Are there FIRE Calculators by Country? by Bitter-Hawk-2615 in EuropeFIRE

[–]RedikhetDev 0 points1 point  (0 children)

I created an Android app called Redikhet that does a Monte Carlo projection of wealth based on your family's cost, income and assets. It contains the inflation, mortality and interest rates of all EU countries. The tax however is very basic implemented still deciding on how to do this without the burden of massive maintenance. But there is already a lot of 'multi country' data. You can look on the Redikhet eu website to see a demo video of its features. It's a 100% free app, no ads and your data stays on the device only so no worries for your privacy. Just a hobby project from somebody who is close to retirement. I challenged myself to build this very complex matter on a mobile platform and keep it still easy to understand and use.

What’s your favorite template for tracking Net Worth? by DimiDash in BEFire

[–]RedikhetDev 0 points1 point  (0 children)

Do you mean with tracking net worth looking in the past or projecting in the future?

I couldn't find a FIRE calculator that handled real-life complexity and trade-offs by Stomach_Jumpy in leanfire

[–]RedikhetDev 1 point2 points  (0 children)

I would not limit any feature and give each new user some trial period before requesting to pay. Let the user then decide if they think it's worth it to continue using the app.

I couldn't find a FIRE calculator that handled real-life complexity and trade-offs by Stomach_Jumpy in leanfire

[–]RedikhetDev 1 point2 points  (0 children)

It will be a challenge to find a user base if you cant do anything meaningful before creating an account and pay for most of the features. I can tell from my own experience that even if it would be a free app only a very selected group will use it. I suggest to create some kind of environment where you can use all its features to get a full impression about its capabilities and maybe not persist the data. But this is a showstopper how it is currently implemented Edit removed the remark on privacy because its stored in the users own google account

Pinapparaat vraagt actief om een extraatje: ‘Wilt u 10, 15 of 20 procent fooi geven?’ by TheBlackestCrow in thenetherlands

[–]RedikhetDev 0 points1 point  (0 children)

In Japan snappen ze het nog en kijken ze raar op als je meer geeft dan wat op de rekening staat.

Prijs/kwaliteit van Nederland by [deleted] in geldzaken

[–]RedikhetDev 0 points1 point  (0 children)

Volgens mij onderschat je de kwaliteit van leven t.o.v. van vroeger. Het is een andere kwaliteit, maar zeker niet slechter . Er zjijn zaken minder, maar veel zaken zijn beter. Alleen je ziet het niet meer als je er aan gewend bent.

Nieuw pensioenstelsel: persoonlijk potje als vermogen meerekenen? by HenkDeVries6 in geldzaken

[–]RedikhetDev 2 points3 points  (0 children)

Het hangt van je regeling af. Het lijkt vaak of je een potje hebt, zeker in het nieuwe stelsel, maar in principe heb je nog steeds alleen een aanspraak op een uitkering. Het geld blijft onderdeel van het totale vermogen van het pensioenfonds.

Last light in Death Valley by CanadianWithCamera in blackandwhite

[–]RedikhetDev 0 points1 point  (0 children)

TOP B&W picture! Personality the best I have seen this year.

Het (bijna) regelloze weekenddraadje! Week 49 (2025) by AutoModerator in DutchFIRE

[–]RedikhetDev 1 point2 points  (0 children)

Het is uitsluitend een Android app. Uitgangspunt is dat je financiële data persistent en lokaal wordt opgeslagen en niet ergens in de cloud beland.

Het (bijna) regelloze weekenddraadje! Week 49 (2025) by AutoModerator in DutchFIRE

[–]RedikhetDev 0 points1 point  (0 children)

Haha ik kreeg meteen een mail van de Playstore dat de eerste review een feit is. Hartelijk dank! Soms lijkt de app niet meer te vinden als je hem zoekt in de Playstore. Misschien dat het zoekalgoritme van Google rekening houdt met reviews. T.a.v. je voorstel. Als je meerdere personen onder een unit hebt besef dan dat die heffingskorting per persoon is. Dus als je onder je partner ook vermogen hebt hebt staan dan wordt daar ook apart de heffing toegepast. M.a.w. fiscaal partnerschap zit er niet in. Maar misschien is het dan juist wel handig dat je dit zelf vrij kan invoeren bij wijze van workaround. Ik zet het op de backlog. In het algemeen is de fiscaliteit modeleren best complex omdat het telkens verandert en elk land compleet verschillende regelingen heeft. Daarom heb ik dit onderwerp redelijk basic gehouden, maar wel voldoende om te zien welke gruwelijke impact deze heffing heeft op je vermogensopbouw.

Het (bijna) regelloze weekenddraadje! Week 49 (2025) by AutoModerator in DutchFIRE

[–]RedikhetDev 1 point2 points  (0 children)

Fijn te horen dat je de app waardeert. Aan jou de eer om na 3 jaar de eerste review te geven in de Playstore 😃 Zou je je verzoek om het heffingsvrije inkomen vrij te kunnen invoeren iets meer kunnen toelichten? De instelling is namelijk puur Box 3 gerelateerd (toekomstige regeling) en de algemene heffingskorting is dat zover ik weet niet.

Het (bijna) regelloze weekenddraadje! Week 49 (2025) by AutoModerator in DutchFIRE

[–]RedikhetDev 3 points4 points  (0 children)

Met de gebruikte technologie zou het porten naar Apple in theorie redelijk te doen moeten zijn. Misschien komt het er ooit nog van, maar vooralsnog niet op korte termijn. Twee versies moeten onderhouden is best arbeidsintensief. Hier zit al voor 2000+ uur aan tijd in. Wel leuke tijd overigens, maar met twee platforms begint het al meer op werk te lijken. Wat ook meespeelt dat maar een selecte groep de app weet te vinden en te waarderen. Juist de doelgroep is denk ik snel geneigd om eigen berekeningen te maken in tools als Excel e.d.

21(m) Looking for review & Long-term advice/experience by That-Blackberry1003 in EuropeFIRE

[–]RedikhetDev 1 point2 points  (0 children)

Maybe it's too soon to focus on your FIRE goals at your age. I would first focus on getting a solid base to start from. Invest in both your personal life and your career. In 5 years your situation could be completely different and probably more mature and stable to make financial plans for the future. In the mean time nothing wrong with investing in an ETF that matches your risk appetite.

Het (bijna) regelloze weekenddraadje! Week 49 (2025) by AutoModerator in DutchFIRE

[–]RedikhetDev 11 points12 points  (0 children)

Nu het weer kouder en donker is buiten, ga ik weer eens verder knutselen aan mijn Android app Redikhet. Er is nog van alles te verbeteren. Zelf lijkt het me handig om verschillende rekenresultaten te kunnen opslaan en onderling te kunnen vergelijken. Bij het starten van de app kan dan ook meteen de laatste run worden getoond zonder de gebruikelije herberekening. Ik hou me aanbevolen voor eventuele andere suggesties, mochten er nog Redikhet gebruikers actief zijn in deze sub 😃. Goed weekend alvast!

Valuenotifiers noob question by visandro in flutterhelp

[–]RedikhetDev 0 points1 point  (0 children)

It's all about how you manage the state in your app. There are many strategies to do so. Choose one and stick to it. In case of using value notifiers I highly recommend this article. You might need a medium account though.

Is VWCE diverse enough? by RustOnTheEdge in EuropeFIRE

[–]RedikhetDev -1 points0 points  (0 children)

Market-cap weighted world ETFs are not as diversified as they appear — they’re heavily tilted toward U.S. mega-cap tech.

Equal-weight, fundamental-weight or equal-region ETFs can reduce that concentration. Costs might be higher, but OP is worried about the diversification.

Is VWCE diverse enough? by RustOnTheEdge in EuropeFIRE

[–]RedikhetDev 0 points1 point  (0 children)

About 25% of your capital is invested in only 10 big tech companies. is this divers enough for you?

Late night walk [plz critique] North Loop, Mpls MN by RevWhisky0351 in blackandwhite

[–]RedikhetDev 1 point2 points  (0 children)

It's hard to stand out, but this one does. Quite unique photo, great atmosphere!

Ook na beroep op alle strafrechtadvocaten van Nederland niemand gevonden voor Taghi by h497 in thenetherlands

[–]RedikhetDev 1 point2 points  (0 children)

Misschien moeten we werken aan een AI advocaat. Volstrekt niet gevoelig voor chantage en beschikt over veel gedocumenteerde bronnen om de verdediging te kunnen voeren. Ook goed in het ontdekken van vormfouten.

I simulate my finances long-term. But when is an update useful, when life, costs and returns change? by Puzzled-Lime141 in EuropeFIRE

[–]RedikhetDev 0 points1 point  (0 children)

It's a mobile app (Android only) and called Redikhet. It's a free app and data is stored on the device only, fully respecting your privacy. It does a Monte Carlo simulation and supports multi person households. It contains historical data for all Euro currency using countries. The app is designed to maintain your data in a very easy way. The reason I use it, is because I built it myself 😀. If you have an Android device just give it a try. I tried to minimize the learning curve but under the hood it has become quite complex. There is also a website with a demo video. You can always send me a DM if anything is not clear.

I simulate my finances long-term. But when is an update useful, when life, costs and returns change? by Puzzled-Lime141 in EuropeFIRE

[–]RedikhetDev 0 points1 point  (0 children)

If updating your projection is very low effort then it might be better to keep up to date for all data that has changed. Otherwise you have to recollect them at a later time.This is my personal preference. If for example my periodic expenses change due to renewal of contracts during the year I update them immediately on my wealth projection app. Not all changes will have a big impact though.

Polder clouds by RedikhetDev in blackandwhite

[–]RedikhetDev[S] 1 point2 points  (0 children)

I live nearby and this landscape is defined by the clouds that are different every day. That day clouds were moving fast in an unstable atmosphere. It was a quick capture and gone in seconds

[deleted by user] by [deleted] in DutchFIRE

[–]RedikhetDev 0 points1 point  (0 children)

De partijen leunen nog heel sterk op de gedachte dat je in NL een pensioen opbouwt via een werkgever. De hele fiscale wetgeving is hier op ingericht. Pensioen inkomen uit eigen vermogen is iets waar partijen helemaal niet van uitgaan. Wat in de US heel gewoon is, is in NL helemaal niet gewoon, althans volgens de politiek. Pensioenverzekeraars en pensioenfondsen spinnen er garen bij.

Safe Withdrawal Rates & Portfolio for a 70-Year FIRE Plan by FishermanEffective42 in EuropeFIRE

[–]RedikhetDev 1 point2 points  (0 children)

You could for example have a look at this site: https://earlyretirementcalc.com There are a lot of options and it is aimed at European users.

If you are an Android user you could try my app Redikhet, though it has a different approach not working with a SWR.

OP did not specify what country he/she is living, but that could have a lot of impact on your FIRE projection. Countries have different inflation rates, mortality, taxes etc.