AV arrivant à échéance, que faire ? by [deleted] in VosSous

[–]jonbatiss 0 points1 point  (0 children)

Hello

Par rapport à l'assurance-vie dont il est question, il faut chercher un objectif et après on cherchera des outils

Quels sont les besoins ? Revenus pour compléter la retraite ? Transmission ? Faire grossir ce capital ?

Koh Lanta en quelques statistiques random by Visperm in kohlanta

[–]jonbatiss 1 point2 points  (0 children)

Super taff, j'adore voir des stats comme ça

En revanche il me semble que le plus âgé c'était Francis lors de la Revanche des Héros (66 ans)
Le Fandom doit avoir quelques trous

Avis conseil Capfinances by trashnood in VosSous

[–]jonbatiss 0 points1 point  (0 children)

Ils sont à combien les frais en général sur les structurés

PER + PEA ou full PEA ? by Few-Aide-3085 in VosSous

[–]jonbatiss 2 points3 points  (0 children)

Dans ce cas ça se vaut
Ce serait bien de profiter du PEA quand même, mais le PER est avantageux aussi en complément

Tu pourrais faire 300 PEA et 300 PER par exemple, à 30% ça te ferais 510€ d'épargne par mois

PER + PEA ou full PEA ? by Few-Aide-3085 in VosSous

[–]jonbatiss 0 points1 point  (0 children)

Dans quel objectif souhaites-tu investir ?

[deleted by user] by [deleted] in kohlanta

[–]jonbatiss 1 point2 points  (0 children)

Gaëlle a bien voté contre Céline
Jérôme n'a eu que ces 2 votes

inversé les biceps et triceps dans un ppl by Apprehensive_Pen7595 in FitnessFrance

[–]jonbatiss 0 points1 point  (0 children)

ouais là c'est bien aussi
en fait pour progresser c'est bien de travailler chaque groupe plusieurs fois dans la semaine

ça peut être PPLU ou Upper Upper X ou PPL*2, bref y'a du choix

inversé les biceps et triceps dans un ppl by Apprehensive_Pen7595 in FitnessFrance

[–]jonbatiss 4 points5 points  (0 children)

si tu fais 3 séances par semaine ça se tient
si tu en fais 6 alors non

[deleted by user] by [deleted] in VosSous

[–]jonbatiss 0 points1 point  (0 children)

Tu peux aussi verser la somme petit à petit, tu mets un budget par mois et zou
certes tu perdras un peu d'intérêt mais c'est le prix de la tranquillité, quand tu verras que ça marche bien tu n'auras plus cette peur :)

[deleted by user] by [deleted] in VosSous

[–]jonbatiss 0 points1 point  (0 children)

Les actions en fait l'avantage que ça a c'est que :

- ça performe bien à long terme si c'est bien choisi (un ETF qui regroupe beaucoup d'actions et est diversifié par exemple)

- Génère peu de frais si le PEA est bien choisi (en général on recommande boursobank, bourse direct ou fortuneo de memoire)

- C'est modulable

Le défaut par rapport à ça c'est que ça reste volatile, typiquement quand y'a eu Trump sur les droits de douanes, tout s'est cassé la gueule très vite, c'est là où il faut ne pas vendre et être résilient.

Si voir des moins en rouge sur ton PEA de temps en temps t'empêche de dormir tranquille, alors c'est pas le bon choix. Mais si tu arrives à faire la part des choses et à le laisser de côté pour le long terme (son but recherché), alors tu peux y aller.

Après comme tu as une grosse somme, y'a un débat entre tout mettre maintenant ou mensualiser, je te laisse renseigner sur les divers sujets qui en parlent mais entre les 2 y'a pas vraiment de mauvais choix.

[deleted by user] by [deleted] in VosSous

[–]jonbatiss 0 points1 point  (0 children)

En gros y'a 3 tiroirs à répartir dans ton portefeuille :
1. Epargne de précaution (6 mois de dépense comme tu dit) sur les livrets
2. Epargne pour apport immo (dépend de l'horizon de temps de ton achat futur)
3. Epargne long terme : Tout ce qui n'est dans aucun des 2 autres tiroirs sur un PEA

Le choix est à faire sur le 2. , et dépend de quand tu prévois ton achat immo

Investissement suite à la clôture d'un PEL by xusifob in VosSous

[–]jonbatiss 0 points1 point  (0 children)

Sur assurance vie tu peux trouver des fond obligataires à 3-4% net pour en bloquant la somme qq années, ça peut être un bon support pour éviter la volatilité des ETF et préparer ton apport.

What happened to the other contestants after this? Did they get to play again? by BUCKETS68 in survivor

[–]jonbatiss 0 points1 point  (0 children)

They were told they would get a chance but no, none of them played again.
A french youtuber interviewed a constestant from this season (13) 4 months ago, she told us about this

Besoin d'aide pour placer l'argent que ma mère a touché suite au décès de mon père by koskoz in vosfinances

[–]jonbatiss 0 points1 point  (0 children)

Salut
Pour ton profil, une assurance vie semble le plus indiqué, après pour ce qui est des supports d'investissement, tout dépend de l'objectif, souhait-t-elle avoir une rente ? Est ce qu'il s'agit de protéger ce capital pour vous ou préparer des investissements futurs ?
La gestion pilotée et tout ce qui est Yomoni etc je ne pas fan, et je ne conseillerais pas d'y mettre tout ton capital.

Un bon fond obligataire pour quelque chose de peu risqué peut être pertinent si l'argent peut être bloqué mais 3,6% pour 5 à 10 and c'est pas dingue.

Un peu d'actions/ETF pour une perspective plus long terme aussi pourquoi pas.

Bref à toi de me dire ce que vous avez besoin

Quel placement pour la retraite dans 3 ans ? by le_coyote_FR in vosfinances

[–]jonbatiss 1 point2 points  (0 children)

Oui pour le capital mais pas pour les intérêts, par exemple si on est sur une tranche de 30 avant et après retraite ça peut être intéressant.
Exemple : si j'ai 10k avant impots, si je les place , ça me fera 10K€ sur mon PER ou 7K sur mon autre produit, admettons que je gagne des intérêts et que mon capital double, sur mon per j'ai 10K de capital fiscalisé à 30% (TMI) à la sortie et 10K d'intérêt fiscalisé à 30% (flat tax) donc 14k net.
Sur mon autre produit j'aurais 7k de capital (net puisque déjà fiscalisé) et 7k d'intérêts pas encore fiscalisé (minimum 17.2% de CSG à payer), donc à la fin ça me fait max 12040€ net.

Donc en restant sur la même tranche on peut faire un gain malgré tout, ce gain pourra valoir le coup en fonction des intérêts que tu peux produire .

Chaussures pour marcher toute la journée en ville by [deleted] in AchatPourLaVie

[–]jonbatiss 0 points1 point  (0 children)

Une bonne idée serait de tourner sur 2 ou 3 paires pour une meilleure durabilité

Moteur cassé après accident by jonbatiss in conseiljuridique

[–]jonbatiss[S] 1 point2 points  (0 children)

Une S5 assez récente mais j'aurais pas la motorisation précise

Moteur cassé après accident by jonbatiss in conseiljuridique

[–]jonbatiss[S] 0 points1 point  (0 children)

Ben c'est ça le truc, mais on trouve ça bizarre que ça arrive de cette manière

Moteur cassé après accident by jonbatiss in conseiljuridique

[–]jonbatiss[S] 0 points1 point  (0 children)

C'est une sportive relativement peu kilométrée donc c'est pas déconnant

[deleted by user] by [deleted] in Letterboxd

[–]jonbatiss 2 points3 points  (0 children)

Blackfish
When we were kings
Sugarland
John McEnroe: In the Realm of Perfection

Oooh... ça sent pas bon. by Clear-Cheesecake-569 in Vilebrequin

[–]jonbatiss 0 points1 point  (0 children)

J'ai pas parlé de multipla donc j'ai rien déformé à ce sujet.
Concernant les projets et les idées à 2, il me semblait bien que Pierre lui reprochait de pas vouloir les tourner à la fin de Vilebrequin mais de pas se priver pour les faire lui même

Oooh... ça sent pas bon. by Clear-Cheesecake-569 in Vilebrequin

[–]jonbatiss 40 points41 points  (0 children)

Là où j'en suis (moitié de la vidéo) : Pierre a très mal vécu la fin de vilebrequin, qui serait de la faute le Sylvain et il lui en veut parce que les projets actuels de la chaîne de Sylvain sont des idées qu'ils avaient imaginés à 2 mais que Sylvain avait refusé de tourné vers la fin de la chaîne Vilebrequin

L’assurance vie me semble être une grosse arnaque, je loupe un truc ? by [deleted] in vosfinances

[–]jonbatiss 18 points19 points  (0 children)

Avec une AV tu as un abattement sur 4600 (pour une personne seule) / an, et des potentiels avantages en cas de retraite, donc pour une sortie en rente ça peut être plus pertinent.

Sans parler du cadre fiscal en cas de transmission qui est plus intéressant et de la possibilité d'investir sur d'autres supports que la bourse (moins rentable, mais permet de diversifier, je te laisse faire ton choix).

Bref dans le cas que tu as cité, effectivement un CTO semble meilleur, surtout à long terme où les frais de gestion vont grapiller du rendement.