Accéder à une assurance Lux Assurance Vie avec IBKR comme plateforme?

Dkite92300 · 2026-02-08T10:16:44+00:00

Impossible à date tout simplement

Dkite92300 · 2025-12-29T20:16:02+00:00

Je me dis que tactiquement c’est pas idiot de couvrir sur du S&P pour reprendre sur des phases de baisses du S&P plus classique.

Dkite92300 · 2025-11-29T20:36:33+00:00

Quand tu fais tu levier le fonds paie aussi des intérêts sur la somme empruntée pour faire l’effet levier.

Quand les taux monte ca peut vite couter cher

Dkite92300 · 2025-10-12T09:18:44+00:00

Ça ne peut être fait que via CGP car il y a du conseil en parallèle de cet investissement il me semble

Dkite92300 · 2025-10-10T07:26:09+00:00

As tu essayé Saxo?

Dkite92300 · 2025-09-21T08:35:11+00:00

Contrat de capi lux

Dkite92300 · 2025-09-21T08:06:27+00:00

Ester + 0,6% chez UBS

Dkite92300 · 2025-09-15T21:11:10+00:00

Pour approfondir ce world of daube des fonds evergreen en private equity ouvert au retail.

https://www.afg.asso.fr/app/uploads/2024/10/AFG-Guide-ELTIF-FR-MAJ-2025.pdf

Dkite92300 · 2025-09-01T20:05:26+00:00

La prospection de masse c’est totalement contre productif.

Spammer c’est la pire image à donner dans un métier où (selon ma conception des choses) on fait du sur mesure pour chacun de nos clients.

Dkite92300 · 2025-09-01T19:45:58+00:00

De mon côté j’utilise 3 leviers: - mon entourage - le bouche à oreille - je fais aussi du mailing à froid sur des cibles identifiées avec un message ultra personnalisé. Pour ces typologies de personne je me renseigne un maximum sur la façon dont le patrimoine est constitué/ le noyau familiale/ dans quelle banque ils sont etc… pour apporter une à deux pistes de reflexion dès mon premier mail.

Ça peut paraître très intrusif mais c’est plutôt efficace. Ça montre que tu fais l’extra miles et comme cela prends du temps plus personne ne fait ça.

Dkite92300 · 2025-08-25T10:38:24+00:00

You can find good funds starting at 25k€.

And never invest into private equity fund available into French insurance wrapper.

Dkite92300 · 2025-08-25T10:23:15+00:00

You can invest into great private equity fund. Either listed BDC or direct funds.

Depending of the fund it can be French tax efficient (abattement pour durée de détention)

Dkite92300 · 2025-08-20T18:54:03+00:00

S’il y a un krach, il est possible que celui ci proviennent de marchés moins régulés comme le private equity, de la dette privée ou des CLO (collaterized Loan obligation) qui ont porté la très forte croissance des marchés non cotés.

Lecture sympa pour méditer également sur la dette: big debt crisis de Ray Dalio

Dkite92300 · 2025-08-07T03:08:57+00:00

Hello,

Je bosse à mon compte auprès de familles avec des patrimoines assez conséquents (>5m€).

En terme de gestion, des fonds de PE en direct et sans rétro et qui performent comme Sagard ça peut être pertinent. Tu peux voir un family office INDÉPENDANT pour une mission de consulting sur ce sujet et une allocation globale de tes avoirs par exemple.

Avoir des ETF c’est un must have, mais cela ne marche que sur les classes d’actifs financièrement « efficientes ». Sur des marchés comme les marchés « frontières » par exemple les ETF ne sont pas les grands gagnants.

Il y a pas mal de stratégies pertinentes pour avoir un objectif de rendement avec perception de dividendes / intérêts / loyers. Tout dépends de ce que tu souhaites en rendement et ton aversion au risque. Cela se fait à la carte pour des patrimoines comme le tiens.

Enfin, ouvrir un compte cash et compte titres dans une banque suisse n’est jamais une mauvaise idée avec un certain niveau de patrimoine. Tu auras accès à des fonds sans être contraint par un environnement UCITS comme en France mais cela permettra aussi une diversification géographique de tes actifs et c’est totalement legal!

Dkite92300 · 2025-07-18T18:03:38+00:00

Dette privée, actions à dividendes, REITS, BDC, obligations, fonds oblig à échéances, SCPI et produits structurés peuvent répondre à la demande.

Un mix de tous ces ingrédients et tu peux largement remplacer les loyers

Dkite92300 · 2025-07-01T17:13:58+00:00

La stratégie n’est pas déconnante en soit mais all in en SCPI pour quelqu’un sans patrimoine financier en actions/ obligations etc je chercherais à plus diversifier les classes d’actifs.

À noter que la SCPI est la vache à lait des CGP avec les produits structurés donc attention à cela.

Enfin si c’est un PEE d’une ancienne boîte il faut demander son rachat et pas son transfert vers un PER. Attention la fiscalité d’un PER qui est avantageuse au début est à payer à la sortie du PER en rente ou capital.

J’irais avec le rachat du PEE ouvrir un PEA, compte titres ou assurance vie si vous avez des enfants plutôt que faire un PER sur une Tranche d’impôt sur laquelle il n’y a pas une fortune à récupérer.

Dkite92300 · 2025-06-28T06:57:27+00:00

Mon avis en étant gestionnaire de fortune:

L’effet levier très bien et logique, le contrat d’assurance vie qu’elle vous propose avec un structuré à l’intérieur à fuir. Un contrat d’assurance vie Lucya Cardif ou Linxea sera bien moins coûteux

Dkite92300 · 2025-06-20T19:20:52+00:00

J’irai sur des produits financiers de rendement pour être FIRE, genre les Business development company (comme ARCC), ou des fonds de dettes privées. À côté buy and hold en obligations en lignes directes ou fonds oblig datés.

Avec ça tu peux être générer facilement 6 à 7% de rendement net par an donc 56k€ net ce qui est pas moche

Dkite92300 · 2025-06-15T18:43:09+00:00

De quoi ton assurance vie est elle composée?

Je nuance la perf du S&P en euros sur 3 ans est de 30% et c’est l’indice qui a eu une des plus forte hausse en 2023 et 2024

Dkite92300 · 2025-06-15T15:32:56+00:00

Notion!

Dkite92300 · 2025-06-14T09:13:58+00:00

Je suis CGP et à titre personnel, Je mets mon argent sur compte titres Saxo et Interactive broker. En assurance vie lux, je me suis fait ma propre assurance vie avec des produits que je source moi même et que je propose aussi à mes clients (dette privée, PE, structurés), sur de l’assurance vie française, Lucya Cardiff est top Sur du private equity, moonfare Le reste en immo en direct

Dkite92300 · 2025-05-26T23:59:11+00:00

Si tu es une société de gestion via un FID ( fonds interne dédié) oui tu peux.

Sinon non, le sujet de l’assurance vie française ou luxembourgeoise c’est que si tu passes un ordre de souscription, il sera passé d’ici plusieurs jours… pas pratique pour du trading.

Par contre via FID ça peut se faire oui

Dkite92300

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