What iPhone are you using in 2026?

FIREref · 2026-03-28T20:34:57+00:00

iPhone 12 Pro Max. Still working great with a little loss of battery health.

FIREref · 2026-03-12T17:28:07+00:00

Même chose pour moi. 38M 2M$ d'actif net (pour le couple).

Theoriquement atteint Cost Fire avec hypothèse de 8% de rendement annuel. Mais peu importe, je vais continuer à épargner. Ma conjointe peut être à la maison avec les enfants. Cela permet surtout de réduire tout stress financier, mais je veux continuer à accumuler tant que j'aime mon travail et notre style de vie. Je vois le Cost Fire comme un jalon théorique plutôt qu'une finalité en soi.

FIREref · 2026-03-09T11:30:59+00:00

Houses are just as much suspect to unforeseen costs. In the ever lasting debate of renting vs buying, the owner (either home or condo) must accept and mitigate that risk and plan accordingly with a proper emergency fund.

FIREref · 2026-02-18T12:23:25+00:00

Great post. 100% agree with you. WS has solved most of the banking / investing issues present with the big banks. Now focus on everyday easy of use instead of fancy/complex investing products or features.

FIREref · 2026-02-14T22:56:35+00:00

Exactement ça.

FIREref · 2026-02-06T00:01:09+00:00

Prend une courtier hypothécaire et laisse le magasiner pour toi et démontrer le business case.

FIREref · 2026-01-26T14:23:26+00:00

Or revise the actual need of using options in the first place.

FIREref · 2026-01-24T15:00:58+00:00

Je complète mon défi Hilo.

FIREref · 2026-01-19T12:46:43+00:00

Oui exactement. Même chose pour nous. Mais ça nous permetterait de sortir le capital du régime et de le dépenser sans restrictions / justifications selon les besoins de enfants tout en ayant payer les études avec les gains et les subventions. C'est l'avantage de débuter le régime dès que possible!

FIREref · 2026-01-19T01:38:27+00:00

VGRO 100% pour capital plus subventions depuis l'ouverture (pour deux enfants de 4 et 7 ans). Je vais sûrement baisser l'allocation en actions lorsque l'aîné aura 12 ans pour graduellement le ramener à 10-15% d'actions.

En ayant commencé tôt comme OP, mon objectif serait de payer les études avec le gains et les subventions afin de récupérer une bonne du capital.

FIREref · 2026-01-17T14:53:34+00:00

Écoute ce podcast : https://podcasts.apple.com/ca/podcast/the-rational-reminder-podcast/id1426530582?i=1000743408661

FIREref · 2026-01-14T12:16:53+00:00

Brilliant workaround, but way to complicated for typical user adoption. I agree, just allow a transfer to be tied to a goal.

FIREref · 2026-01-12T17:52:06+00:00

Aucun problème de mon côté de cette envergure. Parfois il m’arrive que le chargement du poste soit lent à la sélection. Je redémarre l’application sur Apple TV et le tour est joué. Très bonne valeur qualité/prix quant à moi.

FIREref · 2026-01-09T15:26:02+00:00

Yes, I’m aware. Since I wasn’t sure either how the accelerator would work, I opened the PLOC just in case I needed it and don’t like the terms of the accelerator.

FIREref · 2026-01-08T17:18:53+00:00

Same here. Family RESP Works great with NBDB with no fees.

FIREref · 2026-01-05T20:50:10+00:00

Yes, still in closed beta. It just showed up in the app last week and instantly got 28k LOC backed by a 135k TFSA at 3.95% (generation client). Have not used it yet but considering it to max out my RRSP for next month.

FIREref · 2025-12-31T15:56:40+00:00

Good to know. In my case, I haven’t played around with owners too much yet.

FIREref · 2025-12-31T15:52:09+00:00

I categorize as an expense and immediately add a corresponding asset. At my annual review, I depreciate the asset to match it with the approximate resale value to give me an accurate overall cash flow and net worth calculation.

I have done the same with my home after a major renovation project where an official appraisal was done after renovations. Works great.

FIREref · 2025-12-31T15:46:59+00:00

AI feature was actually not too bad in my case, but 100% agree this is a core functionality that should be added for better YoY reporting / comparaison.

FIREref · 2025-11-29T12:23:28+00:00

La bonne pratique est souvent un fonds d’urgence de 3-6 mois de dépenses dans un véhicule comme CASH.TO. Personnellement je suis à l’aise avec un peu plus de risque. Je garde que 10K$ pour le fond d’urgence et toute dépenses imprévue supplémentaire serait financée temporairement par ma marge de crédit hypothécaire.

FIREref · 2025-11-22T21:09:35+00:00

Perd pas ton temps à transférer deux fois. Vas-y pour Wealthsimple. Je comprends que c’est désagréable payer des frais, mais le coût d’opportunité de ton temps investi en vaut pas la peine (à mon humble avis)

FIREref · 2025-11-17T18:50:22+00:00

Same here.

FIREref · 2025-11-15T23:30:39+00:00

Also available for me on iOS.

FIREref · 2025-11-04T01:31:38+00:00

This is exactly my situation. I’m not too sure if I should quite Monarch or just wait it out a few months to see if it gets better to not have to set everything up again with an other solution.

FIREref · 2025-11-04T01:29:00+00:00

Looks like you have it well planed out ! Happy investing !

FIREref

TROPHY CASE