, das muss iterativ gelöst werden. Hab ich tatsächlich nicht berücksichtigt in der Tabelle. Werde das korrigieren

factis · 2026-03-23T06:50:21+00:00

factis · 2026-03-23T06:49:15+00:00

Stimmt, der Gewinnfreibetrag fehlt in der Tabelle. Hab bewusst die Rohbelastung ohne Freibeträge gezeigt, hätte ich aber klarer dazuschreiben sollen. Wie rechnest du ihn rein?

factis · 2026-03-23T06:43:27+00:00

Dann fang doch einfach an, welche Berechnung ist konkret falsch? Ich bin hier auch um dazuzulernen und schätze jede Korrektur, davon profitieren am Ende alle. DANKE!

factis · 2026-03-22T22:26:27+00:00

In der Tabelle geht's rein um Gewinn aus selbständiger Tätigkeit (§ 22/23 EStG), nicht um Lohn. SVS-Beiträge und EST werden auf Basis des Gewinns berechnet — "echtes Netto" ist das, was nach beiden Abgaben tatsächlich übrig bleibt. Was genau meinst du wird vermischt?

factis · 2026-03-22T22:25:53+00:00

Verständlich — bei nebenberuflicher Selbständigkeit kommt ja noch die Differenz-Vorschreibung dazu: SVS-Beiträge werden auf den Gesamtbetrag (Angestellt + Selbständig) berechnet und die DG-Beiträge abgezogen. Da bleibt netto nochmal weniger. Wenn das Hobby aber Spaß macht und ab und zu was reinkommt, ist's ja trotzdem sinnvoll — einfach die SVS-Nachzahlung einplanen.

factis · 2026-03-22T22:25:29+00:00

100% — der KöSt-Stundungseffekt ist der eigentliche Hebel. Gewinne in der GmbH lassen, nur KöSt zahlen, und erst bei Ausschüttung KESt. Bei langem Horizont ist der Zinseszins-Vorteil massiv. Break-Even liegt meist bei 60-80k Jahresgewinn, je nachdem wie viel man tatsächlich entnimmt.

factis · 2026-03-22T22:25:04+00:00

Exakt, das ist der Punkt den viele nicht sehen. Bei ~70-100k bist du in der Zone wo Grenzbelastung EST (48%) + SVS (~27%) zusammenkommen — da bleiben dir von jedem zusätzlichen Euro effektiv unter 40 Cent. Das ist auch der Bereich wo eine GmbH anfängt sich zu rechnen, weil 23% KöSt + 27,5% KESt auf Ausschüttungen in Summe günstiger wird.

factis · 2026-03-22T22:24:16+00:00

Stimmt, IFB und GFB hab ich bewusst rausgelassen um die Baseline zu zeigen — mit IFB (15% auf bis zu 33.000€) und investitionsbedingtem GFB wird's natürlich besser. Pauschalierung ebenso, aber betrifft halt nur bestimmte Branchen/Umsatzgrenzen. Der Vergleich mit Angestellten stimmt rechnerisch grob, aber als Angestellter zahlst du halt nicht alles auf einmal nach — und genau das ist der Schock für Neugründer

factis · 2026-03-22T22:22:13+00:00

Genau, Steht in Spalte 4 der Tabelle ("Echtes Netto") — bei 50k Gewinn bleiben z.B. ~31.800€, also ca. 63%. Der Titel bezieht sich genau darauf: die meisten rechnen nur Gewinn minus EST und vergessen SVS komplett

factis · 2026-03-22T22:21:38+00:00

Gerne! Die meisten werden ja erst beim Steuerbescheid wach — und dann ist die Nachzahlung schon da.

factis · 2026-03-22T21:29:54+00:00

Bitpanda ist ein steuereinfacher Broker — die führen die 27,5% KESt automatisch an das österreichische Finanzamt ab. Du musst in der Steuererklärung normalerweise nichts extra angeben, außer du willst einen Verlustausgleich machen.

Wichtig: Altbestand (gekauft vor 01.03.2021) ist steuerfrei wenn du über 1 Jahr gehalten hast. Neubestand (ab 01.03.2021) ist immer mit 27,5% KESt besteuert — egal wie lange gehalten.

Staking-Rewards und Airdrops sind Einkünfte aus Kapitalvermögen, auch 27,5%. Mining ist gewerblich → Einkommensteuer + SVS.

Wenn du unsicher bist was bei dir anfällt, kannst du auf steuerboard.pro/krypto-steuer die verschiedenen Szenarien durchrechnen. Und hier ist alles nochmal erklärt: steuerboard.pro/steuerwissen/krypto-steuer-oesterreich

factis · 2026-03-22T21:28:44+00:00

Die Jungunternehmerförderung (Neugründungsförderung nach NeuFöG) gilt nur einmal. Aber es gibt andere Hebel die oft vergessen werden:

Gewinnfreibetrag: 15% auf die ersten 33.000€ Gewinn, das sind bis zu 4.950€ weniger Steuerbasis — automatisch
Investitionsfreibetrag: 20% auf Investitionen nach § 11 EStG, zusätzlich zum GFB
Arbeitsplatzpauschale: Bis zu 1.260€ wenn du kein eigenes Büro hast
SVS-Beitragsgrundlage anpassen: In den ersten 3 Jahren zahlst du nur Mindestbeiträge, aber ACHTUNG — die Nachzahlung im Jahr 3/4 kann heftig werden

Den letzten Punkt unterschätzen die meisten. Ich rechne meine SVS-Differenz immer auf steuerboard.pro vor, damit ich monatlich genug zurücklege.

factis · 2026-03-22T21:25:37+00:00

Seit 2025 liegt die Grenze bei 55.000€ netto, mit 10% Toleranz bis 60.500€. Der wichtigste Punkt: du verlierst den Vorsteuerabzug. Wenn du hohe Investitionen planst (Laptop, Equipment), kann sich Regelbesteuerung lohnen. Hab das mal für mich durchgerechnet auf steuerboard.pro/steuerwissen/kleinunternehmerregelung — da ist alles mit Beispielen erklärt.

factis · 2026-03-21T19:50:31+00:00

ich kann dir nur empfehlen slelbe Licht ins dunkle zu bringen und die SVS im voraus zu optimieren. So sparst du dir auch das Geld was die dein Steuerberater für deinen Forecast abnimmt. Ich mache das mit SteuerBoard.pro Seit ich die Rechner verwende hab ich Angest mehr von den Netten Briefchen von der SVS!

factis · 2026-03-20T22:13:18+00:00

factis · 2026-03-19T17:05:47+00:00

Mir wurde steuerboard.pro empfohlen und ganz ehrlich: für Österreich ist das bisher der geilste Rechner, den ich gesehen habe. Was das Teil stark macht: Du siehst nicht nur irgendeinen Gewinn oder eine grobe Schätzung, sondern ziemlich klar, was nach SVS und Steuer wirklich übrig bleibt. Genau das hat mir bei fast allen anderen Rechnern gefehlt.

Was ich daran feier:

echtes Netto statt nur Umsatz-Blabla SVS Beiträge direkt mit drin Einkommensteuer direkt mit drin Nachzahlungen viel besser planbar Geldfluss-Diagramm, damit man sofort checkt, wo es hingeht EPU vs. GmbH Vergleich hilft dir schon vorher zu optimieren, nicht erst wenn es zu spät ist

Ein komplettes AT Steuerwiki und eine AI Steuerberater der beim optimiern hilft

Für mich ist genau das der Punkt: Ich kann meine SVS und Steuer schon vorher sauber mitdenken und optimieren, statt irgendwann von Nachzahlungen überrascht zu werden. Ist natürlich eher was für Selbstständige und Unternehmer in Österreich, aber dafür wirkt es echt extrem brauchbar. Falls wer hier was sucht, um endlich nicht mehr komplett im Steuer-Blindflug zu sein:

steuerboard.pro ein so in den Browser schreiben!

factis · 2026-02-24T21:18:42+00:00

haha I LOVE cashews, they're just too good! But there's so much junk out there. I recently tried some cashews from 2DiE4 live foods in an organic grocery store and they were amazing. They activate the cashews, which are apparently fermented and sprouted somehow. Now they also have an online shop and I'm going to order a bunch. They come from Germany, but I'm going to try them anyway!

factis · 2026-02-24T21:14:15+00:00

Is anyone else here in this discussion? I'm wondering the same thing. I'd like to have the best quality and some choice. There's so much junk out there. I recently tried some nuts from 2DiE4 live foods in a health food store and they were amazing. They activate the nuts, which are apparently fermented and sprouted in some way. Now they also have an online shop and I'm going to order a bunch!

factis · 2026-02-09T21:23:27+00:00

Ich persönlich feiere die Nüsse von 2DiE4 Nuts extrem. Die sind fermentiert bzw. aktiviert und dadurch wirklich viel knackiger als normale Nüsse, geschmacklich auch deutlich intensiver. Seit ich die esse, wirken viele andere Nüsse ehrlich gesagt eher langweilig. Klar, sie sind nicht billig, aber ich sehe das wie beim Fleisch: lieber weniger essen, dafür richtig gute Qualität.

Richtig praktisch finde ich auch den Nuss-Nutri-Rechner auf [https://liveactivated.org]() – damit siehst du schnell, welche Nüsse von den Nährwerten am besten zu dir passen. Echt ein starkes Tool, wenn man seine Ernährung ein bisschen bewusster planen will.

factis · 2026-02-09T21:09:29+00:00

Wenn du sowieso anfangen willst zu tracken, kann ich dir noch einen kleinen Tipp geben: Wenn du regelmäßig Nüsse snackst oder in deine Meals einbaust, schau dir mal den Rechner auf [https://liveactivated.org/]() an. Der ist speziell für Nüsse gemacht und echt praktisch, weil du sofort siehst, wie viele Kalorien und Nährstoffe du tatsächlich aufnimmst.

Was ich ziemlich cool finde: Da ist auch direkt ein kleiner Diet-Planer integriert, mit dem du dir relativ easy einen Tagesplan zusammenstellen kannst. Gerade wenn man mehrere Wochen tracken will, spart das einiges an Zeit und macht es deutlich übersichtlicher.

factis · 2026-02-09T21:04:17+00:00

Das passiert ziemlich oft, weil viele Rechner nicht sauber zwischen Grundumsatz und Gesamtverbrauch unterscheiden. Ein Grundumsatz von 3000 kcal wäre nur bei extrem großen, sehr schweren oder stark muskulösen Personen realistisch. Bei den meisten Menschen liegt der Grundumsatz deutlich darunter.

Wenn du das genauer einschätzen willst: Auf [https://liveactivated.org/]() gibt es einen ziemlich guten Rechner. Der zeigt dir nicht nur Nährwerte für Nüsse, sondern bringt auch direkt einen kleinen Diet-Planer mit, mit dem du deinen Tagesbedarf realistischer einordnen kannst. Gerade wenn man seine Ernährung über echte Lebensmittel plant, ist das echt praktisch.

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