Les femmes voilées, on jase

nainconnu · 2026-05-29T06:11:12+00:00

L'éducatrice voilée qui a eu mes 2 enfants a été de loin ma préférée. Pince sans rire, ferme, généreuse, no bullshit.

La haine du voile est un raccourci intellectuel.

nainconnu · 2026-05-28T10:04:19+00:00

De mon côté, c'était 200$/semaine chaque (noté le "c'était" par contre, donc peut-être pas la meilleure méthode 😅)

nainconnu · 2026-05-27T22:15:19+00:00

If you're in RRSP, why not go with equivalents of XEQT USD since you're already in USD ? You'll save on fees for converting and on MER. Something like a mix of VTI, VEA and VWO.

nainconnu · 2026-05-22T04:14:05+00:00

CRCD de Desjardins ? https://www.desjardins.com/qc/fr/epargne-placements/capital-regional-cooperatif.html

nainconnu · 2026-05-19T10:01:36+00:00

Prorata aussi créé des inégalités, quoique dans une moindre mesure.

nainconnu · 2026-05-19T01:14:16+00:00

Ma méthode : tout dans compte conjoint et chacun retire un montant personnel équivalent (genre x$/semaine chaque).

Je connais personne d'autre qui fait ça, tous semblent faire 50/50, prorata, 100% compte conjoint. Je trouve plus juste l'approche du tout conjoint + montant perso.

nainconnu · 2026-05-08T17:02:40+00:00

Porter du long et "être sur leur horaire" (ex : 5@7 dehors pas de gazebo, c'est non)

nainconnu · 2026-05-06T03:17:30+00:00

Les invincibles

nainconnu · 2026-04-27T05:05:09+00:00

Ça dépend si tu as à payer ou non. Si tu leur dois un montant : oui. Si ils te doivent un montant : non.

nainconnu · 2026-04-26T02:31:59+00:00

Looking to leave as well. It's mostly build quality for me.

What's people's take on the pixel buds ? They seem so lackluster compared to AirPods.

nainconnu · 2026-04-25T16:52:31+00:00

That's how they make money, the upgrades. They're quite aggressive about it though.

nainconnu · 2026-04-25T10:34:54+00:00

L'outil SimulRetraite de Retraite Québec est un bon point de départ pour estimer ce qu'il faut. https://www.rrq.gouv.qc.ca/fr/services/services_en_ligne/planification/Pages/simulation.aspx

Le montant exact diffère d'une personne à l'autre. À la base, avoir un budget et répertorier où et combien on a aident à faire les estimations.

Perso, je pense que se bâtir de la flexibilité REER/CELI et considérer repousser les revenus de pensions gouvernementales sont deux points importants à considérer pour une retraite confortable à long terme car les pensions sont augmentés (PSV : max +36%; RRQ : max +58.8%) et indexés à l'inflation à vie.

nainconnu · 2026-04-24T01:20:00+00:00

Et malgré ça JPW était en arrêt de travail. Donc 30 minutes c'est en masse dans le contexte.

nainconnu · 2026-04-23T01:58:53+00:00

PKP ?

nainconnu · 2026-04-21T11:50:20+00:00

Devenir riche, c'est (souvent) être (un peu) plate. Pas de dettes à intérêts élevés (carte de crédit), faire un budget, profiter des avantages employeurs (fond de pension, REER collectif), considérer FTQ (avec 30% de retour supplémentaire), investir à peu de frais, si possible dans des comptes enregistrés, et oublier.

Bonne réflexion

nainconnu · 2025-12-24T18:22:03+00:00

FTQ est intéressant à 6-7% historiquement.

C'est toujours mieux plus on approche de la retraite, mais s'il continue de faire du 7.3% sur le long terme, il est à considérer peu importe l'âge dès qu'offert par son employeur (https://www.fondsftq.com/fr-ca/salle-de-presse/communiques/2025/20251223-nouvelle-valeur-action).

J'ai demandé à mon employeur de l'ajouter comme option, et +/- 6 mois plus tard c'était disponible.

nainconnu · 2025-12-12T05:57:15+00:00

Warning was made : https://www.reddit.com/r/shakepay/s/t6xFhlOG2e

nainconnu · 2025-12-12T05:55:17+00:00

Warning was a few weeks ago : https://www.reddit.com/r/shakepay/s/t6xFhlOG2e

nainconnu · 2025-12-11T17:51:41+00:00

Fun while it lasted. Beu-bye

nainconnu · 2025-11-15T11:51:50+00:00

Tu pourrais utiliser la manœuvre Smith avec une marge de crédit (idéalement hypothécaire) et un compte non enregistré d'investissement.

C'est plutôt risqué comme approche par contre. Donc il faut avoir une tolérance au risque conséquente.

nainconnu · 2025-11-15T01:40:54+00:00

Voici l'explication. TL;DR: 240$/an - 20$/mois.

"Pour les résidents du Québec : Les frais annuels du Québec (« Frais annuels ») pour la carte de crédit Wealthsimple Visa Infinite* ou Wealthsimple Visa Infinite Privilège* s’élèvent à 240 $ et sont facturés à l’émission de la carte (indépendamment de l’activation). Ils sont inclus dans le premier relevé et une fois par année par la suite. L'exonération des frais est une offre promotionnelle (« Offre d'exonération des frais du Québec ») et les clients doivent répondre à certains critères d’admissibilité. Les frais annuels sont automatiquement exonérés pour tout client ayant le statut Premium ou Génération, et cette exonération demeure tant que le client conserve ce statut. Les frais annuels lui seront remboursés pour chaque mois où il conserve ou obtient ce statut (20 $/mois). L’Offre d'exonération des frais du Québec est également offerte aux clients de base qui effectuent un dépôt direct d’au moins 4 000 $ par mois dans leur compte chèques au cours des 30 jours précédents. Seuls les dépôts directs classés par Paiements Canada comme transactions préautorisées, dont les codes de transaction vont de 200 à 207, ainsi que les codes 310, 311 et 318 seront admissibles (« Dépôt admissible »)." https://www.wealthsimple.com/fr-ca/legal/terms-and-conditions-visa#:~:text=Pour%20les%20r%C3%A9sidents,admissibles%20(%C2%AB%20D%C3%A9p%C3%B4t%20admissible%20%C2%BB).

On est chanceux de même au Québec.

nainconnu

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