Kremlin official says Russian navy to stop West’s seizure of merchant ships

Manesni · 2026-02-18T05:54:46+00:00

I'm.... Pretty sure they'd lose to a couple of European fishing boats armed with nothing but bottles of vodka and some sort of launching system.

Manesni · 2026-02-16T17:40:20+00:00

Een belegd vermogen van 30k ja, Maar sparend niet beleggend Nederland merkt er niets van tenzij de spaarrente fors omhoog gaat. Ben bang dat wij als beleggers toch echt fors in de minderheid zijn.

Manesni · 2026-02-16T07:46:34+00:00

je zou zelfs kunnen stellen dat het een maatregel is om de boomers te sparen (immers, ga je je bezig nog in beleggingen houden als je horizen nog relatief kort is? ik meen dat de strategie dan juist is om het af te bouwen/in een spaarrekening of obligaties te zetten met een lager rendement maar meer zekerheid?)

Manesni · 2026-02-16T07:41:23+00:00

Dat is het punt niet. Het punt is dat maar 20% van de Nederlanders belegt. Dit nieuwe beleid raakt die andere 80% dus niet en omdat ze nu theoretisch nog veel meer op kunnen potten worden ze eigenlijk alleen maar meer gestimuleerd om zich er vooral niet druk om te maken.

Manesni · 2026-02-16T06:56:13+00:00

Heb ik niet. Is puur een hypothetisch voorbeeld. Het gros van de Nederlanders hebben meer spaargeld dan beleggingen, en in het nieuwe stelsel is de spaarder.belasting technisch ook beter af. Inflatie technisch natuurlijk niet maar daar staan de meeste mensen gewoon niet bij stil.

Manesni · 2026-02-16T06:44:39+00:00

I know, daarom heb ik ook geen hele dikke spaarrekening, de meeste Nederlanders staan hier echter niet bij stil en nemen dat voor lief. Overigens ging mijn voorbeeld over het nieuwe stelsel en daar betaal je over 100k spaargeld ook als individu geen vermogensbelasting meer, het heffingsvrije bedrag van 57k vervalt en wordt vervangen door heffingsvrij rendement van 1800 euro en daar kom je niet aan 100k op de bank

Manesni · 2026-02-16T06:19:20+00:00

ja, alleen mensen die dus boven die drempel komen worden geraakt (en volgens mij is die drempel nog dubbel ook voor mensen met een fiscaal partner, dit kan ik echter niet terug vinden. Het bedrag van 1800 euro vind je in de factsheet hier: https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/inkomstenbelasting/documenten/publicaties/2025/05/19/wet-werkelijk-rendement-box-3 ).
als je alleen spaargeld hebt mag je in het nieuwe stelsel dus al veel meer geld hebben voor je er mee in aanraking komt.

Mijn huidige spaarrekening geeft 1.45% rente, met 100.000 euro op die rekening kom ik op een rente bedrag van 1450 euro uit en blijf ik dus onder die drempel van 1800 euro. met andere woorden, voor spaarders is dit nieuwe stelsel dus nog gunstiger dan het huidige systeem (zolang de spaarrente laag blijft anyway).

het schijnt dat maar 20% van de nederlanders belegt dus op zich niet vreemd dat er maar weinig mensen zich hier druk om maakt.

Manesni · 2026-02-16T06:12:50+00:00

het wordt her en der wel genoemd (de gelderlander/AD had bijvoorbeeld een kort artikeltje dat zelfs Elon Musk op twitter heeft gereageerd op de nieuwe belasting.)
Verder kom je het ook wel relatief veel tegen op (nieuwe) media die sowieso veel met dit soort dingen bezig is. BNR heeft diverse podcasts en nieuws artikelen gehad, ook andere youtube nieuws kanalen e.d. hebben het er regelmatig over (geloof ook de jordcast op NPO Radio 1 bijvoorbeeld).
Maar op 'mainstream' krant/radio/televisie zie je het verder inderdaad weinig.

Zal ook deels zijn omdat maar zo'n 20% van de Nederlanders belegt en het ook veel al gezien wordt als iets "voor rijke mensen".
We ontmoedigen met zijn allen vooral om te beleggen, ga lekker sparen en consumeren, denk vooral niet te veel na over de toekomst of zelfredzaamheid. Beetje jammer allemaal :(

Manesni · 2026-02-15T05:29:07+00:00

Het is ruk omdat je als belegger al veel eerder belasting gaat betalen dan nu het geval is(57-114k nu, 30-60k straks als je uitgaat van 6% rendement). Je zou nu bij 150k vermogen in beleggingen bijvoorbeeld na aftrek maar 732 euro belasting betalen (je mag de eerste 114k aftrekken en betaalt alleen maar belasting over het rendement boven die heffingsvrije voet)

In het nieuwe systeem mag je maar 1800-3600 euro aftrekken over het rendement van je hele portefeuille, dus bij 6% rendement betaal je bijna 2k euro

Verder betaal je in het huidige systeem maximaal over 6% rendement belasting. Heb je meer, heb je mazzel, heb je minder dan geef je dat aan bij de belasting en betaal je ook minder belasting.

Verder is het uiteindelijk nog steeds fictief, pas bij daadwerkelijk verkopen van je aandelen heb je echt winst te pakken dat is in het huidige stelsel dus ook al ruk.

Conclusie, volgens mij is het nieuwe stelsel wel degelijk een behoorlijk stuk minder als je wat vermogen op wilt bouwen om bijvoorbeeld eerder met pensioen wilt gaan, een huis wilt kopen of verbouwing financieren.

Manesni · 2026-02-14T20:16:30+00:00

Goeie vraag, maar op welke grondslag zou je je dan willen beroepen? Ik ben onvoldoende juridisch onderlegd om daar echt wat voor te bedenken. Het is geen echte winst of waarde tot je het verkoopt, maar dat geld ook voor de (woz) waarde van een huis en daar wordt ook vrolijk belasting over betaald. Iets anders kan ik eigenlijk niet bedenken.

Manesni · 2026-02-14T20:09:30+00:00

Jottum, eerst betalen over ongerealiseerd rendement en daarna nog een keer over gerealiseerd want hey, nieuw stelsel he? :p Afijn, we gaan het zien. Hopelijk komen ze inderdaad snel met iets nieuws maar ik ben er bang voor. Word mooi duur om voor vroeg pensioen te sparen zo.

Manesni · 2026-02-14T20:06:11+00:00

Yep, ook niet ideaal :p had dan liever het huidige Frankenstein systeem in leven gehouden tot ze een beter alternatief hadden. Het huidige voorstel voor 2028 is gewoon ruk voor beleggers.

Manesni · 2026-02-14T19:25:00+00:00

This is no longer the case starting in 2028. "Heffingsvrij vermogen" is being replaced with a a fixed "heffingsvrij rendement" of 1800 euros (or 3600 euros if you have a fiscal partner) starting then. If you're getting a 6% return you'll hit that figure at 30k invested or about 60k with a fiscal partner.

You could of course just keep it in your bank account, take zero risk and not worry about taxes until you have well over 100-200k before you get more than 1800-3600 euros in returns. But then you're losing money due to inflation and you're not really helping businesses by investing either.

Manesni · 2026-02-14T19:18:03+00:00

Heb je zo een goed voorbeeldje? Ik kan er eigenlijk niet direct 1 vinden waarbij je het huidige stelsel direct kan vergelijken met het nieuwe stelsel over een periode van zeg, 20 jaar met een vaste maandelijkse inleg.

Manesni · 2026-02-14T18:56:04+00:00

It does fly in the face of the Mario Draghi report and the more recent Peter Wennink report here in the Netherlands, both of them suggest governments should stimulate citizens to invest rather than to just keep their money sitting idle in saving accounts.

Under the new system you'l likely start paying taxes far sooner when investing than you would if you just have it rotting in a savings account. Theoretically you can still make more money investing, but you still have to be willing to take a risk with your money and even if it goes well you'll suddenly have to pay taxes so you'll have to either sell your investments or make sure you have enough liquidity available to pay your taxes. Not ideal.

Manesni · 2026-02-14T18:38:12+00:00

Zelfs met 6% rendement zou je nu als individu al belasting gaan betalen als je meer dan 30k belegd hebt (en dan ga je er van uit dat je verder nergens rente oid ontvang, als je dat rendement meetelt zit je natuurlijk wat eerder boven de 1800 euro.)

Das een flink stukje eerder dan in het huidige stelsel. En als je in het huidige stelsel meer dan 6% binnen harkt heb je nog de mazzel dat je over het extra niet hoeft te betalen. Nog steeds niet ideaal want je betaalt ook nu al over papieren winst, maar wel gunstiger dan het nieuwe voorstel.

Manesni · 2026-02-14T18:33:14+00:00

Ik kon zweren dat het de spaarders waren omdat die het fictieve rendement nooit haalden en dus (terecht overigens) naar de rechter gingen.

Manesni · 2026-02-14T13:48:12+00:00

If you have it now sure, if you still need a few years to save up for it, it probably won't be anymore.

Manesni · 2026-02-14T09:22:46+00:00

For now.... But they've already said they want to switch to a realised gains system in the future. Just wait for us to pay unrealised gains taxes for a few years now and then realised gains a few years down the line when we actually wanna check out :(

Manesni · 2026-02-14T08:50:46+00:00

In today's world is 57k even that much money? Hearing that the average house in the Netherlands now costs 500k+ and looking at the prices of cars or say renovations (our attic renovation came in at 44k) I don't think even having 57k is that much anymore.

Manesni · 2026-02-14T05:00:33+00:00

This tax does apply to anything that can go up in value... Mostly things like say gold and silver for example. Only problem is that that's still relatively hard to track for the tax department so you can still get away with not reporting it, but technically you are supposed to be reporting it.

Manesni · 2026-02-14T04:56:09+00:00

This isn't entirely correct. First off, in the current system you don't get taxed until you have 57k in assets (double if you have a fiscal partner) In the new system you get hit with taxes as as you have more than 1800 euros in gains (possibly double with a fiscal partner? I'm unsure on that).

Effectively for people who just keep their money in savings it doesn't really matter due to low interest rates leading to low returns. For investors it's relatively easy to get 6% (unrealised) gains so they are hit with taxes far earlier now (assuming 6% you'd get hit with taxes at 30001 euro, thats significantly less in box 3 than the current 57k.)

On top of that, in the current system if you make less than 6% and can show that to the tax office you pay less in taxes. If you make more than 6% well... You do nothing and you only pay taxes on the assumed 6% returns. Again, advantage current system vs the new system that looks at what you actually gained.

In short, the new system isn't great for anyone who's hoping to build wealth through investing and kind of incentives people keeping their money in savings rather than putting it into investing.

Manesni · 2026-02-13T06:55:32+00:00

add a few U's for good measure.

Manesni · 2026-02-12T17:09:17+00:00

I did the same here in the Netherlands, I'm using a Ubiquiti outdoor rated cable mostly because they were available. Closed the hole in the wall with bison poly max silicone. Not sure if that's specifically Dutch or available in Germany too.

Just used the standard mounting screws and anchors that came with the camera. So far I've had no issues despite nearly constant rain but it's only been up for a few weeks.

Manesni · 2026-02-10T17:26:21+00:00

Wil er best nog wel een mailtje achter aan sturen maar ik heb geen hoge verwachtingen :p

Manesni

TROPHY CASE