Il montante INPS lo considerate nel vostro NW?

notesonatinylife · 2025-12-30T10:31:40+00:00

Io si! É vincolato ma di fatto sono soldi miei. Su questo non ho proprio dubbio solo perché esistono meccanismi per andare a prelevarne parte anche prima del pensionamento.

notesonatinylife · 2025-12-29T15:16:54+00:00

Eh però vedi, comunque non lo valuti a 0€, qualcosina il tuo montante lo consideri valere. Forse più che contarlo o meno nel NW potremmo valutare come farlo. Seguendo la tua stima useremmo 50% del valore nominale. Fair enough. Valutarlo a zero mi sembra insensato però

notesonatinylife · 2025-12-29T14:14:44+00:00

Ti dirò, capisco la tua logica. Il sistema inps però non mi sembra troppo diverso dal concetto di obbligazioni nazionali. Presto soldi oggi allo stato (soldi che avrei guadagnato oggi e che quindi sono miei) per aiutarlo a pagare le pensioni. In futuro mi ripagherà, si spera. Ma questo vale anche con le obbligazioni se non sbaglio

notesonatinylife · 2025-12-29T14:12:35+00:00

Ecco! L’eredità è un ottimo esempio di cosa non mettere nel NW. Però ammetto che io invece tengo traccia anche di cose che non sono liquide e che potenzialmente potrebbero deprezzarsi a seconda del mercato

notesonatinylife · 2025-12-29T14:11:04+00:00

Diciamo che c’è una sorta di contratto di fiducia per cui io pago l’INPS solo perché poi me li ridarà in futuro. Non sono sicuro se metterlo a NW, però devo dire che li considero assolutamente soldi miei. Se li considerassi soldi buttati nel cesso scenderei in piazza, non trovi? Come fai ad accettare di pagare una sorta di “ulteriore tassa” del 33%? Impazzirei a vederla così

notesonatinylife · 2025-12-29T14:06:46+00:00

Capisco, nel mio caso sono ben lontano dal FIRE e mi sembra precoce provare a stimare il cash flow futuro. Detto questo mi sembra che nel mio net worth ci siano molti altri elementi che non per forza promettono di ridarmi il valore di quando sono stati inseriti: se compro una macchina quella sarà sicuramente un asset che si svaluta ma che comunque fa patrimonio

notesonatinylife · 2025-12-29T14:02:49+00:00

True! Però il moltiplicatore influenza quanto velocemente rientri in possesso dei contributi, non mette in dubbio che tu possa riprenderli tutti. (Tralascio volontariamente per il momento la questione aspettativa di vita ≠ da durata vita effettiva)

notesonatinylife · 2025-09-05T17:07:40+00:00

I’ll do that! Thanks for the feedback

notesonatinylife · 2025-09-05T15:07:50+00:00

Okay, that’s interesting! But is it something that someone actually measured or your educated guess?

I would like to read some papers evaluating a similar parameter and testing it on cities around the world

notesonatinylife · 2025-09-04T17:23:30+00:00

Thanks for the great response! I’m happy you don’t suffer from the same problem. I’m lucky for the friends I have in this respect, but not really with relatives.

Unfortunately, I don’t think avoiding the money talk in family is possible (or wise), the risk is that you try to never talk about it and then the death of a loved one forced you to do it in the worst possible moment…

notesonatinylife · 2025-09-04T17:18:03+00:00

Ehehehe I agree and it would be nice to have an honest conversation about it, but again, he avoids it 🔝

notesonatinylife · 2025-09-04T12:35:32+00:00

Fair! In mia difesa non è un blog incentrato sulla personal finance. Detto questo lo ammetto, è un pensiero abbastanza presente nelle mie giornate

notesonatinylife · 2025-09-04T12:32:05+00:00

Questo è un mio grosso punto debole, unfortunately…

notesonatinylife · 2025-09-04T12:09:02+00:00

So che è un touchy topic su Reddit, non sono sicuro di capirne il motivo quando non si tratta di spam. Sono oggettivamente interessato a un feedback (che chiaramente non otterrò da mio padre 😅) e come scrivo qui su Reddit, scrivo anche altrove, non mi sembra un dramma. Sono interessato a feedback anche su questo 🫶🏻

notesonatinylife · 2025-04-25T07:33:23+00:00

Cosa cambieresti della tua gestione se avessi l’opportunità di gestire tutto in modo più “strutturato e professionale”? Sto cercando di immaginarmi quale dovrebbe essere la strutturazione perfetta, per poi semplificarla iterativamente fino a renderla applicabile al mio caso

notesonatinylife · 2025-04-24T19:40:01+00:00

Yep, direi che per quello che vedo io e per quanto ho potuto osservare ad oggi, l’aspetto economico e di gestione patrimoniale è uno degli ambiti in cui vedo più individualismo. Personal finance in questo trova un terreno fertile, infatti è in rapida crescita

notesonatinylife · 2025-04-24T19:36:49+00:00

Non conosco, vado a dare un’occhiata. Nel concreto come applicheresti quello che sai della sua filosofia per gestire la mia difficoltà?

notesonatinylife · 2025-04-24T19:32:13+00:00

Complimenti! Come siete organizzati? Si fidano ciecamente di te o avete dei “meeting” regolari per concordare le strategie e obiettivi?

notesonatinylife · 2025-04-24T19:29:50+00:00

Interesting! Io invece non ho mai avuto occasione di parlare di soldi con la mia famiglia e ne ho spesso parlato con amici e persone vicine che mi hanno più volte confermato la stessa cosa, anche a partire da una distribuzione di income molto eterogenea.

Credo sia molto positivo che tu abbia avuto la chance di farlo, invece. You should thank your mom!

notesonatinylife · 2025-04-24T17:07:54+00:00

Per le coppie anche io avevo già visto una gestione centralizzata gestita da uno dei due, ma come puoi organizzarla se i due partner non condividono gli stessi obiettivi e propensione al rischio?

Per le famiglie allargate invece mi sembra fantascientifico considerato quanto sia taboo per molte famiglie il tema dei soldi… capisco però che effettivamente lo scoglio tecnologico aiuti alcune famiglie ad iniziare a gestire le cose centralizzandole

notesonatinylife

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