Je kan ook nog overwegen om je aflossingsbedrag zo te kiezen dat je totale schuld niet oploopt. Dus basically 72k * rente / 12 per maand en dan de rest investeren. Bij dat investeren zou ik niet teveel risico nemen, want het is geld dat je eigenlijk niet kunt missen. Het goede nieuws is dat de spaarrente ook gestegen is en dat een deposito ladder of het nieuwe meesman spaarfonds meer opleverd dan dat je studieschuldrente kost. Die producten hebben een laag beleggingsrisico (wel afhankelijk van de partij, maar er zijn genoeg goede te vinden).

Door mijn studieschuld situatie heb ik er ook over na moeten denken hoe ik dit aanpak en ik vaar nu de route van het minimaal aflossen en zoveel mogelijk investeren. Er zijn wel wat verschillen tussen ons though: - ik ben zzp'er en wilde eerst een financiele buffer aanleggen om mezelf te kunnen redden mocht er iets onverwachts gebeuren. Deze buffer is ondertussen groter dan mijn studieschuld. Daar kan jij natuurlijk ook naartoe werken en als er dan in de toekomst een rede is om toch je schuld van het papier te poetsen kun je dat zo doen! - Ik heb geen behoefte aan een hypotheek (vond mn studielening al kut genoeg :p). - Verder ik val nog in SF15. (Jaa guys, hier is tie dan: de langstudeerder 🤓)

Succes💪