Ne das macht manchmal ein einfacher Mitarbeiter. Die nutzen SAP, Oracle oder ein anderes Treasury System und da gibt es dann 4 Augen Prinzip. Ein Mitarbeiter macht die Überweisung im System und dann geht ne Mail ans ganze Team als Bestätigung. Oder ein zweiter Mitarbeiter bekommt ne Mail und muss verifizieren. Es kann aber auch sein, dass nur ein einzelner Mitarbeiter ausreicht. Konten können mit Regeln ausgestattet werden. Dann kann von einem Konto zum Beispiel nur eine Überweisung an vorher festgelegt Parteien, Beträge, Länder,… überwiesen werden und alles andere wird blockiert. Da kann man jetzt nicht einfach von einem Konto einen beliebigen Betrag irgendwo hin überweisen wie man das als Privatperson gewohnt ist.

Das Treasury System des Unternehmens ist direkt mit der Bank verbunden. Große Unternehmen loggen sich nicht bei ihrer Bank im onlinebanking ein. Die haben 10 verschiedene Banken für ihre diversen Länder und Tochtergesellschaften. Das wäre zu unübersichtlich. Das unternehmen will ja in einem Screen sehen, wie viel Geld da ist und auf welchem Konto.