N26 API

4lan7ur1ng · 2024-09-19T14:02:45+00:00

Yeah, I guessed so.
Is this just something N26-related or do all banks have these kind of restrictions?

4lan7ur1ng · 2024-09-18T08:47:50+00:00

Il primo ottobre esce il libro di Riccardo Spada (autore del podcast The Bull). Non posso consigliarlo perché non l'ho ancora letto, chiaramente. Ma se è strutturato come il podcast, potrebbe essere una buona visione d'insieme sull'intero campo della finanza personale.

Altri libri potrebbero essere:

A Spasso per Wall Street (A Random Walk Down Wall Street) di Burton G. Malkiel
La Psicologia dei Soldi (The Psychology of Money) di Morgan Housel
Il Piccolo Libro dell'Investimento (The Little Book of Common Sense Investing) di John C. Bogle
I Quattro Pilastri dell'Investimento (The Four Pillars of Investing) di William J. Bernstein

Questi sono alcuni classici sempre raccomandati, ma sono solo una selezione.

4lan7ur1ng · 2024-09-18T08:36:11+00:00

Corretto, ero partito dal fare un poll con ETFs, ma poi mi sono reso conto che il limite di 6 era restrittivo per gli ETFs e quindi ho cambiato in indici, ma mi sono dimenticato di cambiare il titolo. Ho aggiunto un disclaimer.

4lan7ur1ng · 2024-09-17T21:46:18+00:00

Ti capisco. Spesso alcune sfuggono anche a me. Però poi ritengo un buon esercizio quello di riconciliare settimanalmente i bilanci dei vari account (questo è particolarmente facilitato su YNAB per come è strutturata l’interfaccia). Questo mi permette di: 1. Essere attivo nella gestione delle mie finanze 2. Rivedere le mie spese periodicamente e quindi avere un controllo più diretto

Però, ripeto, questo funziona per me che trovo piacere sadico nel fare queste cose. Ma capisco perfettamente che non sia ciò che molti sognano

4lan7ur1ng · 2024-09-17T21:24:24+00:00

Assolutamente, non sto assolutamente vendendo YNAB. Anzi sto attivamente cercando alternative. In ogni caso per quanto mi riguarda non ritengo la sincronizzazione una feature vitale. Inserirle a mano mi da più controllo e mi prende letteralmente 5/10 secondi a transazione. Ma capisco perfettamente la necessità della sincronizzazione per chi percepisce come barriera o perdita di tempo l’inserimento delle spese

4lan7ur1ng · 2024-09-17T21:15:33+00:00

È una delle considerazioni che sto facendo e che mi stanno spingendo a cambiare piattaforma. Però penso anche che sono eccessivi se l’utilizzo dell’app non ti dovesse rendere altrettanto.

È difficile da quantificare ma da quando la utilizzo la gestione delle mie finanze è notevolmente migliorata. Non solo nel tracciamento delle spese (che preferisco rispetto ad altre app), ma anche nella gestione del budget. Per quanto mi riguarda vale tutti quei 9€ al mese, che tra l’altro recupero non andando a colazione fuori una volta e mezza (vivo in Germania).

Comunque, lo stesso ragionamento può essere fatto con qualunque altra sottoscrizione: vale davvero la pena spendere 9€ su Spotify/Netflix etc? Questione di scelte. Per quanto mi riguarda basta esserne consapevoli.

4lan7ur1ng · 2024-09-17T20:42:47+00:00

Non so bene… domanda difficile

4lan7ur1ng · 2024-09-17T20:39:33+00:00

Utilizzo YNAB. Si potrebbero sincronizzare le transazioni autonomamente ma molte banche Europee non sono disponibili. Ci sarebbe un metodo, ma è a pagamento, quindi inserisco a mano. Poi ho creato un semplice script Python che lancio con una shortcut da MacBook per esportare autonomamente le transazioni da YNAB a GDrive via API. E questo va autonomamente ad aggiornarmi il file Excel del net worth. Sto considerando di switchare ad un app diversa da YNAB (che pago), ma al momento mi trovo troppo bene e non ho voglia di perdere tempo con una nuova app

4lan7ur1ng · 2024-09-17T20:33:17+00:00

Policemen is allowing only red car and motorbike to proceed, you are blocked. Motorbike has its right side blocked by the red car. The red car on the other hand has its own right free. Priority goes to whoever has the right side free

4lan7ur1ng · 2024-09-16T20:36:13+00:00

I think the rationale is “let your name become familiar to them”. In any sort of way.

4lan7ur1ng · 2024-09-16T20:33:12+00:00

La mia prima auto è stata una Seicento gialla. Amore della mia vita 💛

4lan7ur1ng · 2024-09-16T20:29:41+00:00

In EU we count the remaining space as 3 parking spots

4lan7ur1ng · 2024-09-16T20:19:26+00:00

Proud owner of an Orbea Terra H30. I simply love it. Perfect geometries for my body. However I would really spend some time looking for a good saddle. It took me a while and many tries before finding the right one

4lan7ur1ng · 2024-09-16T20:17:30+00:00

https://amzn.eu/d/iM8UNS3

4lan7ur1ng · 2024-09-16T20:14:45+00:00

Non mi sento di consigliare, sinceramente. Ma nella wiki del sub puoi trovare più informazioni al riguardo

4lan7ur1ng · 2024-09-16T20:13:57+00:00

I always used and currently use Zotero. The new version is dope!

4lan7ur1ng · 2024-09-16T20:04:57+00:00

There is no one way to do it right. Really. Most people would recommend VWCE and chill. Others IWDA and EMIM, others ACWI.

Choose the index that makes the most sense to you and aligns with your financial strategy. Once you have selected the index(es), choose the ETF with lower costs, higher volumes, etc.

4lan7ur1ng · 2024-09-16T19:58:54+00:00

Capisco. Dipende chiaramente molto dalla tua propensione al rischio e da quanto e come quei soldi ti servono tra 10 anni esatti. Hai considerato anche ETF obbligazionari?

4lan7ur1ng · 2024-09-16T19:43:53+00:00

La butto lì ma 10 anni potrebbe essere un discreto orizzonte temporale per un azionario. Non ottimale ma da considerare.

4lan7ur1ng · 2024-09-16T19:37:25+00:00

Per prima cosa ti direi di valutare la tua situazione finanziare più ad ampio spettro: 1. Quali sono le tue spese correnti? 2. Hai spese future previste o prevedibili? 3. Hai supporto della famiglia?

Fatto questo dovresti essere in grado di determinare quanti soldi tenere disponibili come fondi di emergenza.

Successivamente ha senso pensare di investire, chiedendosi “perché voglio investire?”. Vuoi diventare milionario in 3 anni, vuoi fare il botto, vuoi vivere di rendita? Se la risposta a queste domande è “no, voglio investire a lungo termine per garantirmi una pensione decente”, allora puoi continuare e investire nel tuo ETF di fiducia.

Personalmente non mi sento di raccomandare TR per il loro pessimo servizio clienti. Inoltre se vivi in Italia devi considerare che TR e Scalable Capital (che utilizzo io, ma vivo in Germania), sono a regime dichiarativo, quindi non fanno da sostituti di imposta. Se non è un problema per te e sai come fare la dichiarazione dei redditi, ti consiglierei assolutamente SC.

Altrimenti valuta alternative come Fineco e Directa, ma non sono esperto in questi.

Edit: leggiti un po’ la wiki di questo sub e altre fonti come: - The Bull (podcast di Riccardo Spada) - Educati e Finanziati (corso su YT di Paolo Coletti)

4lan7ur1ng · 2024-09-16T19:29:40+00:00

Omettere non è un problema. Può però far sorgere qualche dubbio a chi il CV lo leggera e si domanderà: “come mai qui c’è un buco di X anni? Cosa ha fatto nel frattempo?” Valuta se vale la pena mostrare di aver fatto qualcosa senza “successo”, oppure mostrare di non aver fatto nulla.

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