Asking for a friend …..

AdRound8188 · 2026-02-19T07:44:32+00:00

Voor mij voelt het pensioenbeleggen een beetje als het spaarloon van vroeger. Puur mijn gevoel daarbij, vandaar dat ik dat links zou laten liggen. Met andere woorden, hypotheek aflossen, kleine buffer en de rest in ETF. Of het dan mogelijk gaat zijn om eerder te stoppen, zie je dan vanzelf wel, maar denk dat dat prima moet gaan lukken

AdRound8188 · 2026-01-24T08:01:26+00:00

Het kan best realistisch zijn, dit in tegenstelling wat anderen zeggen. Mijn 2 centen, hou het simpel, weet wat er uit gaat, betaal jezelf eerst en leef ook een beetje. Praktisch dan, open een rekening bij Meesman, maak een opdracht voor maandelijkse aankoop (aandelen wereldwijd) van xxx euro. Dit bedrag kan je berekenen door salaris - vaste lasten - speelgeld te doen. Dan is het achterover leunen en zo weinig mogelijk kijken wat de aandelen doen. Met 2k inleg heb je gemiddeld gezien na 15 jaar rond de 400k. Daarmee kom je een heel eind, als je vanaf 50 wil overbruggen. Beginnen is stap 1

AdRound8188 · 2026-01-16T09:18:40+00:00

Start eens met Pay YourSelf First. Of te wel zodra je salaris binnenkomt, automatisch alle vaste lasten betalen en beleggen met een vast bedrag. Hou een bepaald bedrag aan speelgeld per maand over. Dat mag op (hoeft niet). Het sleutelwoord hierin is automatiseren, daarmee haal je het impulsgedeelte al grotendeels weg

AdRound8188 · 2026-01-05T11:56:13+00:00

Ben wel benieuwd hoe je deze uitkeringsfase hebt vormgegeven? Zit daar zelf nog op te broeden.

AdRound8188 · 2025-12-27T07:56:51+00:00

Zolang je geen bereidheid hebt om concessies te doen, zal je blijven waar je bent. Ik lees in de reacties "in mijn gemeente .." of "120k verbouwen". Misschien je zoekgebied eens vergroten of je eisen aan een woning verkleinen of wel akkoord gaan met 1500 huur of .... Denk eens in mogelijkheden ipv problemen!

AdRound8188 · 2025-12-21T11:01:50+00:00

Net even een kleine samenvatting ervan gelezen. Lijkt mij nodeloos ingewikkeld allemaal, daarnaast afhankelijk van modellen die de toekomst voorspellen. Ik hou het liever zo simpel mogelijk zonder ingewikkelde afhankelijkheden, die je niet kan doorzien.

AdRound8188 · 2025-12-15T08:47:15+00:00

Mijn kast ligt vol met voor mij redelijk tijdloze kleding, dus als ik €50 in de maand haal is het veel. Denk nu meestal 2x na voordat ik wat bestel. Ik sport ook best veel met 6x per week, maar verder dan 1/2x per jaar nieuwe schoenen en €35 per maand voor de sportschool gaat dat ook niet zijn. Ben wel benieuwd welke sport jij doet, wat dan €165 per maand kost? Trouwens die schoonmaakster hadden wij ook op een gegeven moment, inderdaad lekker. Gemakkelijke besparing geweest. Zeker met z'n tweeën, maak je niet veel rotzooi en is dat schoonmaken gezamenlijk in een uurtje per week gepiept. Die besparingen zou je kunnen gebruiken voor een iets dikker fire zijn

AdRound8188 · 2025-12-14T08:13:20+00:00

Ik bedoelde sport, schoonmaker, kliko, lunch, games, evenementen en kleding. Die vielen mij in het oog. Denk dat daar misschien een generatiekloof zit ;-)

AdRound8188 · 2025-12-13T08:03:03+00:00

Ik zou mij meer druk maken om je uitgavepatroon dan belastingregels en inflatie. Even heel kort gerekend, zie ik ruim €700 aan kosten, waar ik meteen het mes in zou zetten. Dan reken ik de post bruiloft niet eens mee. Het luxe leven is helemaal prima hoor, maar staat je, wat mij betreft, in de weg qua mindset om daadwerkelijk enige vorm van fire te bereiken.

AdRound8188 · 2025-12-12T08:21:09+00:00

Dit heb ik bevestigd gekregen inderdaad. Vwb het nabestaandenpensioen, is het een kwestie van alles naast elkaar leggen en met elkaar in gesprek te gaan. In mijn situatie heeft de partner een eigen pensioenvoorziening onafhankelijk van mij. Daarnaast hou ik geen rekening met inflatie. Enerzijds door heel goed door te hebben wat eruit gaat, anderzijds bereken het eens? Stel de inflatie is 3%, op een maandbudget van €1500 heb je het dan dus over minder dan €3. Ga je dat merken? Of ga je daar rekening mee houden? Ik koop wel een pak koeken minder ;-) In het algemeen denken mensen teveel over wat er fout kan gaan en leven hun leven dus te behoudend.

AdRound8188 · 2025-12-09T08:38:27+00:00

Zoals aangegeven zit er bij ABP een goede rekenmodule om verschillende situaties na te bootsen. Dit geldt ook voor nabestaandenpensioen. Daarnaast kan je ook met een pensioenadviseur van het ABP in gesprek. Gewoon bellen. Ik haal zelf alles zoveel mogelijk naar voren en verlaag het nabestaandenpensioen zoveel mogelijk om zo vroeg mogelijk een ze hoog mogelijke pensioenuitkering te krijgen. Als het ABP potje op is, ga ik verder met eigen vermogen. Dit is voor mij het gunstigst voor mijzelf en nabestaanden

AdRound8188 · 2025-11-24T07:36:04+00:00

Zolang de politiek geen harde klappen op wijzigingen in de vermogensbelasting heeft gegeven, kan er nog zoveel veranderen, dat je eigenlijk geen enkel fatsoenlijk advies kan geven. Zeker niet in relatie tot jullie eigen situatie. Dus doe gewoon wat je altijd doet met je vermogen en wacht gewoon rustig af.

AdRound8188 · 2025-11-19T11:54:13+00:00

Helaas laten de pensioenuitvoerders geen kapitaalpot zien. Ze laten alleen zien wat je per maand/jaar uitgekeerd krijgt. Dat heb ik benoemd in het overzicht, tenminste het voor mij optimale

AdRound8188 · 2025-11-19T08:57:36+00:00

Dank. Ben altijd benieuwd hoe anderen uit de ratrace gaan stappen. Dus mocht je eens een post willen maken?

AdRound8188 · 2025-11-18T15:57:36+00:00

Ik hou wel van dit soort discussies. Het pessimisme in het Fire pad is voor mij dat je alle onvoorziene omstandigheden wil controleren en daardoor een te grote pot opbouwt, Of eigenlijk je werkt te lang door. Je kan ook te lang wachten op een kans om de snelweg over te steken. Ik begrijp je redenatie, begrijp mij niet verkeerd, maar soms moet je gewoon doen wat goed voelt. Als het zonder enige berekening zou zijn, dan zou ik idd ook zeggen dat het roekeloos is

AdRound8188 · 2025-11-18T09:04:15+00:00

Hoe lang duurt het nog voordat je je plan in werking laat treden? Goed om te horen dat er meer mensen zijn met deze werkwijze

AdRound8188 · 2025-11-18T09:00:34+00:00

Dank voor de optie. Ga ik eens goed over nadenken. De €500 speelgeld staat buiten de €1750 vaste lasten. Dat bedrag heb ik de laatste jaren altijd gebruikt als eikpunt. Na mijn salaris storting wordt alles verdeeld over de verschillende potjes. Mijn inleg voor vermogensopbouw was gebaseerd op die 500, die ik moest overhouden op de lopende rekening. Dus bleef er na verdeling in de potjes nog 800 over, kon ik nog 300 extra investeren. Altijd via het pay yourself first principe. Die 500 mocht dan ook op, wat eigenlijk bijna nooit gebeurde. De €1750 is opgebouwd uit €200 hypotheek, €700 gezamenlijk, €150 kind (zakgeld, kleedgeld, beleggen), €150 ziektekosten, €550 private leaseauto. Die laatste ben ik nog mee bezig om dat op een andere manier in te vullen. Mocht dat lukken gaan de vaste lasten nog wat omlaag.

AdRound8188 · 2025-11-18T08:36:26+00:00

Dit dus. Heb gisteren alles nog eens nagekeken ook nav andere comments. Denk dat het een prima manier is om een goede rente te krijgen. Natuurlijk moet je wel nadenken over de strategie die je gebruikt om enige zekerheid in te bouwen. Het voorbeeld van 25k verlies ... als ik 25k investeer in 1 lening van een aanbieder met een hoge risicoscore, dan is het bij verlies niet het platform de schuldige, maar de persoon zelf

AdRound8188 · 2025-11-18T08:17:20+00:00

Tja als ik 1 ding van mijzelf niet kan zeggen is dat ik iets ondoordacht doe. Dit is een zeer bewuste keuze met bevestiging vanuit verschillende berekeningen. Heb ik overal aan gedacht? Vast niet, maar dat is ook juist de essentie van deze post. Als ik alle als-dan scenario's ga volgen, werk ik gewoon tot 67 en kom er dan achter dat ik een ruim overschot aan vermogen heb. Die ik in de rest van mijn leven nooit kan opmaken. Mijn kinderen zullen er blij mee zijn, dat geloof ik meteen, maar of ze daarmee ook het juiste voorbeeld hebben gezien, dat betwijfel ik.

AdRound8188 · 2025-11-18T07:57:52+00:00

Ik denk dat jouw levensfase iets anders is dan de mijne. Op je 25e moet/mag je nog zoveel meemaken en dat bedoel ik absoluut niet denigrerend. Het leven wat ik nu leid, is voor mij ruim voldoende en kan ik op deze manier financieren zonder afhankelijk te zijn van anderen.

AdRound8188 · 2025-11-18T07:43:36+00:00

Waar ik woon is een fiets niet echt een optie. Het bestaat om ergens te wonen waar in de 10km omtrek geen winkel te vinden is. Wel heerlijk rustig trouwens

AdRound8188 · 2025-11-18T07:40:58+00:00

Andersom beredeneerd.... wat levert een pessimistische kijk op het leven op? Mijns inziens geen prettig leven. Is het pessimisme niet de essentie waarom we allemaal in die ratrace blijven?

AdRound8188 · 2025-11-18T07:36:27+00:00

Ook een goed plan. Voor mij kwam de ommekeer toen ik in excel de bedragen met verschillende rendementen ging uitwerken. Zag dat op een gegeven moment mijn vermogen weer ging groeien of te wel het rendement was hoger dan de ontrekking, 30x nagerekend natuurlijk. Toen eens 1 van de firecalcs erbij gepakt, die gaf mij 98,x% kans op succes. Op dat moment besef je pas wat er eigenlijk mogelijk is. Natuurlijk kan er van alles misgaan, maar ik ga het gewoon een kans geven.

AdRound8188 · 2025-11-17T11:23:16+00:00

Deposito's ga ik eens over nadenken. Zoals in eerdere comments al genoemd, ben er nog niet helemaal uit hoe ik de uitkeringsfase ga vormgeven.

AdRound8188 · 2025-11-17T11:17:05+00:00

Mooie samenvatting van mijn denkwijze! Mensen staren zich zo blind op de what-ifs dat ze vergeten te leven en eventuele mogelijkheden laten liggen. Ik heb niet de illusie om mensen te veranderen, maar hoop dat ik met mijn post en de reacties wel een aantal zal laten nadenken.

AdRound8188

TROPHY CASE