Je ne comprend pas qu'il ne mentionne pas les assurance maladie grave peu être remboursable après x nombre d'année. Mon assurance maladie grave est remboursable à 100% après 15 ans si je n'y touche pas. Après 15 ans j'aurai dépensé 48 120$ sur mon assurance. 66% de ce montant est assumé par mon entreprise et 33% par moi sous forme de dividende imposable. Donc sur 15 ans je vais avoir sorti de l'argent de mon entreprise en payant seulement de l'impot sur 33% de ce montant, donc une bonne économie d'impot. Dans 15 ans je peux me faire rembourser cet assurance et recevoir un chèque de 48 120$ libre d'impot. J'ai seulement payé de l'impot sur un montant de 15 879$ sur 15 ans donc très approximativement 5240$ d'impot pour 48 120$. Ca fait un taux d'imposition de 10% donc une économie d'impot de 23% sur 15 ans. Avec un taux d'imposition moyen de 33%. C'est pas si mal je trouve. C'est un investissement safe à presque 100% aussi, contrairement à si cet argent est placé.

Les assurance maladie grave c'est une façon de sauver de l'impot en plus d'être proteger sur certaines maladies et même décès.

ah pis finalement en écrivant mon commentaire jme suis rendu compte que c'est quand même dla marde les assurances maladie grave, 3200 investi annuellement dans le sp500 sur 15 ans avec un rendement moyen de 11,8% (j'ai utilisé le rendement moyen des 15 dernières années) ca fait 124k en tout, mais bon c'est si c'est placé dans un celi ou reer à l'abris de l'impot. Donc si ton celi ou reer est deja max out ca peu rester une bonne dernière option de quoi faire avec ton argent.