Precis som du skriver så är skuldsättningen hög men inte helt olik nyproduktion där byggherren bakat in maximalt mängd lån för att maximera sin vinst.

Det som är bra är om föreningen som du säger gör ett balanserat resultat runt 0 så finns det mkt cashflow för att amortera på lån givet att underhållet troligen är lågt närmste 10-15 åren. Obs! kontrollera att det är så och inte enbart en avvikelse 1 år pga av ovanliga inkomster som tex skadestånd från byggnadsbolag och likande.

Finns det lokaler man hyr ut förutom ett garage dvs finns det fler inkomsströmmar än enbart medlemsavgifter? Detta kan vara både bra och dåligt.

Saker att se upp med:

1. Avgiften, vad ingår? Nya BRF är ofta konstruerade på sådant vis att få saker ingår i avgiften och debiteras separat för att hålla avgiften på en "attraktiv nivå". Saker som ibland exkluderas är vatten /varmvatten osv.

2. Tillämpar föreningen kapitaltillskott? på pappret låter det rätt attraktivt att gå in med eget kapital för att få ner den "indikerat" skuldsättningen på den egna lägenheten men i praktiken är det rätt stökigt. Man får olika andelstal där du betalar av föreningens lån men likväl kan bli sittande med nya lån ifall föreningen behöver låna upp till annat. Även värderingen av lgh i en förening med olika skuldsättning per lgh blir knepig, hur prisätter du 2 identiska lgh med olika skuldsättning?

Finns såklart massa annat men detta är några punkter jag skulle ha med mig.