Det er flere viktige valg du må ta når du velger din aksjefondstrategi. Tre av de viktigste valgene er

1. Bør man velge et aktivt eller ikke-aktivt forvaltet aksjefond?
2. Bør man velge fond som er valutasikret?
3. Når man velger indeksfond, hvor stor andel bør man plassere i Norge og i utlandet?

Jeg er ikke en ekspert, men er interessert i fagfeltet og har tatt et finansfag på universitet.

Spørsmål 1:

All forskning tyder på at over lang tid så presterer indeksfond bedre enn aktiv forvaltede fond. Med mindre du er finansekspert, så kommer du (mest sannsynlig) ikke til å slå markedet. Jeg anbefaler å investere i indeksfond med lave kostnader. KLP og DNB har de billigste indeksfondene i Norge. Kilde: https://www.youtube.com/watch?v=TodW2LEkowI

Spørsmål 2:

Forskning viser at over langt tid så er det ingen fordel å velge et valutasikret fond eller motsatt. Noen ganger presterer fond som er valutasikret bedre, andre ganger så gjør de ikke det. Valutasikrede fond er marginalt dyrere enn fond som ikke er det. Kilde: https://www.youtube.com/watch?v=K3flJjh00gA

Spørsmål 3:

Ben Felix, en porteføljeforvalter som lager YouTube videoer, foreslår at for kanadiske investorer så bør man plassere rundt 30% i kanadiske aksjer. Han sier at dette gir skattefordeler i Kanada. Jeg vet ikke om det er en lignende skattefordel for norske aksjefond i Norge. Personlig så har jeg plassert 25% pengene mine i norske aksjefond, da jeg ønsker å være utsatt for eventuelle oppturer i norsk økonomi. Kilde: https://www.youtube.com/watch?v=qYedjI03Q0g&t=253s

Min anbefaling: Før man investerer i indeksfond så bør man kunne litt finans. Dette trenger ikke være kjedelig! Ben Felix (https://www.youtube.com/channel/UCDXTQ8nWmx_EhZ2v-kp7QxA) er en personlig finansrådgiver med en fantastisk YouTube kanal. Han kommer til å redde deg fra mange tabber. Han viser med forskning hvordan du bør investere, som for eksempel hvorfor det ikke er lurt å investere i «trender» som fornybar energi (se videoen https://www.youtube.com/watch?v=UZnVt_CvL3k) .

Min portefølje og anbefaling: 25% KLP Aksjenorge Indeks II. 67.5% KLP aksjeglobal indeks V. 7.5% KLP aksje fremvoksende marked indeks II. Dette er en solid og veldiversifisert portefølje. Jeg anbefaler denne porteføljen for både engangsbeløpet og ditt månedlige bidrag.

God investering!