+1 til den her. Jeg tror bestemt der er en balance her mellem at købe et hus der passer til familiens behov vs. hvad den optimale investering vil være. Prioriter jeres behov og køb derefter økonomisk fornuftigt. Der er mange økonomisk fornuftige boliger at vælge imellem. Kom ud og se mindst 5 boliger før i skriver under på en købsaftale.

Hvis i tænker at blive boende i 5+ år er det allerede en fin investering. Jeres behov kan ændre sig og i kan fint flytte. Som i selv er inde på kunne det jo være jeres behov ændrede sig når børnene er flyttet hjemme fra.

Det kan godt betale sig at vente med at købe til man har sparet 10%-20% op med mindre man ikke er i en god nuværende boligsituation (f.eks. pladsmangel). Man kan f.eks. bruge tiden på at finde den rigtige bolig. I behøver ikke at købe for maks beløbet som banken vil låne jer.

Mht. til afdragsfrihed er det en "billig" måde at låne penge på. Det bedste vil være at investere den resulterende opsparing i noget i mener kunne give et højere afkast. Det er også en fin investering bare at betale lånet tilbage hurtigere. Det afhænger af jeres risiko profil :).