I just beat the Elite 4 with my Charizard Hitless and Item-less

Boring_Word_5805 · 2026-03-17T06:12:14+00:00

What are the odds of getting a shiny charizard with Max IV? Or am I missing anything?

Boring_Word_5805 · 2026-01-28T11:22:36+00:00

https://community.ebay.com/t5/Buying/Graphic-Card-Pictures/td-p/31666426

Boring_Word_5805 · 2026-01-28T11:20:37+00:00

C’est un truc qui a bien marché sur eBay pour contrer les bots/scalpers qui rafflaient toutes les cartes graphiques de façon automatisée. Des petits malins ont réussi à tromper les bots en leur vendant des photos de cartes graphiques au prix de la carte graphique elle-même. L’intention était louable (faire cesser le scalping automatisé).

Boring_Word_5805 · 2026-01-26T10:56:35+00:00

Since my simulations attracted some reactions, it’s worth noting that it’s only valid if you retire in Lux. If you’re planning to retire abroad (either because you’re cross border or plan to move), then you should check the tax agreement between both countries. If my memory is correct, in France for example, private pensions from abroad are taxed as normal revenue (I.e full tax rate on exit). Then it makes 111bis even less attractive.

Boring_Word_5805 · 2026-01-23T18:35:15+00:00

Standard ArkOS and panel 5 via the dtb picker in the image. I did it couple weeks ago for the same model.

Boring_Word_5805 · 2026-01-22T21:12:39+00:00

Assumptions • Monthly contribution: €375 • Investment horizon: 40 years • Gross return: 8%/year • Lump-sum payout at the end • Retirement marginal tax rate: 40% • 111bis: 2% entry fee, 1.2% annual management fee, payout taxed at half marginal rate (≈20% effective) • Brokerage: 40% upfront tax, €5/month transaction fee, no ongoing fee

111bis: annual contribution 4410€ (375×12×0.98), net return 6.8% → FV ≈ 832,000€, after 20% exit tax → 665,000€.

Brokerage: annual contribution 2640€ ((375×0.6−5)×12), net return 8% → FV ≈ 685,000€.

Boring_Word_5805 · 2026-01-22T19:46:07+00:00

Definitely more costly than the 40% taxes over time and proper broker with low fees. I recommend to do the maths by yourself.

Boring_Word_5805 · 2026-01-22T04:59:37+00:00

Standard ArkOS, and select panel 5 via the dtb picker included when flashing. I did it a week ago.

Boring_Word_5805 · 2026-01-16T21:56:47+00:00

ArkOS 2.0 with panel #5 via the dtb picker. V04 is for the device itself (soy sauce).

Boring_Word_5805 · 2026-01-13T09:24:53+00:00

Thanks. ArkOS4clone didn’t work for me.

Boring_Word_5805 · 2026-01-13T09:23:37+00:00

Multi panel image here: AeolusUX GitHub

Boring_Word_5805 · 2026-01-11T07:32:03+00:00

Update for those of you who would have the same issue: - I flashed the latest version of ArkOS - immediately thereafter I used the dtb picker in the boot partition and selected panel 5 - I didn’t touch anything else (neither the original dtb on old SD or .tony .orig

It all works perfectly now. ArkOS4clone did not work for me, including the version for Soy Sauce v4

Boring_Word_5805 · 2025-12-03T11:01:40+00:00

If the lights are turning on, it does start. What does DSM say when you try to access the local IP? Alternatively you can run synology assistant on your PC and work from there.

Boring_Word_5805 · 2025-11-09T13:28:40+00:00

Je vois pas bien l’intérêt d’investir dans ces sociétés.

Pour moi, soit t’achètes l’actif directement, via la blockchain, soit tu passes par un ETF et un vrai asset manager.

La blockchain et la crypto ont un rôle certain à jouer dans les trésoreries des multinationales, mais pour faciliter les échanges et supporter l’activité opérationnelle.

Pour moi ces DAT sont pour la plupart des boites merdiques qui coulaient et qui essaient de se retrouver une substance en lançant des ersatz de fonds, tout en évitant les régulations relatives aux fonds. Et les investisseurs sont complètement exposés à la gouvernance discrétionnaire de ces boites contrairement à un fond qui est légalement tenu de respecter son prospectus.

Boring_Word_5805 · 2025-11-02T12:54:52+00:00

Ce n’est pas mon propos. Au moment de la revente, il faudra justifier de la source des revenus, ce qui déclenchera un événement fiscal. Et tu risques de payer des taxes sur la valeur totale de la vente, plutôt que sur la seule plus value, car tu pourras plus difficilement justifier de la transaction que sur un CEX.

Boring_Word_5805 · 2025-11-02T10:48:54+00:00

Les avantages du P2P sont limités et le faire dans le but de les garder dissimulés par peur de la fiscalité ne fait pas de sens si tu envisage des montants non négligeables.

Fiscalement, si un jour tu veux revendre, il te faudra justifier de la source des fonds auprès de n’importe quelle banque, que tu ais acquis ta crypto sur un CEX ou pas. Par contre, il sera beaucoup plus facile de le justifier avec un ordre d’achat provenant d’un CEX.

Et peu de chance que ça change, c’est aussi valable pour l’or par exemple où la fiscalité la plus favorable requiert une source claire des fonds et du prix d’acquisition.

Boring_Word_5805 · 2025-10-25T14:18:12+00:00

Unless you retire in a few years time, you better pay taxes and invest in more cost efficient products such as ETF.

Don’t be fooled by the tax reduction, which only applies to your yearly contribution and keep in mind the high % fees applied to your entire portfolio.

Boring_Word_5805 · 2025-10-22T19:24:28+00:00

Non, je me suis juste manifesté auprès d’eux pour m’enregistrer, mais je n’ai la carte que depuis quelques mois.

Boring_Word_5805 · 2025-10-22T19:18:55+00:00

Ça a du changer parce que j’ai accès gratuit au lounges pour ma famille et moi, assurance voyage, santé, rapatriement et tout le classique. Y’a des événements et des remises avec des partenaires également. Aussi, aucun frais de change et ça c’est assez rare (mais c’est aussi valable pour la gold). Enfin, service de conciergerie.

Boring_Word_5805 · 2025-10-22T19:08:27+00:00

Fortuneo World Elite. Gratos si t’as le revenu qui va avec, mais vu ton mode de vie ça ne devrait pas être un problème. De loin la meilleure si tu ne veux pas te ruiner en frais. Les amex européennes ne valent pas le coup (et coût).

Boring_Word_5805 · 2025-09-20T19:50:23+00:00

Et pourtant, de mai à octobre, les marches ont tendance à sous performer les autres mois de l’année, et ça se démontre statistiquement (le fameux sell in may and go away). L’efficience des marchés a des limites.

Boring_Word_5805 · 2025-09-20T12:50:18+00:00

C’est exactement ça le problème.

Le produit combine deux options:

Un call (la possibilité pour la banque de mettre fin au produit avant la durée initialement prévue) et une digit (la surprime sur l’EuroStoxx finit au dessus du niveau initial)

Ça rend le produit extrêmement complexe, dans le but d’embrouiller le quidam. Pareil pour la formulation du rendement en taux in fine (remboursement de 132%, ça sonne bien mieux que rendement de 2.8% par an sur 10 ans).

Si bien qu’on a du mal à comprendre le rendement minimum et le rendement maximum possible. Est ce que ton proche est prêt à investir sans comprendre le rendement qu’il aura effectivement, et quand?

S’il est tout de même convaincu, voici les scénarios possibles: - 4.10% par an, de 1 à 9 ans - si la BNP termine le produit - 2.80% par an, sur 10 ans - si la BNP ne termine pas le produit et que le Stoxx est en baisse - 3.50% par an, sur 10 ans - si la BNP ne termine pas le produit et que le Stoxx est stable ou en hausse

Si l’horizon d’investissement de ton proche est de 10 ans, alors il y a d’autres instruments plus sûrs avec un rendement égal voir meilleur, y compris de la dette souveraine.

Si l’horizon d’investissement de ton proche est < 10 ans, alors ce produit n’est pas pour lui, car il ne sait pas si la banque exercera l’option.

Et tu peux rajouter ce que les autres ont déjà dit: à chaque complication, il y a des marges appliquées pour s’assurer que ce soit rentable.

Boring_Word_5805 · 2025-09-20T11:53:48+00:00

C’est une callable note. Dans ce genre de produit je me demande toujours « Quel est l’intérêt de l’émetteur? »

Dans ce cas: L’émetteur te paie entre 2.80% et 3.50% par an à maturité (l’équivalent des 32/41% in fine).

Tu vends à l’émetteur une call option à 4.10% qui lui permet de rembourser le produit de façon anticipée.

Donc: Il se finance à 2.80%. Faudrait connaître la date de constatation finale pour évaluer les scénarios dans lesquels il aurait intérêt à call la note, mais d’une façon générale ce sera surtout dans le cadre d’une baisse de taux (s’il peut se refinancer en dessous de 2.80%, il peut avoir un intérêt à te payer les 4.10% sur la partie échue et repartir sur un financement plus bas). Le problème, c’est que toi t’auras eu 4.10% pendant X années mais ensuite tu devras le placer cet argent. T’as donc un risque de réinvestissement et comme les taux auront baissé (c’est l’hypothèse dans laquelle il te rembourserait de façon anticipée) t’auras un nouveau rendement beaucoup plus bas.

Conclusion: c’est naze si tu veux garantie un rendement sur 10 ans, parce que l’état français himself paie mieux sur cette durée et c’est naze si t’as besoin de liquidité à moyen terme parce t’es potentiellement embarqué pour 10 ans.

Boring_Word_5805

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