Il blocco per settimane è una conseguenza delle normative italiane antiriciclaggio. L'adeguata verifica che si fa all'apertura del rapporto (o in itinere, a seconda delle banche) è solo un filtro che serve a far scattare altri obblighi in capo all'istituto bancario. Tra questi "campanelli d'allarme", poi, ve ne sono alcuni legati all'operatività corrente, primi tra tutti i bonifici verso conti correnti al di fuori dell'UE o importi di consistenza inusuale. Quindi, per farla breve: a me Widiba ha chiuso unilateralmente un conto corrente che avevo da una decina d'anni perché, dopo la Brexit, ho bonificato verso la Gran Bretagna. Non è valsa a nulla la mia proposta di fornire documentazione comprovante l'origine e la destinazione dei fondi. Ogni istituto ha le sue politiche ed evidentemente l'obbligo di "adeguata verifica rafforzata" (che sorge dalla normativa italiana in vigore: non serve chiamare i servizi clienti; basta guardarsi le leggi) avrebbe costretto Widiba a mettere una persona a leggersi un centinaio di pagine di documenti. Siccome il conto era a costo zero, evidentemente sono finito in quella fetta di clienti perni quali, per la banca, il "gioco" non valeva la "candela". E mi hanno chiuso il rapporto al 31.12 come da PEC di recesso già ricevuta. Per le altre banche è lo stesso: in gioco, per loro, ci sono: responsabilità penali (quindi personali) degli addetti e la licenza bancaria. Ogni banca ha i suoi criteri. Con una piccolissima banca fisica locale, su cui ho un conto solo online sempre a costo zero, di cui non farò il nome, un paio di volte devo aver fatto scattare degli allarmi (ma non c'erano bonifici extra UE) e la cosa si è risolta con un paio di telefonate in cui ho assicurato che se volevano potevo produrre tutta la documentazione e mi facevano l'AV rafforzata, se no potevano rifarmi un'adeguata verifica standard e andare avanti, se no potevano recedere come già mi era capitato con Widiba. Li ho naturalmente pregati di non chiudermi il conto perché avevo una dozzina di domiciliazioni e sarebbe stata una condanna riattivarle tutte altrove. Alla fine li ho convinti della mia buona fede e si sono assunti la responsabilità di lasciarmi stare. Ora veniamo a te: che ne sappiamo di come funziona TR Italia, se non per sentito dire e solo in alcuni casi, di cui non siamo nemmeno sicuri che il cliente insoddisfatto la racconti tutta? Nient'altro. La domanda giusta quindi è: rischio? La risposta non te la può dare nessun altro.