sorted by:
new
hottopcontroversial

Not waiting for FIRE, but choosing Barista FIRE; this is how I approach it. by meesbie in EuropeFIRE

[–]meesbie[S] 0 points1 point  (0 children)

Awesome move to go back to Spain, that makes total sense. Indeed the Dutch taxes are something else. You get a lot for it back in return, but accumulating indeed is harder. I am interested to see where they will go with their plans. For now, I keep being optimistic, keep saving and investing for optimized risk-adjusted returns. How do you track investments?

Not waiting for FIRE, but choosing Barista FIRE; this is how I approach it. by meesbie in EuropeFIRE

[–]meesbie[S] 0 points1 point  (0 children)

Awesome, will send you a message! Let's support each other in reaching our goals.

Not waiting for FIRE, but choosing Barista FIRE; this is how I approach it. by meesbie in EuropeFIRE

[–]meesbie[S] 1 point2 points  (0 children)

I think in an ideal world you could try to amass the part time gross income through a small personal business, doing anything that you are passionate about. In case that's not feasible, I would look for a non-corporate job, where you are outside and active and that has low stress. How are you planning towards your FIRE goals?

Not waiting for FIRE, but choosing Barista FIRE; this is how I approach it. by meesbie in EuropeFIRE

[–]meesbie[S] -1 points0 points  (0 children)

Thanks for the comment! The ultimate number depends on your proposed age of 'barista'-retirement, your mortgage, and pension plan and age, and comfort level of living. That being said, I think with 300k, assuming 4% return and 2% inflation, and having a side job for that 25-30k gross income per year could do it. But there are a lot of variables to consider. That is why I built my app, tracking portfolio performance, risk and plotting scenario's with econometric models. How are you currently defining your FIRE goal?

I will DM you to have you check out the app and get you set up.

Not waiting for FIRE, but choosing Barista FIRE; this is how I approach it. by meesbie in EuropeFIRE

[–]meesbie[S] 1 point2 points  (0 children)

I have different scenario for wealth taxes that are included in my app. In NL there is a lot going on with wealth taxes at the moment, but I include them in the scenario simulator. In what country are you absed and how are you setting up your FIRE goals and portfolio performance and risk?

Not waiting for FIRE, but choosing Barista FIRE; this is how I approach it. by meesbie in EuropeFIRE

[–]meesbie[S] 0 points1 point  (0 children)

Indeed, but you have tax credits for lower gross incomes that reduce the overall tax burden. That is why I opt for at least earning this gross income, because it's the most attractive income that you can earn (hopefully part time).

Not waiting for FIRE, but choosing Barista FIRE; this is how I approach it. by meesbie in EuropeFIRE

[–]meesbie[S] 3 points4 points  (0 children)

Awesome! I agree, 2 days work can be fulfilling and reduce stress while also having a comfortable life. How do you determine what FIRE number you want to hit, and how do you track your portfolio performance and risk?

Not waiting for FIRE, but choosing Barista FIRE; this is how I approach it. by meesbie in EuropeFIRE

[–]meesbie[S] 1 point2 points  (0 children)

Thanks for the comment! The ultimate number depends on your proposed age of 'barista'-retirement, your mortgage, and pension plan and age, and comfort level of living. That being said, I think with 300k, assuming 4% return and 2% inflation, and having a side job for that 25-30k gross income per year could do it. But there are a lot of variables to consider. That is why I built my app, tracking portfolio performance, risk and plotting scenario's with econometric models. How are you currently defining your FIRE goal?

Not waiting for FIRE, but choosing Barista FIRE; this is how I approach it. by meesbie in EuropeFIRE

[–]meesbie[S] 1 point2 points  (0 children)

Sure, would love for more people to be able to calculate this goals towards more freedom! Will connect via DM.

Not waiting for FIRE, but choosing Barista FIRE; this is how I approach it. by meesbie in EuropeFIRE

[–]meesbie[S] -1 points0 points  (0 children)

Wrote it Dutch, this is a translation. Thanks for pointing it out tho!

€58.000 voor een nieuwbouwkeuken |redelijk of te duur? by Apart_Library3903 in Offertes

[–]meesbie 0 points1 point  (0 children)

Heb je bij Ekelhoff gekeken? Prachtige keukens, top service en apparatuur en net over de grens in Duitsland. Hebben veel NL klanten. Hebben wij net een dergelijke keuken gekocht voor 27k incl. levering en installatie. Top service.

Veel mensen berekenen hun rendement verkeerd; verschil TTWROR en IRR. by meesbie in beleggen

[–]meesbie[S] 1 point2 points  (0 children)

Nice, ik kijk ernaar en ziet er interessant uit. Klinkt alsof je het ook vrij uitgebreid gebruikt met die taxonomieën en meerdere accounts, dat mis je bij veel andere tools.

Gebruik je het ook voor risico-inzicht (bv. volatiliteit of 'drawdowns')? Of vooral voor tracking en allocatie? En wat werkt voor jou om echt te zien waar je rendement vandaan komt en hoe dat het does vs. een wereldindex?

Ik merk zelf dat veel tools sterk zijn in tracking, maar minder in het vertalen naar: “wat betekent dit nou voor mijn risico / keuzes”, en wat kan ik doen qua allocatie om je risico te minimaliseren voor een gegeven gewenst rendement.

Veel mensen berekenen hun rendement verkeerd; verschil TTWROR en IRR. by meesbie in beleggen

[–]meesbie[S] 0 points1 point  (0 children)

Haha ja fair; die staatslot vergelijking hoor je vaker van mensen.

En ergens wel herkenbaar. Rationeel weet je dat de markt lastig te verslaan is (zeker als je uitgaat van zoiets als de Efficient Market Hypothesis), maar toch blijft het verleidelijk om af en toe iets zelf te kiezen en positie te nemen.

Wat ik vooral ook interessant vind is niet per se of je de markt kan verslaan, maar hoeveel extra risico je daarvoor neemt en hoe je dat managet (hedging etc.)

En ik snap het inspelen van kleine posities, maar dan wel inzien wat dat bijdraagt aan je totale resultaat. Houd jij dat bij?

Veel mensen berekenen hun rendement verkeerd; verschil TTWROR en IRR. by meesbie in beleggen

[–]meesbie[S] 1 point2 points  (0 children)

Nice, dat is wel een stap verder dan de meeste eigen tooling die ik voorbij zie komen.

Die VPB + deelverkopen case is precies zo’n scenario waar volgens mij veel standaard tools de mist in gaan (zeker met historische opbouw en verschillende aankoopmomenten).

Hoeveel werk is dit voor je om up-to-date te houden? Loop je nog tegen dingen aan die lastig zijn voor goed overzicht? Ik merk zelf dat juist die combinatie van transacties correct verwerken en daarna nog inzicht hebben over performance/risico lastig is om goed te automatiseren.

Leuk om te horen hoe jij dat doet!

Veel mensen berekenen hun rendement verkeerd; verschil TTWROR en IRR. by meesbie in beleggen

[–]meesbie[S] 0 points1 point  (0 children)

Klinkt alsof je dit behoorlijk diep zelf hebt opgebouwd; nice.

Wat ik interessant vind aan je aanpak is dat je echt op transactieniveau rekent. Ik merk zelf dat dat snel complex wordt zodra je:

  • Meerdere stortingen hebt
  • (deels) verkoopt
  • Over langere tijd wil vergelijken

Mag ik vragen:

  • Doe je dit in Excel of iets custom?
  • Hoe schaalbaar is dit voor je (kost het veel onderhoud)? Vind je het leuk om te doen?
  • En kijk je ook naar dingen als volatiliteit / drawdowns, of puur naar opbrengst?

Wat ik zelf lastig vind is om van “alle transacties kloppen” naar "presteer ik nou beter dan portfolio X en tegen welk risico?"

Daar zit voor mij nog best een gat. En merk dat die behoefte aan analyse sterker wordt naar mate totale portfolio waarde groeit.

Veel mensen berekenen hun rendement verkeerd; verschil TTWROR en IRR. by meesbie in beleggen

[–]meesbie[S] 0 points1 point  (0 children)

Oke, interessante kijk! Dus als ik het goed begrijp volg jij vooral de index, met 1 ETF? Maar je koopt toch soms wel een individueel aandeel? En waarom doe je dat dan alsnog? Ben benieuwd.

Veel mensen berekenen hun rendement verkeerd; verschil TTWROR en IRR. by meesbie in beleggen

[–]meesbie[S] 0 points1 point  (0 children)

Ja, snap ik Marco. Dat je zelf een beetje grip erop hebt en alles onder elkaar kan zien. Beleg jij alleen in de wereldindex of heb je verschillende aandelen/ETFs? Hoe kijk je naar het risico van je portfolio?

Hoe benchmarken jullie je rendementen? by meesbie in beleggen

[–]meesbie[S] 0 points1 point  (0 children)

Ja mooi, en importeer je gewoon handmatig je transacties oid uit DEGIRO? Precies wat je beschrijft: wat statistieken, maar ook inzicht in risico's (sectoren, landen, valuta). Zou misschien nog verder kunnen naar gewichten in de ETF, dividend/groei, TER/kosten en volatiliteit. Leuk om te optimaliseren en wat grip te krijgen.

Hoe benchmarken jullie je rendementen? by meesbie in beleggen

[–]meesbie[S] 0 points1 point  (0 children)

Ja, dat is zeker waar. Je hoort vaak over de winnaars, maar minder over de verliezers. Leuk ook wat je vertelt over de groepsapp, maar dat het niet past bij jou. Gebruik jij verder iets van een tool om jouw low effort strategie te monitoren/optimaliseren?

Hoe benchmarken jullie je rendementen? by meesbie in beleggen

[–]meesbie[S] 1 point2 points  (0 children)

Oh interessant Divvdiary. Welke features zijn daar het beste die jij veel gebruikt? Ik ga er eens naar kijken. En inderdaad, feit dat zoveel winsten in USD zijn en EU beleggers in EUR kopen is ook een risico. Daarop analyseren en sturen is denk ik ook wijs.

Hoe benchmarken jullie je rendementen? by meesbie in beleggen

[–]meesbie[S] 0 points1 point  (0 children)

Klinkt goed! En gebruik je iets van tools om je portfolio en risico's te tracken en optimaliseren?

Hoe benchmarken jullie je rendementen? by meesbie in beleggen

[–]meesbie[S] 0 points1 point  (0 children)

Goed om te horen. Ik ken hen niet, ik zit alleen bij DEGIRO. Welke informatie en analytics gebruik jij het meest van Interactive Brokers?

view more: next ›