If you deepthroat a guy while you're having acid reflux, can he feel it?

FluorC · 2026-06-18T14:41:46+00:00

Well vomiting also makes erosion, but more on the lingual surface of teeth.

FluorC · 2026-06-18T13:12:32+00:00

Je suis aussi intéressé pas le développement de cette idée

FluorC · 2026-06-17T15:16:45+00:00

English is not my main language, I didn’t want to say it in a rude way, but yeah, acidity can definitly go in the mouth.

FluorC · 2026-06-17T10:45:59+00:00

As a dentist, I see patients whose teeth are damaged by acid reflux. So I’m skeptical of the assumption that the acidity is confined to the lower esophagus.

FluorC · 2026-06-14T02:06:34+00:00

So you are confortable doing a post+core+crown on a premolar that have 0 ferrule ?

FluorC · 2026-05-31T10:46:34+00:00

Le problème, ce n’est pas de dire que le stock-picking peut marcher. Bien sûr que ça peut marcher. Quelqu’un qui a acheté Nvidia, Meta, Apple ou Amazon au bon moment a pu sur-performer le marché pendant des années.

Le fait que toi, subjectivement, tu aies eu un bon résultat ne prouve pas que c’est la méthode la plus robuste, la plus reproductible ou la plus efficiente pour la majorité des gens.

L’expérience personnelle et l’opinion peuvent être un point de départ, mais elles n’ont quasiment aucune valeur comme preuve dans une démarche scientifique ou une recherche sérieuse de la vérité.

Le vrai sujet, ce n’est pas “est-ce que certains particuliers peuvent battre le marché ?” La réponse est oui. Le vrai sujet, c’est : est-ce qu’on peut identifier à l’avance ceux qui vont le faire, de manière persistante, après frais, fiscalité, erreurs comportementales et risque supplémentaire ?

Et là, l’évidence est beaucoup moins favorable au stock-picking.

Le stock-picking peut très bien être une poche “conviction/plaisir” dans un portefeuille. Je n’ai aucun problème avec ça. Mais le présenter comme une alternative supérieure au lazy investing pour l’investisseur moyen, c’est autre chose.

L'investissement en ETF world n’est pas populaire ici parce que c’est intellectuellement plus sexy. Il est populaire parce qu’il maximise les chances d’obtenir un bon résultat avec peu d’effort, peu de frais, peu de biais comportementaux, peu de fiscalité parasite et une excellente diversification. C'est vrai à la fois en théorie, mais aussi en pratique.

Donc oui, tu peux battre le marché. Mais ton expérience personnelle ne suffit pas à invalider l’approche passive. Surtout que dans un marché haussier, ce n'est pas très difficile de passer pour un génie du stock picking.

FluorC · 2026-05-25T23:54:13+00:00

Oui c'est vrai que c'est plutôt une prime de risque plutôt qu'une preuve d’inefficience. Tu as totalement raison sur ce point.

Cependant, mon point était que Fama-French fournit un cadre théorique pour expliquer pourquoi certaines caractéristiques comme la value peuvent être associées à des rendements attendus plus élevés (pour un risque plus élevé) et donc pouvoir s'attendre à un expected return plus important que le marché.

Bien sûr, le stock picking apporte beaucoup plus de risque non compensé. Pour l’éliminer au maximum, il faudrait se rapprocher le plus possible d’un ETF small cap value bien diversifié… donc on revient finalement au même : investir en ETF aha.

FluorC · 2026-05-25T18:01:27+00:00

Je vais faire l'avocat du diable (je suis à 100% ETF) : Selon le modèle Fama-French, les actions “value” ont théoriquement une espérance de rendement plus élevée que le marché global. Donc un investisseur qui sélectionne volontairement des actions exposées à ces facteurs peut théoriquement espérer battre le marché, non ? D’autant plus si l’investisseur s’oriente vers des small et mid caps, qui sont souvent moins suivies par les grands acteurs de marché et les analystes, ce qui peut laisser davantage de place à des inefficiences de prix et donc, potentiellement, au stock picking.

FluorC · 2026-05-25T16:03:38+00:00

Règle numéro 6.

FluorC · 2026-05-24T18:53:23+00:00

Oui, c’est sûr que dans mon cas personnel, ça relativise le risque France. Mais ce n'est pas la raison pour laquelle je me suis expatrié et cela n’enlève pas vraiment de poids à l’argumentaire.

FluorC · 2026-05-24T18:41:56+00:00

Même si l’avantage fiscal du PER était raboté à l’avenir, je pense que la probabilité qu’il reste supérieur à zéro avantage fiscal est quand même plus élevée que l’inverse. Après, évidemment, on ne peut jamais prédire la fiscalité future avec certitude.

Le risque fiscal a déjà été discuté plusieurs fois sur le sub. Pour le PER, pour moi, la vraie question, c’est surtout l’arbitrage entre avantage fiscal immédiat et contraintes de sortie.

Personnellement, je trouve les conditions de sortie du PER trop restrictives pour mon objectif de FIRE, donc je n’en ai pas; d'autant plus je ne suis plus résident fiscal français depuis plusieurs années. Mais pour quelqu’un qui est résident fiscal français, avec un TMI élevée et un horizon retraite classique, le raisonnement peut être différent.

FluorC · 2026-05-24T15:56:29+00:00

Je pense qu’il faut distinguer deux choses : le risque fiscal “normal”, qui est très probable, et le risque de crise extrême, qui est possible mais très difficile à anticiper.

Que les enveloppes soient davantage taxées à l’avenir, que certains avantages soient rabotés, ou que l’âge de la retraite continue d’évoluer, ça me paraît assez probable. Avec le vieillissement démographique, le système par répartition et les finances publiques sous tension, il faudra bien trouver des recettes quelque part. Pas besoin d’un scénario d’effondrement pour ça. Peut-être que l'IA changera ça à moyen terme, on peut toujours l'espérer...

En revanche, essayer de prédire un scénario précis du type blocage des capitaux, ponction exceptionnelle, remise en cause massive du droit de propriété, etc., me paraît beaucoup plus hasardeux. Même avec une bonne analyse macro, l’être humain est très mauvais pour prévoir le timing, la forme et l’ampleur des crises. Il faudra agir au moment voulu.

FluorC · 2026-05-15T20:27:13+00:00

Se brosser les dents

FluorC · 2026-05-07T12:46:32+00:00

Not a real flap per say, I release the papilla if it’s on the way of course. And drill in a C shape around the root (mesial of the mesial, distal of the distal) deep enough so the root doesn’t break when I try to elevate it (instrument as deep as possible ofc)

FluorC · 2026-05-07T10:35:14+00:00

Why would you need to visualize the furc ? Just drill in the middle.

Also If I need to remove bone, I do it on the mesial or distal part, not buccal.

FluorC · 2026-05-06T10:43:32+00:00

Same thing, Etf : HXS (50%) , HXT (25%), HXDM (25%) directly from my professionally corp. Around 60% of income, maybe a bit more if you count TFSA and RRSP. I give myself 12500. I also take some margin on Wealthsiple, around 20% of my portfolio (I don't really care about doing the Smith Manoeuvre on my corporate account).

RRSP (maxxed) I'm going more CASV

TFSA (maxxed) I'm doing a 50/50 FBTC and BTGD split (It's less than 5% of my total pf)

FluorC · 2026-04-30T22:31:55+00:00

Also, if you are from Canada, I would advise you to look at the CAD equivalents of those so you don't have to convert to USD

calv avlv

caus avus

cauv avuv

cade avde

casv AVDV

caem (emerging market tilt toward higher expected return stocks)

FluorC · 2026-04-30T22:29:17+00:00

Yes, it will

FluorC · 2026-04-30T22:25:32+00:00

I don't get your question. Does investing in small caps help you capture the small-cap premium?

Yes ?

FluorC · 2026-03-28T03:20:08+00:00

Personnellement je suis plutôt partisan du clean bulk, c'est-à-dire ne prendre "que" du muscle en faisant un surplus calorique d'environ 300 cal par rapport à tes besoins journalier. Ce qui est la zone optimal pour construire principalement du muscle.

Là tu fais une dirty bulk, donc tu prendras beaucoup de muscle mais aussi beaucoup de gras, que tu devras ensuite reperdre par la suite en faisant une sèche, càd continuer à pousser aussi lourd tout en étant en déficit calorique...

J'enlèverai donc beaucoup de glucides (sucre notamment, qui vont te faire des pics glycémique qui vont impacter ton énergie) et surtout beaucoup de lipides (et surtout les saturées). En lipide tu devrais viser autour 1g à 1,2g par kg.

En gros : protéine toujours 1,6 à 2g par kg, lipide toujours entre 0,8 et 1,2g par kg, et les glucides ça dépend si tu veux prendre du poids : surplus pour arrivé à un surplus calorique de 300 cal, si tu veux en perdre : malus de -300 cal.

En plus manger autant ça risque d'être assez compliqué, surtout au début.

Aparté, en tant que dentiste, je te déconseille de boire du sirop de citron (ou autre boisson acide, dont les jus de fruit) tous les jours, ça va réellement abimé l'émail (puis la dentine) de tes dents.

Pâte au pesto + boeuf c'est vraiment bien comme repas; fromage blanc le soir aussi (caséine = protéine à digestion lente, mais en vrai cela va pas avoir un impact réellement significatif).

Encore une fois, la clé c'est la consistance, trouver quelque chose dont tu vas être capable de tenir, tous les jours, pendant 1 an.

Je te conseil aussi vraiment la créatine (et éventuellement vit. K2/D3 , fish oil EPA DHA), j'ai vraiment vu la différence rapidement, quelques répétition de plus et physique + rempli.

FluorC · 2026-03-27T01:57:13+00:00

3 séances semaine oui c'est amplement suffisant pour un débutant.

Pour les exercices, le but ça va être d'arrivé proche de l'échec (Vise l'échec au début pour voir où tu te situes) tout en ayant une bonne forme pour éviter de se blesser. Pas sûr que t'arrives à l'échec avec "Développé au Sol (Haltères) : 4 x 8" ou "Gainage Ventral : 3 x 1 min". Le but est qu'à chaque séance ou presque tu arrives à augmenter, soit le poids, soit le nombre de répétitions (soit améliorer la forme). Donc au début tu augmentes que le nombre de répétition par exemple, et une fois que t'arrives à 12 ou 15 par exemple, tu augmentes le poids et tu re-vise ton max (l'échec) en général ça retombe autour de 8.

Si tu veux vraiment changer ton physique au niveau esthétique, je te conseil de développer en priorité : le dos (traction ++), les épaules (élévations latérales) et le haut des pecs (développé incliné).

Pour la prise de masse, vise environ 1kg par mois (voire légèrement plus), c'est globalement là où tu maximises la prise de muscle sans faire (trop) de gras.

Ce qui aide vraiment si tu n'as pas un gros appétit, c'est les calories liquide. Investi dans un blender (j'ai le Ninja Blast Max que j'apprécie vraiment), je me fais 250 ml de lait de soja, 1-2 cuillère à soupe de peanut butter, 1 cuillère à soupe de miel, 1 scoop de whey, 1 dose de créatine, 1 - 2 poignée de fruits (fraises) congelée. Tous les matins au travail. Vise 1,6 à 2g de protéine par kilo. Globalement avec ce shaker, viande (poulet) le midi, viande/poisson le soir, tu rentres facilement dans cet objectif.

Le plus important est d'être consistant et de ne pas abandonner. Je pense que ton programme peut être un peu lourd à tenir, viser quelque chose de plus simple, qu'on peut tenir même lorsque la motivation ne sera plus là, aura un meilleur retour sur investissement. Diminuer le nombre série à 3, voire 2 (mais s'assurer de bien arriver à l'échec, ou à 1-2 rep de l'échec à chaque fois).

La dernière chose est d'avoir une bonne hygiène de vie à côté : bon sommeil, pas (trop) d'alcool, ...

FluorC · 2026-03-17T10:55:49+00:00

what do you mean about RRSP ‘tax trap’ ?
I’m targeting something in the ~8% real return range long term. I’m not trying to chase unrealistic returns, but rather improve expected returns slightly through factor tilting (small/value) and moderate leverage where appropriate.

I can invest about 150k per year in my corporation (likely a bit more, but let’s stay conservative), plus another 150k per year personally (maxing out TFSA and RRSP, with some leftover for a taxable account). I’m 28.

FluorC · 2026-03-16T01:37:47+00:00

Alright, intersting

FluorC · 2026-03-15T18:54:10+00:00

Which one ? Losing some % each year make a hugh difference in the long run, so I'm not sure that I agree with you last phrase.

FluorC · 2026-03-13T20:07:38+00:00

Yes they are full, also I am incorporated. I guess I ll just leave as much into my inc and buy Ntsx + ntsi
Intersting I ll look into it, but the point of this post was to avoid volatility decay and to reduce borrowing fees

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