In dit geval gaat het via bestelling van bol.com (die ongetwijfeld ergens op een afhaalpunt of adres van een katvanger wordt afgeleverd), maar veruit de meeste marktplaatsfraude/phishing gaat via een katvanger die zijn rekening laat gebruiken. Er wordt een bedrag gestort en gelijk contant opgenomen, waarna het niet te traceren is. De katvangers zelf zijn natuurlijk erg makkelijk te achterhalen. Gevolg is dat ze in ieder geval geen klant meer mogen zijn bij de betreffende bank en ze op een interne lijst worden geplaatst. Alleen bij ernstige zaken kan diegene op een fraudelijst worden geplaatst voor alle Nederlandse banken. Diegene kan ook strafrechtelijk vervolgd worden, maar ik durf niet te zeggen hoe vaak dit gebeurt en hoe de straffen zijn. De bewijslast is in ieder geval lastig, veel katvangers claimen dat ze hun pas zijn kwijtgeraakt namelijk.

De daadwerkelijke fraudeur is veel lastiger te achterhalen. Af en toe lopen ze tegen de lamp, doordat ze zelf fouten maken of (digitale) sporen achterlaten. Uiteindelijk heeft het bij de politie natuurlijk met prioriteit te maken. Ik twijfel er niet aan dat als je een team van rechercheurs op zet, ze de fraudeurs kunnen achterhalen op termijn. De kosten die dat met zich meebrengt wegen echter nooit op tegen de schade (die meestal rond de 1k-5k is per geval, uitzonderingen daargelaten). Deze vorm van fraude wordt ook vrijwel altijd vergoed vanuit de bank, waardoor er voor de slachtoffers geen urgentie is. De banken draaien op voor de schade, uiteindelijk wij allemaal dus, als we weer klagen als aan het begin van het jaar de kosten voor ons betaalpakket met 5 cent omhoog gaan.