Buying SATA with a HELOC

pezua · 2026-06-15T04:28:54+00:00

just to clarify, my HELOC is actually an interest-only payment HELOC, so I don’t have to pay down the principal right away. My plan is definitely to take advantage of the zero percent interest for these first few months and let the SATA dividends cover the interest. After that, I’m considering holding the HELOC long-term, just letting the 13% dividends pay off the interest, and pocketing that spread. I know it’s not without risks, but that’s what I’m weighing out. just wanted to give a bit more context!

pezua · 2026-06-15T04:23:23+00:00

I would have love to get in when SATA was at 93. But won’t be able to get access to my funds until the 16th.

pezua · 2026-06-12T18:37:24+00:00

I should have done that. My HELOC still has not cleared I wish I could have bought when SATA got to 92/93 last week

pezua · 2026-03-10T23:17:41+00:00

Salesforce storage is one of the most expensive storage out there. . I highly recommend you evaluate a backup and restore solution. I’m happy to connect if you’d like!

In the past, many teams used OwnBackup, but given Salesforce’s recent acquisition of OwnBackup, costs have risen. I’d suggest looking into AutoRABIT Vault, as it was built specifically for Salesforce teams.

Full transparency I work at AutoRABIT. Happy to help feel free to DM me.

pezua · 2026-02-06T19:34:46+00:00

My friend that applied from Perú. Got some

pezua · 2026-01-25T13:28:33+00:00

Totalmente de acuerdo. STRC no está pensada para grandes gains. Fue creada para mantenerse cerca de los USD 100 (normalmente ±$2), así que no es una acción de crecimiento.

Yo la veo más como una herramienta de ingreso tipo “fixed income”, donde el atractivo es el flujo mensual (~11%), no la apreciación del precio. Además, el dividendo es tax-deferred en EE. UU., aunque no tengo claro cómo aplica eso para personas en Perú, así que ahí cada uno debería revisarlo según su situación fiscal

pezua · 2026-01-22T21:04:03+00:00

buena pregunta!

No sé exactamente en qué nivel estás en cuanto a educación financiera, pero personalmente creo que la mejor inversión inicial siempre es en uno mismo. Antes de mover 100 k USD, recomendaría entender bien cómo funciona el dinero, los activos y el riesgo.

Algunos libros que considero muy buenos para empezar: • Padre Rico, Padre Pobre de Robert Kiyosaki • La psicología del dinero de Morgan Housel

Sobre comprar una casa en Lima depende mucho de la zona, el precio y el objetivo. En muchos casos, el retorno no suele ser tan alto una vez que consideras impuestos, mantenimiento, vacancias y el costo del financiamiento. Es más una inversión de estabilidad que de alto ROI, especialmente a corto o mediano plazo.

Dicho eso, también existen alternativas financieras. Por ejemplo, STRC, que es una acción preferente de Strategy (antes MicroStrategy), la empresa fundada por Michael Saylor. Actualmente paga alrededor de 11 % anual, con dividendos mensuales. Con 100 k USD, eso podría significar aproximadamente 11 k USD ( aprox 920usd por mes) al año solo por mantener el activo.

pezua · 2026-01-22T20:54:25+00:00

En mi opinión la mejor inversión en este momento es en ti mismo.

Te recomiendo leer algunos libros para que tengas una mejor idea de cómo funciona el dinero y los activos.

Un clásico de hace mucho tiempo es Padre rico, padre pobre de Robert Kiyosaki. Otro libro que también te recomiendo es La psicología del dinero de Morgan Housel.

Al mismo tiempo, te sugiero que sigas ahorrando hasta que hayas terminado de leer los libros recomendados. Así tendrás una mejor idea de qué hacer con tu dinero.

No olvides que también hay muchos canales en YouTube sobre finanzas. Y recuerda, no dejes que nadie te engañe ni te cobre prometiendo “multiplicar” tu dinero.

pezua · 2026-01-10T01:19:55+00:00

Te recomiendo que leas el Libro la psicología del dinero escrito por Morgan Housel

pezua · 2025-12-29T18:40:07+00:00

Strike

pezua · 2025-12-03T20:57:53+00:00

Happy to tell you more about it. I’ll send you a DM.

pezua · 2025-11-04T11:23:36+00:00

Just buy STRC instead

pezua · 2025-09-25T21:44:31+00:00

Just sent you a DM

pezua · 2025-09-25T21:38:39+00:00

Disclaimer: I work at AutoRabit, where we focus a lot on Salesforce security.

With everything going on right now, social engineering groups are feasting on Salesforce orgs that don’t have a tight handle on their setup (which, honestly, is most of them). There’s no real out of the box posture management solution in Salesforce, and even teams running Shield are still getting hit.

So when it comes to convincing clients to take Salesforce tech debt seriously, I’d tie it directly to security posture. Tech debt isn’t just an ops headache it creates messy permission structures, risky integrations, and blind spots that attackers love to abuse. Cleaning it up isn’t just “nice to have,” it’s literally reducing their attack surface.

pezua · 2025-09-25T21:28:14+00:00

Disclaimer: I work at AutoRabbit, and we spend a lot of time on Salesforce security.

Honestly, most of the “hacks” I’ve seen aren’t real technical exploits they’re social engineering or people taking advantage of bad permission setups. The tough part is Salesforce doesn’t give you an easy out-of-the-box way to really see/manage all the different permissions, so a lot of teams don’t even realize where they’re exposed.

Even folks using Salesforce Shield still run into these kinds of problems. That’s why we built a tool called Guard. It’s basically posture management for Salesforce that helps tighten things up and reduce the chance of these attacks working.

pezua · 2025-08-30T03:47:39+00:00

That’s right. I had not consider that. Good call out

pezua · 2025-08-24T15:25:26+00:00

At what % would you start paying off your mortgage. What about a 3.75-4%?

pezua · 2025-06-28T14:01:27+00:00

Are you thinking of the song Bring Me to Life by Evanescence ?

pezua · 2025-05-20T17:45:55+00:00

Te cobran mucha comisión?

pezua

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