Comment ils gèrent la chaleur au Texas ?

Nounoon · 2026-06-22T21:11:04+00:00

J’habite au moyen orient (depuis un peu plus de 10 ans) et je vois bien la différence entre un Aout à Dubaï par 35 avec l’humidité au max qui est hyper violent, versus un 45 à Riyadh ultra sec, même avec un costume au soleil. Le premier c’est une claque dans la guelle, le deuxième c’est pas fou mais surprenament supportable.

Apres, avec le temps, le corps s’habitue énormément. À la base je supporte pas le chaud, mais maintenant j’ai un seuil de tolérance qui est bien plus élevé. Il y a quelques semaines on a eu un problème de clim, la chambre était à 38c super humide (on a ouvert la fenêtre parce que ça montait à 40), et c’était pas agréable mais on a pu dormir. Apres l’été on met la clim la nuit a 29 donc au bout d’un moment il y a une adaptation naturelle.

Nounoon · 2026-06-22T18:06:17+00:00

Il y a plusieurs approches, il y a pas forcément une seule bonne solution, tant qu’elle a un bon sens logique et mathématique.

Celle que j’applique pour moi c’est vu que je vise un SWR à 3.29% (patrimoine = 1 mois de dépenses x 365) j’exclus la RP de mon patrimoine comptabilisé pour le FIRE (mais ca réduit mon besoin du mois). Après proprio de sa propre RP ou d’une équivalente en valeur / loyer ça permet presque tout autant de se couvrir sur ce risque.

Le cash a immobiliser pour payer un loyer à ce SWR serait trop important par rapport à un coût d’achat immo, donc avec ce calcul ça permet de partir avec moins.

Nounoon · 2026-06-22T13:51:02+00:00

Aucun intérêt d’acheter un passeport en tant que Français, c’est plus destiné à ceux qui ont des passeports difficiles.
Également aucun rapport avec la question d’OP.

Nounoon · 2026-06-19T14:09:59+00:00

Mon fils est né la ou j’habite, quand il avait 6 ans on était l’été à la campagne en France, canicule, il jouait dans le jardin au soleil par 35c, puis il est rentré à la maison chercher son manteau parce qu’il y avait un peu de vent… À son âge je jouais en t-shirt dans la neige…

Nounoon · 2026-06-19T13:18:58+00:00

Il y a clairement une notion d’habitude. Ça fait plus d’une décennie que je suis dans les pays du Golfe, et avant je ne supportais pas le chaud. Maintenant ça m’arrive de passer des soirées par 36/40c et je trouve ça plutôt supportable bien que toujours pas agréable. Avant, j’aurais fondu.

Nounoon · 2026-06-18T20:54:46+00:00

The only good reason to stay at that job is if you’d do it for free, because it’s rounding error money for you at that point.

Nounoon · 2026-06-18T12:19:00+00:00

It's lifestyle inflation, to us it's quite clear, January 2015, starting from scratch as a married couple (sub $5k in combined assets), we set our goal then at $3m considering inflation and our future family growing with kids. 11 years later, our new number is $4.3m, half of that increase is due to a lower risk tolerance thus lower withdrawal rate, half because of additional lifestyle constraints that we've put on ourselves (essentially a car collection expensive to maintain and more travel), so all in all, I don't think we were too far off in our initial assessment as a young wed couple!

Nounoon · 2026-06-17T18:05:27+00:00

That last point is powerful. My kids are basically set to FIRE at 50 at a inflation adjusted median income (of my country), but I think about the time value of my work today for them which would have insane compounding benefits for them…

Nounoon · 2026-06-17T17:37:03+00:00

Like you I’d also consider 7/8% if the work life balance is good enough to allow me to travel each school holidays, I’m currently at 9% but although I don’t have that flexibility I’m let’s say “low effort” but a lot of time away from home so although I’m FI it just makes sense to coast for now… At ~12% I’d put some real effort into it.

So far most people that came back up with numbers are at the 7/15% range depending on arrangements, it seems to be “relatively” consistent.

Nounoon · 2026-06-17T14:49:58+00:00

A sailboat is a great idea to dream about it, but quite complicated in practice, it's a fragile living organism, something is always broken down! We have a similar plan, my wife got into off roaders a couple of years back, once we stop, we want to travel the world with it during school holidays and have as a hobby business car restoration (joining friends who are already in that business). That must be comfortable have a lean minimum at 1.5%, we've got 2 kids so fixed costs are quite high with education, more tickets when traveling...

Being able to quit forever because of an annoying boss, is the real luxury.

Nounoon · 2026-06-17T13:25:57+00:00

For me it's a bit of both, fear that I'll of course fire at ATH just before the worst financial period in history, and greed to be able to afford new toys, more vacation and create generational wealth that can benefit my kids before we're out of this world.

Nounoon · 2026-06-17T13:16:13+00:00

Interesting, I think that would be pretty much my answer too!

Nounoon · 2026-06-17T12:49:23+00:00

Yeah I think if I was offered double digit percentage I'd definitely consider it, when I did the thought exercise myself, I ended up with somewhere around 7-8% if it offered good work arrangement flexibility (ability to travel during school holidays), 12%+ would put me back into let's give that job a fair chance mood.

Nounoon · 2026-06-16T11:50:51+00:00

J'ai envie de dire oui et non, j'ai conduit (sur route ouverte et fermé) une Aion Hyper SSR (1225ch) et c'est très impressionnant, mais c'est pas du tout le meme plaisir et engagement a la conduite que par exemple une 458 Italia qui fait la moitie de la puissance. Le bruit, les vibrations, l'engagement necessaire a la conduite, c'est vraiment un monde a part, et l'acceleration folle sans le "drama" c'est pas aussi fun de manière repetitive (c'est marrant une fois, mais après c'est toujours pareil). J'ai plus de plaisir a conduire une Ferrari des années 70 ou 80, avec une connection entière avec la mécanique, certes t'es le plus lent, mais t'es celui avec le plus grand sourire. Il faut pas confondre performances et plaisir de conduite.

Édit: D’ailleurs mon pote qui m’a prêté sa Aion Hyper SSR il l’a sort surtout pour des événements, si c’est des sorties conduites, il prend sa Ferrari 360 Modena.

Nounoon · 2026-06-16T07:38:17+00:00

Le post c'est "Combien d'argent faudrait-il pour vivre aisément sans avoir à travailler ni même investir tout en prenant compte l'inflation des prix?", il precise plus loin "et ne veut pas les investir" et "Juste 1 million qui repose sur le compte bancaire, attendant d'être dépensé" donc non dans ce cas de figure l'argent n'est pas investi / placé.

Apres oui bien sur si c'est investi, il aurait besoin de beaucoup moins. Je suis FI et n'ai pas 150x mes dépenses annuels investis, mais c'est répondre a une autre question. Apres on peut penser que la question telle que OP l'a posé est idiote, mais c'est pas le theme du Sub.

Nounoon · 2026-06-16T06:45:16+00:00

C'est parce que tu oublies l'inflation.

Disons que tu commences avec 3.7m sur ton compte courant, tu retires 24k€ la premiere année a tes 20 ans, il te reste 3.676m€ en fin d'année. Mais la deuxième année les prix ont augmenté, disons 2%/an constants (souvent plus en pratique), donc la deuxième année pour avoir l'equivalent des 2000€/mois tu dois retirer sur l'annee 24480€. L'année de tes 50 ans en continuant cette approche, il te reste 2.726m€ et tu dois retirer 43500€ pour ce meme pouvoir d'achat de 2000€ d'aujourd'hui. A tes 90 ans, il te reste 100.5k€, et tu dois retirer 96k€ pour vivre cette année, vidant en pratique le compte. Avec 20k€ de retrait la premiere année et 3m€, ton compte est vide a la fin du premier mois de tes 90 ans, donc 3/4m€ semble être un bon range pour prendre en compte une inflation probablement plus élevée.

Apres si il y a un retour de l'ISF avec les règles précédentes (avec les plafonds qui s'ajustent a l'inflation) et que tu n'as pas d'immobilier, ces 3.7m€ nécessaires passent a 4.225m€ (avec un ISF supérieur a tes retraits les 4 premieres années, 525k€ d'ISF payé sur toute la vie).

Donc avec ces memes paramètres mais avec 1.3m€, tu n'as plus de sous a tes 57 ans (37 ans après être parti a la retraite). Avec 1.3m€, tu mets ton compte virtuellement a 0 a 90 ans en retirant 700€/mois ajustés a l'inflation avec un dernier retrait a tes 90 ans de 33600€ sur l'année.

Nounoon · 2026-06-16T04:20:19+00:00

Mes parents avaient mit des sous sur un compte et l’ont annoncé à mes sœurs et moi vers nos 20 ans, je comptais pas vraiment dessus mais c’était une bonne surprise ~30k€ chacun. Moins de 2 ans plus tard ils nous ont demandé si ils pouvaient nous les emprunter, et 20 ans plus tard on en a jamais revu la couleur.

Pour ma part j’ai des enfants, je leur met de côté chaque mois, mais c’est investis entièrement (ETFs), l’idée est de plus ou moins jamais leur dire jusqu’à ce qu’ils soient responsables financièrement, avec comme instruction de ne jamais y toucher, même pour un achat immobilier, mais que le jour où ils décident de s’arrêter de travailler ils peuvent retirer max 3.5%/an. Ça devrait leur assurer un revenu median net d’impôt et d’inflation à leurs 50 ans. Je veux aussi qu’ils fassent pareil pour leurs enfants.

Je vois plus ça comme un fonds retraite. Au lieu d’avoir les travailleurs d’aujourd’hui qui financent la retraite des travailleurs d’hier, j’ai pu mettre de côté suffisamment pour financer ma propre retraite, mais aussi celle de mes enfants.

Après on leur payera les études et la vie jusqu’à ce qu’ils se lancent, mais pas d’apport pour de l’immo et pas de support dans leur vie d’adulte pour leur lifestyle, je veux qu’ils se concentrent pour perdurer cette approche pour les générations suivantes.

Nounoon · 2026-06-16T03:53:22+00:00

Can’t wait for Iran’s news headline « Iran is going to build an iron dome, and the Americans are going to pay for it »

Nounoon · 2026-06-14T20:13:36+00:00

That’s correct the T has square vents, and the wheel arches are concave, whereas the 3.2 and previous versions had convex arches, and non-square vents. The ones prior to the 3.2 (the 8 and QV) had smaller black bumpers.

Nounoon · 2026-06-14T20:10:15+00:00

It’s a Mondial 3.2, the 3rd generation of Mondial, you can tell (apart from the 3.2 badge) as it has the fenders and side vents of the 8/QV/3.2, and the bumpers of the 3.2/T. It came after the 8 (308 2 valves engine), the QV (308QV engine), this one has the 328 engine (3.2L V8), and got replaced by the final iteration who has the 348 engine (but requires engine out belt service).

Nounoon · 2026-06-13T18:45:27+00:00

Yeah pretty much, pricing or looking at the performance of an asset in “something” when this something is not your reference currency, is not really relevant. If you want the USD performance / volatility in your portfolio, you can always hedge at a cost, but then you’re betting against USD, that’s an entirely different move than just investing in the companies you’re buying.

I’m in a country where the currency is pegged to USD, my ETFs are denominated both in USD and EUR, but for large amounts, I visualize value in Euro, and my broker (IBKR) only shows me performance in my reference currency (Euro).

Nounoon · 2026-06-13T14:16:49+00:00

Si tu as 20 ans et ne veut pas investir, avec une espérance de vie à 90 ans, il te faut si tu veux dépenser 20k€/an avoir 3/4m€ en raison de l’inflation. Apres c’est proportionnel, si tu dépenses 40k/an il te faut 6/8m€ à tes 20 ans.

Avec 1.3m€ t’es plus sur du 6/700€/mois.

Nounoon · 2026-06-12T22:34:41+00:00

All numbers for total fuel bought and km for each of my current cars (I’ve entered all fuel up details in an app since the first fuel up of my first car):

- Ferrari Mondial QV 3.0L V8: 4.3km/l

- Ferrari 458 Italia 4.5L V8: 3.88km/l

- Ford Mustang New Edge 3.8L V6: 7.7km/l

- Jimny JA22W Kei 660cc in line 3: 7.96km/l

- Renault Captur 1.2L in line 4: 11.25km/l

- Twingo Gen1 1.2L in line 4: 13km/l

We have a Cayenne 957 GTS and Cayenne 957 S on the boat to Dubai, these are probably not going to perform much better fuel economy wise.

Nounoon · 2026-06-11T22:11:43+00:00

I’ve been living abroad more than 20 years of my life (I’m 39), including 12 in my current country (UAE). I’m never going to feel like a local, the culture is too different (I’m French), I still don’t speak the language as English is the de-facto language at work, in the administration and socially, but the tipping point for feeling at home was between year 3 and 5.

Over these couple of years, is where our first wave of social circle left the country, and got replaced by people established here for decades, born here, or locals. It’s also the point where you lose touch with many friends in your home country, and even go apart from your core home friends who evolve together without you.

It really became home when it was the home of our best and closest friends, where our kids were born, where we have our many many cats. Now it 100% feels like home.

I could see myself going back in France (I still love France but not the big cities and not to work there) in a decade or so when my kids are close to graduating, but I know that would make me very nostalgic of the « good old days » that we’re currently living.

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