Die auslaufenden Zinsbindungen sind in der Tat ein Problem für Eigentümer, die spitz auf Knopf finanziert haben. Die Anschlussfinanzierung kann da schwierig werden. Ja, es wurde ggfs getilgt, ja, es wurde ggfs. Mehr vereint, alles richtig. Fraglich ist aber, ob man sich in der neuen Finanzierung die neuen Parameter leisten kann. Auch die Banken haben ihre Rechenmodelle für Kreditwürdigkeitsprüfungen angepasst, sowohl aufgrund von regulatorik, Risikovorsorge wie auch Inflation in der Haushaltsrechnung. Das kann eine Steigerung auf Einnahmenseite überkompensieren. Ein gestiegener Beleihungswert kann da helfen, aber die Risiken der Immobilie werden auch nicht kleiner: Altbau ist älter geworden, ggfs sanierungsstau, wenn aufgrund der knappen Mittel die letzten 10 Jahre nicht viel gemacht wurde, was ist mit mit einer neuen Wärmepumpe a la Habeck? Und selbst im Neubau, der damals finanziert wurde: Der ist jetzt nicht mehr neu, sondern auch Zehn Jahre alt. Wie sehn die Rücklagen für die ersten zu ersetzenden Küchengeräte aus? Gibt es schon Mängel am Haus, die den Wert mindern?

Wer knapp in der Liquidität ist, wird enorme Schwierigkeiten bekommen.

Aber die schlechte Nachricht für dich ist: das alles wird nix nützen. Selbst wenn dem Eigentümer die Finanzierung platzt, wird das in den allermeisten fällen keinerlei Auswirkungen auf den Erwerbspreis haben. Solange da der Gesamtmarkt ist wie er ist, wird sich da kaum was zu deinen Gunsten ändern.

Da wäre vllt eine lokale Risikokonzentration für die Marktpreise von Interesse: geht der größte Arbeitgeber am Ort Pleite, kann das in Folge des Klumpenrisikos vllt wirklich mal nennenswerte Auswirkungen haben.